tag:blogger.com,1999:blog-31994719732340670252024-03-04T15:23:16.143-05:00ඉකොනොමැට්ටාගේ සතපහරුපියල් අස්සේ ගහන ඉකොනොමැට්ටාගේ අලුක්කාල්...Unknownnoreply@blogger.comBlogger175125tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-7978185019628652602023-07-28T13:02:00.002-04:002023-07-28T13:07:39.035-04:00ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීම 97%ක් සාර්ථකයි!<p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEiUDwBdH2NKq-NMoGvqYfPvE6qfCJK5Iq2fw98iYqXcxS9IleJminoH5F4iE4AJiP3vFv2C06eEMHOarmZ4XQDrojQhFVfKUdsXrPrXww2xTqJed_57cj3QRwkrIo9VNvY-0sEKI87GE3znkCzrnRL-GTVCqDkBcGjeezjBmKOfXUyXUR5y4LBnNAtS3Sw" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="188" data-original-width="188" height="240" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEiUDwBdH2NKq-NMoGvqYfPvE6qfCJK5Iq2fw98iYqXcxS9IleJminoH5F4iE4AJiP3vFv2C06eEMHOarmZ4XQDrojQhFVfKUdsXrPrXww2xTqJed_57cj3QRwkrIo9VNvY-0sEKI87GE3znkCzrnRL-GTVCqDkBcGjeezjBmKOfXUyXUR5y4LBnNAtS3Sw" width="240" /></a></div><br />දේශීය ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීමේ පළමු වටයේ ප්රතිඵල මේ වන විට ප්රකාශයට පත් කර තිබෙනවා. මේ අනුව, ප්රතිව්යුහගත කිරීම සඳහා ඉල්ලුම් කිරීමට සුදුසුකම් ලැබූ ඩොලර් මිලියන 814.7ක සංවර්ධන බැඳුම්කර වලින් ඩොලර් මිලියන 791.4ක් ප්රතිව්යුහගත කිරීම සඳහා අයදුම්පත් ලැබී ඇති අතර එම අයදුම්පත් සියල්ල ශ්රී ලංකා රජය විසින් පිළිගෙන තිබෙනවා. මෙය 97.1%ක සාර්ථකත්වයක්.<p></p><p>නිකුත් කර තිබුණු ඩොලර් මිලියන 837.6ක සංවර්ධන බැඳුම්කර වලින් තනි පුද්ගල ආයෝජකයින් සතු කොටස ප්රතිව්යුහගත කිරීම සඳහා සුදුසුකම් ලැබුවේ නැහැ. එම ප්රමාණය ඩොලර් මිලියන 22.9ක් හෙවත් මුළු ප්රමාණයෙන් 2.7%ක්. එම ප්රමාණයද සැලකිල්ලට ගතහොත් ප්රතිව්යුහගත කෙරෙන සංවර්ධන බැඳුම්කර ප්රමාණය මුළු ප්රමාණයෙන් 94.5%ක්. </p><p>සංවර්ධන බැඳුම්කර ප්රතිව්යුහගත කිරීම සඳහා අයදුම් කිරීමේදී ණයහිමියන්ට විකල්ප තුනක් ලැබුණා. මේ එක් එක් විකල්පය තෝරාගෙන ඇති ප්රතිශතය තවමත් ප්රසිද්ධ කර නැහැ. එමෙන්ම, කිසිදු විකල්පයක් තෝරා ගෙන නැති 3%කට ආසන්න ණයහිමියන් කවුද යන්නත් පැහැදිලි නැහැ. මොවුන් බොහෝ විට විදේශ ණයහිමියන් විය හැකියි. ඔවුන්ට මුල් ගිවිසුමේ කොන්දේසී අනුව ඔවුන්ගේ මුදල් ආපසු නොලැබෙන බැවින් රජයට එරෙහිව නඩු මගට යාමේ අරමුණක් නැත්නම් මෙය තාර්කික නොවන තීරණයක්. එහෙත්, විවිධ හේතු මත මෙවැනි අවස්ථාවකදී 3%ක් වැනි පිරිසක් තාර්කික නොවන ලෙස කටයුතු කිරීම සාමාන්ය තත්ත්වයක්. </p><p>භාණ්ඩාගාර බැඳුම්කර ප්රතිව්යුහගත කිරීම සඳහා අයදුම් කළ හැකි කාලය අගෝස්තු 11 දක්වා කල් දමා ඇති අතර අගෝස්තු 16 දින ප්රතිඵල ප්රකාශයට පත් වීමට නියමිතයි.</p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-37472114748831188502023-07-08T08:15:00.000-04:002023-07-08T08:15:42.914-04:00අඩු වූ අවදානම් අධිභාරය <p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEjx3AA7PACgbZbwdFXL76tKl_3S6UW3SVvYAUQ0DL4NgJtSnt2fw6IuaZBQbnOXsRx2sptnzfnezb8PEdW0AxVkpF52xcMapFf6UKZ7GR0qRzGiJ23Z0cibdyJIaU5FtaJlxPDMgLnYUKJp6W07B_vzf58mqWaTYE-WubAOQBfldCVVuslNHpk86ld6LtU" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="516" data-original-width="1024" height="161" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEjx3AA7PACgbZbwdFXL76tKl_3S6UW3SVvYAUQ0DL4NgJtSnt2fw6IuaZBQbnOXsRx2sptnzfnezb8PEdW0AxVkpF52xcMapFf6UKZ7GR0qRzGiJ23Z0cibdyJIaU5FtaJlxPDMgLnYUKJp6W07B_vzf58mqWaTYE-WubAOQBfldCVVuslNHpk86ld6LtU" width="320" /></a></div><br /></div><p></p><p>දේශීය ණය ප්රතිව්යුහගත කරනු ලැබීම පිළිබඳ වූ අවිනිශ්චිතතා ඉවත් වීමෙන් පසුව ද්වීතියක වෙළඳපොළ බැඳුම්කර ඵලදා අනුපාතික විශාල ලෙස පහත වැටී තිබෙනවා. එම පහත වැටීම ඵලදා වක්රය පුරාම දැකිය හැකියි.</p><p>වසර-2 බැඳුම්කර:</p><p>මේ සතිය - 16.36%</p><p>පෙර සතිය - 25.63%</p><p>අඩු වීම - 9.57%</p><p><br /></p><p>වසර-3 බැඳුම්කර:</p><p>මේ සතිය - 15.84%</p><p>පෙර සතිය - 24.59%</p><p>අඩු වීම - 8.75%</p><p><br /></p><p>වසර-4 බැඳුම්කර:</p><p>මේ සතිය - 15.57%</p><p>පෙර සතිය - 23.48%</p><p>අඩු වීම - 7.91%</p><p><br /></p><p>වසර-5 බැඳුම්කර:</p><p>මේ සතිය - 15.22%</p><p>පෙර සතිය - 22.16%</p><p>අඩු වීම - 7.94%</p><p><br /></p><p>වසර-6 බැඳුම්කර:</p><p>මේ සතිය - 15.03%</p><p>පෙර සතිය - 21.43%</p><p>අඩු වීම - 6.40%</p><p><br /></p><p>වසර-8 බැඳුම්කර:</p><p>මේ සතිය - 14.73%</p><p>පෙර සතිය - 20.66%</p><p>අඩු වීම - 5.93%</p><p><br /></p><p>වසර-10 බැඳුම්කර:</p><p>මේ සතිය - 14.56%</p><p>පෙර සතිය - 19.43%</p><p>අඩු වීම - 4.87%</p><p><br /></p><p>වසර-15 බැඳුම්කර:</p><p>මේ සතිය - 14.10%</p><p>පෙර සතිය - 18.82%</p><p>අඩු වීම - 4.72%</p><p><br /></p><p>වසර-20 බැඳුම්කර:</p><p>මේ සතිය - 14.68%</p><p>පෙර සතිය - 18.16%</p><p>අඩු වීම - 3.48%</p><p><br /></p><p>වසර-30 බැඳුම්කර:</p><p>මේ සතිය - 14.81%</p><p>පෙර සතිය - 17.96%</p><p>අඩු වීම - 3.15%</p><p>මෙසේ ඵලදා අනුපාතික අඩු වීම යනු බැඳුම්කර වල මිල විශාල ලෙස ඉහළ යාමයි. පහත තිබෙන්නේ බැඳුම්කර වර්ග කිහිපයක මිල සතියක් තුළ ඉහළ ගොස් ඇති ආකාරයයි.</p><p>බැඳුම්කර වර්ගය: 11.00%2025A</p><p>මේ සතියේ සාමාන්ය ගැනුම් මිල - 91.15</p><p>පෙර සතියේ සාමාන්ය ගැනුම් මිල - 75.96</p><p>වැඩි වීම - 20.0%</p><p><br /></p><p>බැඳුම්කර වර්ගය: 06.75%2026A</p><p>මේ සතියේ සාමාන්ය ගැනුම් මිල - 81.38</p><p>පෙර සතියේ සාමාන්ය ගැනුම් මිල - 66.43</p><p>වැඩි වීම - 22.5%</p><p><br /></p><p>බැඳුම්කර වර්ගය: 05.35%2026A</p><p>මේ සතියේ සාමාන්ය ගැනුම් මිල - 77.71</p><p>පෙර සතියේ සාමාන්ය ගැනුම් මිල - 62.79</p><p>වැඩි වීම - 23.8%</p><p><br /></p><p>බැඳුම්කර වර්ගය: 18.00%2032A</p><p>මේ සතියේ සාමාන්ය ගැනුම් මිල - 119.33</p><p>පෙර සතියේ සාමාන්ය ගැනුම් මිල - 89.49</p><p>වැඩි වීම - 33.3%</p><p><br /></p><p>බැඳුම්කර වර්ගය: 20.00%2029A</p><p>මේ සතියේ සාමාන්ය ගැනුම් මිල - 122.07</p><p>පෙර සතියේ සාමාන්ය ගැනුම් මිල - 91.95</p><p>වැඩි වීම - 32.8%</p><p>මේ අයුරින් බැඳුම්කර මිල එක් වරම විශාල ලෙස ඉහළ යාම යනු බැඳුම්කර හිමියන්ගේ වත්කම් වල අගය ක්ෂණිකව ඉහළ යාමක්. මෙහි වාසිය සේවක අර්ථසාධක අරමුදලට, බැංකු වලට මෙන්ම අනෙකුත් සියලුම බැඳුම්කර හිමියන්ට ලැබෙනවා. කොටස් වෙළඳපොළ තුළ නිරුපණය වන්නට ඇත්තේ මෙසේ වත්කම් ඉහළ යාමේ බලපෑමයි.</p><p>පසුගිය වසර අවසාන වන විට සේවක අර්ථසාධක අරමුදල සතු වූ බැඳුම්කර වල වටිනාකම පැවතුණේ ගැනුම් මිලට වඩා 38%ක් හා මුහුණත වටිනාකමට වඩා 40%ක් පහළින්. බැංකු වල අලාභයද (unrealized losses) මීට ආසන්නව පැවතුණා විය යුතුයි. මෙම පාඩුව මුළුමනින්ම ආවරණය වීමටනම් පොලී අනුපාතික තවත් 4%-7%කින් පමණ පහළ යා යුතුයි. </p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-5002648391647124842023-06-26T14:36:00.003-04:002023-06-26T22:45:45.821-04:00දවස් පහේදී විය හැකි දේ...<p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEh6Rf3zDk0mCSxtauyozYxR0Xw9xfvZu9_x3gQC3u9G4p70cYHdMW8XdYLGJXC7r8ADv_VfLFjtoPwTN1BQ6hxoarqo1i7JzJ9E45D7iE3uCMT_PfwUPP6aITwP5KJfNpji-DalfnCOEGvdW0aZinS81lXJurHjPx6_GTfp8yxH8FbOW1NUiZ9w_I3prOw" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="562" data-original-width="854" height="211" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEh6Rf3zDk0mCSxtauyozYxR0Xw9xfvZu9_x3gQC3u9G4p70cYHdMW8XdYLGJXC7r8ADv_VfLFjtoPwTN1BQ6hxoarqo1i7JzJ9E45D7iE3uCMT_PfwUPP6aITwP5KJfNpji-DalfnCOEGvdW0aZinS81lXJurHjPx6_GTfp8yxH8FbOW1NUiZ9w_I3prOw" width="320" /></a></div><br />දවස් පහක් බැංකු වහලා කියා කිවුවත් ඇත්තටම වෙලා තියෙන්නේ කොහොමටත් තිබුණු නිවාඩු දින අතරට විශේෂ බැංකු නිවාඩු දිනයක් එකතු කරන එකයි. කොහොම වුනත්, අවසාන ප්රතිඵලය විදිහට එක දිගට බැංකු නිවාඩු දින පහක් ලැබෙනවා. මේ දින පහ ඇතුළත රජය විසින් දේශීය ණය ප්රතිසංවිධානය කර අවසන් කිරීමට උත්සාහ දරන බව පේනවා. <p></p><p>මෙහිදී විය හැකි දේ පිළිබඳව විස්තරාත්මක ලිපියක් බදාදා පමණ පළ කරන්න හිතාගෙන හිටියත් ඇතැම් පාඨක ප්රතිචාර අනුව මේ ගැන ඊට පෙර යමක් කිව යුතු බව පෙනෙනවා. නිදහසින් පසු කාලයක් තිස්සේ විශාල රජයක් නඩත්තු කරමින් සිදු කළ රාජ්ය මැදිහත් වීම් වල ප්රතිඵලයක් විදිහට පසුගිය වසරේ මුල් කාලයේ රටේ ආර්ථිකයේ ලොකු කඩා වැටීමක් සිදුවුනා. එයින් පසුව ගත වූ වසරකට වැඩි කාලය තුළ රටේ ආර්ථිකය ස්ථායීත්වය කරා සෑහෙන දුරක් ගමන් කර තිබෙනවා. මෙතෙක් ජයගෙන තිබෙන අභියෝග හා සැසඳූ විට මේ සති අන්තය තුළ පනින්න තිබෙන කඩුල්ල ගොඩක් උස එකක් නෙමෙයි. </p><p>මේ සතිය අවසන් වන විට උද්ධමනය 12% ආසන්න මට්ටමකට පහත වැටී ඇති බව දැන ගන්න ලැබෙයි. ඇතැම් විට ආහාර උද්ධමනය තනි අංකයක් වී තිබිය හැකියි. ඉදිරි මාසය අවසන් වන විට උද්ධමනය කොහොමටත් තනි අංකයක් දක්වා අඩු වෙනවා. මීට සමාන්තරව පොලී අනුපාතිකද පහත වැටීමට තිබෙන ප්රධානම බාධාවක් වන්නේ දේශීය ණය ප්රතිව්යුහගත කරනු ලැබීම පිළිබඳව ඇති අවිනිශ්චිතතාවයයි.</p><p>දේශපාලනික ක්රියාවලියක අවසාන ප්රතිඵලය ගැන කලින් වැඩි දෙයක් කියන්නට නොහැකි වුවත්, අදාළ දේශපාලනික හා නීතිමය කටයුතු අපේක්ෂිත පරිදි අවසන් වුවහොත්, ලොකු වැස්සක් වැස පෑව්වාක් මෙන්, මේ දින පහේ නිවාඩුව අවසන් වෙද්දී දේශීය ණය ප්රතිව්යුහගත කරනු ලැබීම පිළිබඳව කාලයක් තිස්සේ පැවති අවිනිශ්චිතතා ඉවත් වී පොලී අනුපාතික ක්ෂණයකින් පහත වැටෙන්නට ඉඩ තිබෙනවා. </p><p>පසුගිය සතියේදී සාර්ථක ලෙස සැම්බියාවේ විදේශ ණය ප්රතිව්යුහගත කෙරුණා. එහිදී ණය (මුහුණත අගය) කපා හැරීමක් සිදු වූයේ නැහැ. ඊට පෙර චාඩ් රාජ්යයේ විදේශ ණය ප්රතිව්යුහගත කෙරුණා. එහිදීද ණය (මුහුණත අගය) කපා හැරීමක් සිදු වූයේ නැහැ. විදේශ ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීමේදී ලංකාවට ඉදිරිපත්ව ඇති කොන්දේසි ඉහත රටවලට ඉදිරිපත් වූ තරම්ම දැඩි කොන්දේසි නෙමෙයි. ඒ නිසා, ලංකාවේ විදේශ ණය ප්රතිව්යුහගත කරනු ලැබීමේදී බොහෝ විට සිදු විය හැක්කේ පරිණත කාලය දිගු කිරීමක් හා පොලී අනුපාතික සීමා කිරීම මගින් ණය වල වත්මන් අගය පහත හෙලා ගනු ලැබීමක් (NPV reduction) පමණයි. </p><p>ලංකාවේ විදේශ ණය වුවද කපා හරිනු ලැබීමේ ඉඩක් ලොකුවට පෙනෙන්නට නොමැති පසුබිමක දේශීය ණය කපා හරිනු ලැබීමක් කිසිසේත්ම සිදු විය නොහැකියි. සිදු වීමට ඉඩ ඇත්තේ පරිණත කාලය දිගු වන පරිදි ස්වේච්ඡා ණය හුවමාරුවක් පමණයි. </p><p>මහ බැංකුව සතු භාණ්ඩාගාර බිල්පත් ප්රතිව්යුහගත කෙරෙන බව කලින්ම පැහැදිලිව කියා තිබෙන දෙයක්. මෙය සිදු වන්නේ අලුත් මහ බැංකු පනත සම්මත කර ගනු ලැබීමට සමාන්තරවයි. එම බිල්පත් දිගුකාලීන කල් පිරීමක් සහිත ණය ලෙස පර්වර්තනය කිරීමට හෝ වෙනත් ආකාරයක පරිවර්තනයකට ලක් කිරීමට ඉඩ තිබෙනවා. සති අන්තය අවසන් වෙද්දී මේ ගැන වැඩි විස්තර දැන ගන්න ලැබෙයි. </p><p>දැනට නිකුත් කර තිබෙන භාණ්ඩාගාර බිල්පත් වලින් සැලකිය යුතු කොටසක් මිල දී ගෙන තිබෙන්නේ මහ බැංකුව විසිනුයි. ඒ නිසා, එම බිල්පත් ප්රමාණය ප්රතිව්යුහගත කිරීමෙන් පසුව වෙළඳපොළේ ඉතිරි වන්නේ සැලකිය යුතු තරම් අඩු බිල්පත් ප්රමාණයක්. මූල්ය වෙළඳපොළ සුමට ක්රියාකාරිත්වය සඳහා මෙන්ම මහ බැංකුවේ මුදල් ප්රතිපත්ති ක්රියාත්මක කිරීම සඳහාද යම් බිල්පත් ප්රමාණයක් ගනුදෙනු විය යුතුයි. ඒ නිසා, දැනට මහ බැංකුව සතු භාණ්ඩාගාර බිල්පත් හැර අනෙකුත් බිල්පත් හා අදාළව මේ සතිය අවසානයේදී හෝ ඉන් පසුව කිසිදු වෙනසක් සිදු වනු ඇතැයි මා සිතන්නේ නැහැ. මෑතකදී ඝානාව දේශීය ණය ප්රතිව්යුහගත කළ අවස්ථාවේදීද බිල්පත් සම්බන්ධව කිසිවක් කළේ නැහැ. </p><p>කෙසේ වුවද, මහ බැංකුව සතු භාණ්ඩාගාර බිල්පත් පමණක් ප්රතිව්යුහගත කළද වාණිජ බැංකු කෙරෙහි යම් තාක්ෂනික බලපෑමක් සිදු විය හැකියි. එක පැත්තකින් වාණිජ බැංකු ඔවුන්ගේ බිල්පත් ඇපයට තබා මහ බැංකුවෙන් ණය ගන්නවා. අනෙක් පැත්තෙන් මහ බැංකුවේ මුදල් තැන්පත් කර ඒ වෙනුවෙන් තාවකාලිකව මහ බැංකුව සතු බිල්පත් වල අයිතිය පවරා ගන්නවා. ඒ නිසා, මහ බැංකුව සතු බිල්පත් වල සිදුවන ආකෘතිමය වෙනසක බලපෑම වාණිජ බැංකු වල ගිණුම් තුළද පිළිබිඹු විය යුතුයි. ඒ අනුව පරිගණක දත්ත යාවත්කාලීන විය යුතුයි. බැංකු නිවාඩු දින තුළ සිදු වුවහොත් මේ වෙනස්කම් අවුලක් නැතිව කර ගැනීම පහසුයි. </p><p>භාණ්ඩාගාර බිල්පත් සම්බන්ධ ඉහත තත්ත්වය සෑහෙන තරමකින් පැහැදිලියි. මීට අමතරව භාණ්ඩාගාර බැඳුම්කර යම් ප්රමාණයක පරිණත කාලය දිගු වෙන පරිදි ස්වේච්ඡා හුවමාරුවක් සිදු විය හැකියි. ඝානාවේ සිදු වූයේ එවැන්නක්. භාණ්ඩාගාර බැඳුම්කර වැඩි ප්රමාණයක අයිතිය තිබෙන්නේ වාණිජ බැංකු හා සේවක අර්ථසාධක අරමුදල සතුවයි. මෙවැන්නක් සඳහා සේවක අර්ථසාධක අරමුදලේ කෙසේ වුවත් වාණිජ බැංකු වල කැමැත්ත ලබා ගැනීම තරමක අභියෝගයක්. විශාල පාඩුවක් වන්නේනම් බැංකු වලින් මේ කැමැත්ත ලැබෙන්නේ නැහැ.</p><p>එක්කෝ මහ බැංකුව හා මුදල් අමාත්යංශය විසින් මේ පිළිබඳව දැනටමත් වාණිජ බැංකු හා කතා කර අනියම් එකඟතාවයක් ලබාගෙන තිබෙනවා විය හැකියි. එය එසේනම්, සති අන්තයේදී කළ යුතුව තිබෙන්නේ තාක්ෂණික කටයුත්තක් පමණයි. එහෙත්, එවැන්නක් සිදු වී නැත්නම් සති අන්තය තුළ දෙපාර්ශ්වය අතර අදාළ සාකච්ඡා ආරම්භ වීමට ඉඩ තිබෙනවා. වෙනත් රටවල අත්දැකීම් අනුව, මෙවැනි සාකච්ඡා දවසකින් දෙකකින් අවසන් වී නැහැ. ඔය දෙකෙන් කොයි එක සිදු වුනත් බැඳුම්කර හුවමාරුවක් සිදු වනු ඇත්තේ බැංකු වල කැමැත්ත ඇතිව පමණයි. වෙනස තිබෙන්නේ මෙම එකඟතාවය ලබා ගැනීම සඳහා ගත විය හැකි කාලයේ.</p><p>කොහොම වුනත්, රටේ බැංකු පද්ධතිය කඩා වැටී රට විසාලා මහනුවරක් වනු දකින්නට කැමති අය රටේ ඕනෑ තරම් සිටින බව බොහෝ දෙනෙකුට රහසක් නෙමෙයි. පාඨක ප්රතිචාර දෙස බැලුවත් එවැනි දේශපාලන අභිලාශ ඇති අය හඳුනාගත හැකියි. ඉහත පරිවර්තනය සිදු වන සංක්රාන්තික සමය බැංකු පද්ධතිය පිළිබඳ විශ්වාසය බිඳ දැමීම සඳහා කටයුතු කරන සංවිධානාත්මක කල්ලියකට හෝ අසංවිධානත්මක එකමුතුවකට පහසුවෙන් ප්රයෝජනයට ගත හැකි කාලයක්. ඊට අමතරව මෙවැනි සංක්රාන්තික අවස්ථාවක මුදල් යහමින් ඇති අයෙකුට තොරතුරු අනෙක් අයට පෙර ලබා ගැනීම මගින් විශාල අනිසි වාසියක් ලැබිය හැකියි. එය වැළැක්විය හැක්කේ අදාළ කටයුතු මුළුමනින්ම අවසන් වන තුරු බැංකු හා කොටස් වෙළඳපොළ වසා තැබීමෙන් පමණයි. </p><p>මහ බැංකුව විසින් පොලී අනුපාතික වෙනස් කරන අවස්ථාවක වුවත් මෙවැනි තත්ත්වයක් තිබෙනවා. කිසිවෙකුට අදාළ තීරණය කලින් දැනගන්නට ඉඩ නොතබා කලින් දැනුම් දී ඇති නිශ්චිත මොහොතක සියල්ලන්ටම එකවර මෙවැනි ප්රතිපත්ති තීරණ පිළිබඳව දැනුම් දෙන්නේ ඒ නිසා. ලෝකයේ වෙනත් රටවල මහ බැංකු කටයුතු කරන්නේද එලෙසයි. එතෙක්, මෙම තීරණය ගැන දන්නා මහ බැංකුවේ නිලධාරීන් විසින් දැඩි වගකීමකින් යුතුව තීරණය පිළිබඳ රහස්යභාවය රකිනවා.</p><p>මහ බැංකුවේ නිලධාරීන් මෙන්ම වාණිජ බැංකු වල අදාළ නිලධාරීන්ද රහස්යභාවය අවශ්ය පරිදි රැකීම පිළිබඳව ආචාර ධාර්මික පළපුරුද්දක් ඇති අයයි. එහෙත් අවාසනාවකට මෙන් පාර්ලිමේන්තුවේ සිටින මහජන නියෝජිතයින් සියලු දෙනාම එවැන්නන් නෙමෙයි. එමෙන්ම සාමාන්ය මූලධර්මයක් ලෙස පාර්ලිමේන්තුවේ කටයුතු රහසිගතව නොව, පාරදෘශ්ය ලෙස සිදු විය යුතුයි. </p><p>ඉහත කී ප්රශ්න දෙකම එනම් ඇතැම් අය අනිසි ලාබ සොයන්නට යාමේ ඉඩකඩ සහ තවත් අය අනිසි බිය පැතිරවීමේ ඉඩකඩ ඇති වන්නේ ස්වේච්ඡා ණය හුවමාරුවක් සිදු විය හැකි සංක්රාන්ති කාලය තුළ පමණයි. අදාළ නීතිමය කටයුතු අවසන් වීමෙන් පසුව සිදු වී ඇති දේ සියල්ලන්ටම දැන ගත හැකි නිසා කොටස් වෙළඳපොළ හා බැංකු නැවත විවෘත වීමෙන් පසුව කිසිවෙකුට විශේෂ වාසියක් ලබා ගැනීමේ හැකියාවක් නැහැ. </p><p>කෙසේ වුවත්, දින පහක කාලය තුළ අවශ්ය නීතිමය කටයුතු අවසන් කර ගැනීමේ දේශපාලනික අභියෝගය මෙන්ම වාණිජ බැංකු හා දැනටමත් එකඟතාවයන් ඇති කරගෙන නැත්නම් එවැනි එකඟතා ඇති කර ගැනීමේ අභියෝගයද ඉතිරිව තිබෙනවා.</p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-62248966763004952052023-06-25T11:51:00.001-04:002023-06-25T11:59:35.964-04:00සැම්බියාවට ලැබුණු ණය සහනය <p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEi1Bckynx-NQbfc-Q8v_fpe9w7waBhEydx_7UtjuI5NE8tdooKlpdnIzgxgZGoyk5fnc0GYul0OmVGByT_nIhc0iplRbeDQ-C2kdT8hSgVhRtbtmLw2WYd1V2LyYLxpHz7RawpUesdLpXMbx4yd0XkjhvzQt_ysJnfDNszlGHzWRl-BrYeNcbtmOPa75rI" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="502" data-original-width="686" height="293" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEi1Bckynx-NQbfc-Q8v_fpe9w7waBhEydx_7UtjuI5NE8tdooKlpdnIzgxgZGoyk5fnc0GYul0OmVGByT_nIhc0iplRbeDQ-C2kdT8hSgVhRtbtmLw2WYd1V2LyYLxpHz7RawpUesdLpXMbx4yd0XkjhvzQt_ysJnfDNszlGHzWRl-BrYeNcbtmOPa75rI=w400-h293" width="400" /></a></div><br />මේ වන විට සොයා ගත හැකි තොරතුරු වලට අනුව, සැම්බියාවේ විදේශ ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීම එම රටට ඉතාම වාසිදායක අයුරින් සිදු වී තිබෙනවා. මෙහිදී නාමිකව ණය කපා හැරීමක් (haircut) සිදු වී නැතත්, ණය ආපසු ගෙවන කාලය සාමාන්ය අගයක් ලෙස වසර 12කින් පමණ කල් දැමීම හා පොලී අනුපාතික දැඩි ලෙස සීමා කිරීම හරහා 40%ක පමණ ණය කප්පාදුවකට සමාන කළ හැකි වාසියක් සැම්බියාවට ලැබී තිබෙනවා. මෙම තොරතුරු නිල තොරතුරු නොවන බවද සටහන් කළ යුතුයි. නිල වශයෙන් මෙම තොරතුරු තවමත් ප්රකාශයට පත් කර නැහැ. <p></p><p>ඇති කරගෙන තිබෙන එකඟතාව අනුව, සැම්බියාවට සිය විදේශ ණය ආපසු ගෙවීම සඳහා වසර 20ක කාලයක් ලැබෙනවා. ඒ අනුව, ණය ගෙවා අවසන් කරන්නේ 2043 වසරේදී. මෙම වසර 20න් 14ක්ම, එනම් 2037 වසර දක්වා සැම්බියාව විසින් ගෙවීමට නියමිතව ඇත්තේ 1%ක පොලියක් පමණයි. ඉන් පසුව, ගෙවිය යුතු පොලිය 2.5% දක්වා ක්රමයෙන් ඉහළ යනවා. සැම්බියාවේ විශාලතම ද්විපාර්ශ්වික ණයහිමියා වන චීනයෙන් ලබා ගෙන ඇති ණය වෙනුවෙන් ගෙවිය යුතු වූ සාමාන්ය පොලිය 3.9%ක් පමණ බව සලකා බලද්දී මෙය විශාල පොලී කප්පාදුවක් ලෙස සැලකිය හැකියි. </p><p>ඉදිරි වසර තුනක කාලය තුළ, එනම් 2026දී ජාත්යන්තර මූල්ය අරමුදලේ ස්ථායීකරණ වැඩ සටහන අවසන් වන තුරු, සැම්බියාව විසින් විදේශ ණය ආපසු ගෙවීමක් සිදු වන්නේ නැහැ. එම කාලය තුළ ආපසු ගෙවන්නේ 1%ක පොලී මුදලක් පමණයි. ඉන්පසු, 2035 දක්වා වසර දොළහක් වසරකට 0.5% බැගින් ණය ආපසු ගෙවීම සිදු වනවා. එහෙත් මෙහිදී ගෙවී අවසන් වන්නේ ප්රතිව්යුහකරණයට ලක්වන ණය ප්රමාණයෙන් 6%ක් පමණක් බැවින්, ඉතිරි ණය ප්රමාණය 2036-2043 වසර අට තුළ ගෙවන්නට සිදු වන බවකුයි පෙනී යන්නේ. </p><p>සාමාන්ය පොලී අනුපාතිකය 5% සේ සලකා වට්ටම් කළ විට ශුද්ධ වත්මන් අගය (NPV) පදනම මත සැම්බියාවේ ණය බර 40%කින් පමණ පහළ යනවා. කෙසේ වුවද, යම් හෙයකින් සැම්බියාවේ ආර්ථිකය අපේක්ෂා කරන මට්ටමට වඩා හොඳින් වර්ධනය වී ණය ආපසු ගෙවීමේ හැකියාව ඉහළ ගියහොත් ඉහත ගනුදෙනුව ණයහිමියන්ට වඩා වඩා වාසිදායක ලෙස වෙනස් වෙනවා. එහිදී පොලී අනුපාතික 4%ක උපරිමයක් දක්වා ඉහළ යනවා.</p><p>ඉහත එකඟතාවයන් ඇති කර ගෙන තිබෙන්නේ ද්විපාර්ශ්වික ණයහිමියන් සමඟයි. සැම්බියාවේ විදේශ බැඳුම්කරහිමියන් ඇතුළු වාණිජ ණයහිමියන්ටද මෙම පදනම අනුව තමන්ගේ ප්රතිලාභ ලබා ගන්නට සිදු වෙනවා. ඒ සඳහා ඉදිරි කාලයේදී ඔවුන්ව එකඟ කරගත යුතුයි.</p><p>සැම්බියාව විදේශ ණය ප්රතිව්යුහගත කළේ ජාත්යන්තර මූල්ය අරමුදලේ "පොදු රාමුව (common framework)" යටතේ. මේ යටතේ මුලින්ම ණය ප්රතිව්යුහගත කළ, ලෝකයේ දිළිඳුම රටක් වන, චාඩ් රාජ්යයට ඒ සඳහා මාස දොළහක කාලයක් ගත වූ අතර සැම්බියාව මාස දහයක කාලයක් තුළ මේ කාර්යය අවසන් කළා. ඝානාවේ හා ඉතියෝපියාවේ විදේශ ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීම්ද පොදු රාමුව යටතේ සලකා බැලෙන නමුත් වඩා ඉහළ ආදායම් තලයක සිටින ලංකාවට පොදු රාමුව අදාළ වෙන්නේ නැහැ.</p><p>පොදු රාමුව අදාළ නොවන නිසා ලංකාවට ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීමේදී ඉහත රටවල් තරමටම දැඩි ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීමක් කරන්නට අවශ්ය වන්නේ නැහැ. වෙනත් විදිහකින් කිවුවොත් ඉහත රටවල් තරමටම විශාල ණය සහනයක් ලබා ගැනීමට අවශ්ය වන්නේ නැහැ. ඒ නිසා, ලංකාවට ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීමේ කටයුතු අඩු කාලයක් තුළ අවසන් කර ගැනීමේ හැකියාව තිබෙනවා. </p><p>ඉහත හැම රටකම මෙන් ණය තිරසාරත්වය නැති වීමට ප්රධාන හේතුව සේ හඳුනාගෙන තිබෙන්නේ රාජ්ය ආදායම රටේ ආදායමට අනුපාතිකව ඉහළ මට්ටමක තිබුණත්, රටේ ආදායම පහළ මට්ටමක තිබීම හේතුවෙන් ණය වාරික හා පොලී ගෙවීමට තරම් රජයේ ආදායම ප්රමාණවත් නොවීමයි. එම රටවලින් වෙනස්ව ලංකාවේ මූලික ප්රශ්නය රටේ ආදායම ණය ගෙවිය හැකි මට්ටමක තිබියදී එම ආදායමෙන් රජය විසින් එකතු කර ගන්නා කොටස ප්රමාණවත් නොවීමයි. ඒ නිසා, ඉහත රටවල් සඳහා සකස් කර ඇති ස්ථායීකරණ වැඩපිළිවෙළ වලට සාපේක්ෂව, ලංකාව සඳහා වන වැඩපිළිවෙළෙහි වැඩි අවධාරණයක් සිදු කර තිබෙන්නේ රජයේ ආදායම් ඉහළ නංවා ගෙන හැකි ඉක්මණින් ණය ආපසු ගෙවීම කෙරෙහියි. </p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-17251123692679343912023-06-23T23:38:00.002-04:002023-06-23T23:38:16.745-04:00සැම්බියාව සාර්ථක ලෙස ණය ප්රතිව්යුහගත කරයි!<p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEinZ05hwQUvGF1C6n0XIdE3oROU7YG0HoVhQzKC7qLHnzmjgM6nD4hWUP0go0X8u7k13zYu6OaaC8aiI2QlZOYBrGKkLijD4U7lytQOMEO8DdPcGRm5vul6bMQ5xa3O9wJSd-XLA9RXEomwzXC7pHv14OVJEgA-RVMdqWnJcr56EgbkKUUnAXeRPHQSAlc" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="5000" data-original-width="4319" height="240" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEinZ05hwQUvGF1C6n0XIdE3oROU7YG0HoVhQzKC7qLHnzmjgM6nD4hWUP0go0X8u7k13zYu6OaaC8aiI2QlZOYBrGKkLijD4U7lytQOMEO8DdPcGRm5vul6bMQ5xa3O9wJSd-XLA9RXEomwzXC7pHv14OVJEgA-RVMdqWnJcr56EgbkKUUnAXeRPHQSAlc" width="207" /></a></div></div><br />සැම්බියාව විසින් ඔවුන්ගේ ඩොලර් බිලියන 6.3ක ද්විපාර්ශ්වික ණය සාර්ථක ලෙස ප්රතිව්යුහගත කිරීමට සමත්ව සිටින බව නිවේදනය කර තිබෙනවා. ඩොලර් බිලියන 22ක ආර්ථිකයක් ඇති සැම්බියාව ඩොලර් බිලියන 32.8ක ණය කන්දක් ගොඩ ගසාගෙන සිටි අතර එයින් ඩොලර් බිලියන 18.6ක් පමණම විදේශ ණයයි. 2020 නොවැම්බර් 13 දින සැම්බියාව විසින් ණය ගෙවීම පැහැර හරිනු ලැබුවා. ඉන් පසුව එකතු වූ නොගෙවු පොලී ඩොලර් බිලියන 1.2ක්ද ඉහත ගණනට ඇතුළත්. <p></p><p>ඉහත ණය වලින් මේ වන විට ප්රතිව්යුහගත කරනු ලැබ ඇත්තේ ද්විපාර්ශ්වික ණයයි. එම ණය වසර තුනක සහන කාලයකින් පසුව වසර විස්සක කාලයක් තුළ ආපසු ගෙවීම ඇති කරගෙන තිබෙන එකඟතාවයි. සහන කාලය තුළ පොලිය පමණක් ආපසු ගෙවීමට නියමිතව අතර පොලිය සීමා කිරීමක්ද සිදු වනවා. කෙසේ වුවද, සැම්බියාවේ ආර්ථිකය වඩා යහපත් වුවහොත් සැම්බියාව විසින් වඩා වැඩි පොලියක් ගෙවිය යුතු අතර ණය වාරිකද වඩා කලින් ආපසු ගෙවිය යුතුයි. මේ හා අදාළ විස්තරාත්මක තොරතුරු තවමත් ප්රසිද්ධ කර නැහැ. </p><p>ඉහත ද්විපාර්ශ්වික ණය වලට අමතරව ඩොලර් බිලියන 6.7ක වාණිජ ණයද මෙම කොන්දේසි යටතේම ප්රතිව්යුහගත කරනු ලැබීමට නියමිතයි. එහෙත්, කිසිදු ආකාරයක දේශීය ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීමක් සිදු වන්නේ නැහැ. ඒ සඳහා විදේශ ණයහිමියන්ගේ එකඟත්වය ලැබී තිබෙනවා. </p><p>සැම්බියාව ජාත්යන්තර මූල්ය අරමුදල සමඟ ගිවිසුමකට ගියේ පසුගිය අගෝස්තු මාසයේදී. ණය ප්රතිව්යුහගත කර අවසන් කිරීමට එතැන් සිට මාස දහයකට ආසන්න කාලයක් ගත වී තිබෙනවා. සැම්බියාවේ ලොකුම ද්විපාර්ශ්වික ණයහිමියා වූයේත්, ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීම කල් යන්නට ප්රධානම හේතුව වූයේත් චීනයයි. </p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-7261498398101697102023-06-23T09:47:00.000-04:002023-06-23T09:47:17.386-04:00 2048දී ලංකාව මොන වගේ වෙයිද?<p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEgUb9LZMgQBf9gqypAnSvpKH-V_NhtWNv6agpuV3fufhIcaKuF1suiGmJRXIGnf54pZ-38APWrizXJEWlWbdudLKxbiptsuOXM69ptmKbRkw9WEhLHDArDjQc4Yx9th010TBHjzLmjrPSUwHD5Jjm6gVnSWg4AkTKFxXBjctsQ5AWT_PNjpjTVCBqR6lhM" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="200" data-original-width="200" height="240" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEgUb9LZMgQBf9gqypAnSvpKH-V_NhtWNv6agpuV3fufhIcaKuF1suiGmJRXIGnf54pZ-38APWrizXJEWlWbdudLKxbiptsuOXM69ptmKbRkw9WEhLHDArDjQc4Yx9th010TBHjzLmjrPSUwHD5Jjm6gVnSWg4AkTKFxXBjctsQ5AWT_PNjpjTVCBqR6lhM" width="240" /></a></div><br />ජනාධිපති රනිල් වික්රමසිංහ විසින් 2048 වන විට ලංකාව සංවර්ධිත රටක් බවට පත් කිරීමේ ඉලක්කයක් වගේ දෙයක් ගැන ටික දවසකට පෙර කියා තිබුණා. මේ ප්රකාශය ගැන දෙආකාරයක විවේචන දැකිය හැකි වුනා. සමහර විචේචන චව්චව් වර්ගයේ සෘණාත්මක විවේචන. ඒ අයට අනුව, මේ වැඩේ කීයටවත් වෙන්නේ නැති වැඩක්. ඒ නිසා ඔය සංවර්ධන සිහිනය විහිළු කතාවක්. අනෙක් පැත්තෙන් තවත් සමහර අයට අනුව, ඔය ඉලක්කයට යන්න 2048 වෙනකම් බලා ඉන්න වෙන එක විහිළුවක්. එතෙක් බලා නොඉඳ මේ ඉලක්කයට ඊට කලින් යා යුතුයි. <p></p><p>සංවර්ධිත හා සංවර්ධනය වෙමින් පවතින ලෙස රටවල් බෙදන එක ටිකක් පරණ කතාවක්. ඊටත් කලින් ඌණ සංවර්ධිත රටවල් ලෙස රටවල් නම් කළ කාලයකුත් තිබුණා. සංවර්ධිත රටක් කියන එකට කිට්ටුවෙන්ම යන වර්තමාන අර්ථදැක්වීම විදිහට ලෝක බැංකුවේ ඉහළ ආදායම් රටවල් කියන වර්ග කිරීම සලකන්න පුළුවන්.</p><p>ලෝක බැංකුවේ වත්මන් වර්ගීකරණය අනුව ඉහළ ආදායම්ලාභී රටක් සේ සැලකෙන්නේ ඒක පුද්ගල ආදායම ඇමරිකන් ඩොලර් 13,205 ඉක්මවන රටවල්. මහ බැංකු වාර්ෂික වාර්තාවට අනුව, 2022දී ලංකාවේ ඒක පුද්ගල ආදායම ඇමරිකන් ඩොලර් 3,474ක්. එහෙමනම්, ඔය ආදායම 2048 වන විට ඇමරිකන් ඩොලර් 13,205 දක්වා වැඩි කරගන්න බැරි වෙයිද? එතෙක් බලා නොසිට, ඊට කලින්ම ඔය ඉලක්කයට යන්න බැරිද?</p><p>ඒක පුද්ගල ආදායම 2048 වන විට ඩොලර් 13,205 දක්වා වැඩි කර ගන්නනම් 2023 සිට වසර 26ක් තිස්සේ 5.27%ක සාමාන්ය වේගයකින් ඒක පුද්ගල ආදායම වැඩි විය යුතුයි. ඒ කියන්නේ ඊට කලින් ඔය ඉලක්කයට යන්නම් වර්ධන වේගය මීටත් වඩා වැඩි විය යුතුයි. </p><p>මේ වෙද්දී, ජාත්යන්තර මූල්ය අරමුදල විසින් 2033 පමණ වන තුරු ලංකාවේ ශක්ය ආර්ථික වර්ධන වේගය සේ සලකා තිබෙන්නේ 3.1% මට්ටම. ඔය කාලය තුළ රටේ ජනගහණයද වර්ධනය වන නිසා, ආර්ථිකය 3.1% වේගයෙන් වර්ධනය වුනත් ඒක පුද්ගල ආදායම එම වේගයෙන් වර්ධනය වෙන්නේ නැහැ. ඊට අමතරව, මුල් වසර කිහිපයේදී 3.1% ආර්ථික වර්ධන වේගය එන්නෙත් නැහැ. මේ වසරේදී වෙන්නේ ආර්ථිකය හැකිලෙන එක. ඒ නිසා, 2048ට ගොඩක් කලින් ඔය ඉලක්කයට යා හැක්කේ හාන්සි පුටු සැලසුමක පමණයි. </p><p>එක දිගටම 3.1% වේගයෙන් ආර්ථිකය වර්ධනය වුනොත්, ජනගහණය වෙනස් නොවුනත්, ඩොලර් 13,205 ඉලක්කයට යන්න අවුරුදු 44ක් යනවා. ඒ කියන්නේ වැඩේ වෙන්නේ 2066 අවුරුද්දේ. </p><p>ලෝක බැංකු දත්ත අනුව, 2001-2021 අතර ලංකාවේ සාමාන්ය ආර්ථික වර්ධන වේගය 4.91%ක් පමණ වෙනවා. 2001-2021 අතර ජනගහණ වර්ධන වේගය 0.83%ක්. මේ අනුව, ඒක පුද්ගල ආදායමේ සාමාන්ය වර්ධනය 4.08%ක්. මේ වේගයෙන් වර්ධනය වුනොත්, ලංකාවට ඉහළ ආදායම් රටක් වෙන්න අවුරුදු 34ක් යනවා. ඒ කියන්නේ ඒ වේගයෙන් ගියත් වැඩේ වෙන්නේ 2056 අවුරුද්දේ. </p><p>මේ අවුරුද්දේ රටේ ආර්ථිකය කොහොමටත් හැකිලෙනවා. තව අවුරුදු හතරක් පහක් යනකම් රටේ ලොකු ආර්ථික වර්ධන වේගයක් ඇති වෙන එකක් නැහැ. නමුත්, ඉදිරි දශක දෙක තුන තුළ ඉන්දියාවේ වේගවත් ආර්ථික වර්ධනයක් ඇති වීමට නියමිතයි. මෙම වර්ධන වේගය 6% මට්ටම ඉක්මවන බව පැහැදිලියි. 8% වගේ මට්ටමක් දක්වා වුනත් යන්න පුළුවන්. එහි වාසිය ලංකාවටත් එනවා. </p><p>අනෙක් පැත්තෙන් 2035 පමණ වන විට ලංකාවේ ජනගහන වර්ධනය නැවතී ඇතැම් විට ජනගහණය අඩු වෙන්න පටන් ගන්න වුනත් ඉඩ තිබෙනවා. එහෙම විය හැක්කේ ඇයි කියා මම මේ ලිපියේ විස්තර කරන්න යන්නේ නැහැ. ඒ නිසා, 2030-2035 පමණ වන තුරු ඒක පුද්ගල ආදායම අඩු වේගයකින් වර්ධනය වුවත්, ඉන්පසුව වඩා වැඩි වේගයකින් වර්ධනය කරගෙන 5.27%ක සාමාන්ය වර්ධන වේගයක් පවත්වා ගන්න ඉඩක් ලැබෙයි කියා හිතන එක ධනාත්මක අදහසක් වුවත් මනෝරාජික සිතුවිල්ලක් නෙමෙයි. </p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-6308167648379009282023-06-21T09:27:00.002-04:002023-06-21T09:27:20.135-04:00අද පොලී අනුපාතික <p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEiAcMhj9x3E5zZ-HFLse12PfjcQTT-dfWO7BkoAt5MWCo4Ht-PKjFGIRQcJLKCNFnUTdY76u_7MzFDeJFw_GNeC1iQ5RpQv_zy2GqR53DN6qaD3LtFIpFPKGTcxhsjG24CL7aTlERYQkJTidEc-gPQOQ0n6rgbPcru0qrwzlffAuVR16l89PqDjBtatvvw" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="307" data-original-width="836" height="236" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEiAcMhj9x3E5zZ-HFLse12PfjcQTT-dfWO7BkoAt5MWCo4Ht-PKjFGIRQcJLKCNFnUTdY76u_7MzFDeJFw_GNeC1iQ5RpQv_zy2GqR53DN6qaD3LtFIpFPKGTcxhsjG24CL7aTlERYQkJTidEc-gPQOQ0n6rgbPcru0qrwzlffAuVR16l89PqDjBtatvvw=w640-h236" width="640" /></a></div><br />අපේක්ෂිත පරිදිම, මේ වන විට භාණ්ඩාගාර බිල්පත් පොලී අනුපාතික වේගයෙන් පහත වැටෙමින් පවතිනවා. අද පැවති වෙන්දේසියේ මිල ගණන් පහත පරිදියි.<p></p><p>මාස 3 - 23.00%</p><p>මාස 6 - 19.49%</p><p>මාස 12- 16.99%</p><p>මෙහි දැකිය හැකි වැදගත්ම දෙය ඉතා තියුණු ලෙස ඵලදා වක්රය පහතට නැඹුරු වී තිබීමයි. එයින් පෙන්නුම් කරන්නේ වේගයෙන් පොලී අනුපාතික පහත වැටීම පිළිබඳ වෙළඳපොළ අපේක්ෂාවයි.</p><p>මාස 3 පොලී අනුපාතිකය 23.00% මට්ටමේ තිබියදී මාස 6 පොලී අනුපාතිකය 19.49% වීමෙන් අදහස් වන්නේ දෙවන මාස 3 තුළ ලබා ගත හැකි ප්රතිලාභ අනුපාතිකය 15.98%ක් පමණක් බවයි. එමෙන්ම, මාස 6 පොලී අනුපාතිකය 19.49% මට්ටමේ තිබියදී මාස 12 පොලී අනුපාතිකය 16.99% වීමෙන් අදහස් වන්නේ දෙවන මාස 6 තුළ ලබා ගත හැකි ප්රතිලාභ අනුපාතිකය 14.49%ක් පමණක් බවයි.</p><p>මේ අතර අද ප්රකාශයට පත් කර ඇති ජාතික පාරිභෝගික මිල දර්ශකය අනුව පසුගිය මැයි මාසයේ උද්ධමනය 22.1% ලෙස වාර්තා වන අතර ආහාර උද්ධමනය 15.8% දක්වා අඩු වී තිබෙනවා. මෙම ජූනි මාසයේ උද්ධමනය කොළඹ පාරිභෝගික මිල දර්ශකය අනුව 12% මට්ටම දක්වාත්, ජාතික පාරිභෝගික මිල දර්ශකය අනුව 11% මට්ටම දක්වාත් පහත වැටෙනු ඇතැයි පුරෝකථනය කළ හැකි අතර ඉදිරි මාසය වන විට පිළිවෙලින් 8% හා 6% පමණ දක්වා අඩු විය හැකියි. ඒ අනුව, පොලී අනුපාතිකද තව දුරටත් සැලකිය යුතු ලෙස පහත වැටෙන්නට ඉඩ තිබෙනවා.</p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-64908034376872190122023-06-19T09:58:00.000-04:002023-06-19T09:58:12.079-04:00පසුගිය සතියේ ඩොලරයේ හැසිරීම <p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEjifBB6Rjppu9cmAxv36muii6j4VnljA8P-hxr96bbvcO7V6rPZl6yDVLdcVMe4edOpj3kPonrA9bVO5_TomRKjrzxJGPdb3PvWj4fuw8XhrpwfuJYAe8gXxymknYfuhpnUIjM08_CrBnXlTNXc-G1_NfsyqhyUAvPYlMRm_NMieoxj8nE2PuBGbmeb8hU" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="402" data-original-width="843" height="191" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEjifBB6Rjppu9cmAxv36muii6j4VnljA8P-hxr96bbvcO7V6rPZl6yDVLdcVMe4edOpj3kPonrA9bVO5_TomRKjrzxJGPdb3PvWj4fuw8XhrpwfuJYAe8gXxymknYfuhpnUIjM08_CrBnXlTNXc-G1_NfsyqhyUAvPYlMRm_NMieoxj8nE2PuBGbmeb8hU=w400-h191" width="400" /></a></div><br />පසුගිය සතියේ තරමක් උඩට ගිය ඩොලරයක මිල ඉහළ යාම නවත්වා හෝ පහළ යමින් තිබෙනවා. මේ වගේ අඩුවැඩි වීම් ගැන මම අනාවැකි කියන්න යන්නේ නැහැ. ඉල්ලුම හා සැපයුම අනුව නිදහසේ තීරණය වන මිලක් ඔය විදිහට වරින් වර ඉහළ පහළ යන්න පුළුවන්. එය ඉතාම සාමාන්ය තත්ත්වයක්. <p></p><p>ඩොලරයක මිල රුපියල් විස්සකින් තිහකින් ඉහළ යාම රුපියල කඩා වැටීමක් නෙමෙයි. ඒ වගේම ඩොලරයක මිල රුපියල් විස්සකින් තිහකින් පහළ යාම ඩොලරය කඩා වැටීමකුත් නෙමෙයි. ඔය වගේ විචලනයන් පස්සේ ඕනෑවට වඩා පන්නන අයට ටික දවසක් යද්දී හති වැටෙයි. ඊට පස්සේ වෙළඳපොළක ස්වභාවය කියන්නේ මේක තමයි කියලා අවබෝධ වෙයි.</p><p>වසර අවසානය වෙද්දී ඩොලරයක මිල කීයක් වෙයිද වගේ ප්රශ්න ගොඩක් අයට තිබෙනවා. ලංකාවේ දැනට පවතින තත්ත්වයන් තුළ ඒ ගැන හරියටම කිව හැකි මූලධර්මයක් නැහැ. නිකම් අනුමානයක් පමණක් කරන්න පුළුවන්. එවැනි අනුමානයක් අහම්බෙන් වගේ හරියන්නත් පුළුවන්. මිල විචලනය විය හැකි පරාසය ගැන පමණක් යම් තරමකින් නිවැරදිව අනුමාන කරන්න පුළුවන්.</p><p>වසර දහයක් වැනි ඉතා දිගුකාලයක් ගත්තොත්, ලංකාවේ ඉලක්කය උද්ධමනය 5% මට්ටමේ තියා ගන්න එක. ඇමරිකාවේ ඉලක්කය උද්ධමනය 2% මට්ටමේ තියා ගන්න එක. ඒ නිසා, දිගුකාලීනව ඩොලරයක මිල වසරකට 3%කින් පමණ ඉහළ යා යුතුයි. ඒ අතර, කෙටිකාලීන විචලනයන් වෙන්න පුළුවන්. ඉල්ලුම හා සැපයුම තුලනය කරන්න එවැනි විචලනයන් අවශ්යයි.</p><p>ඔය දිගුකාලීන සමතුලිතතාව ඇති වෙන්නේ මුලින්ම කෙටිකාලීන අවිනිශ්චිතතා අවසන් වෙලා මිල යම් මට්ටමක ස්ථාවර වුනාට පස්සේ. මෙහිදී ස්ථාවර වෙනවා කියන්නේ විචලනයන් නවතිනවා කියන එක නෙමෙයි. විචලනයන් සැලකිය යුතු තරමින් සමමිතික වෙනවා කියන එක. </p><p>දැනටත් විදේශ විණිමය ඉල්ලුම කෙරෙහි බලපාන සීමාවන් සියල්ල ඉවත් වී නැහැ. වාහන ආනයන තහනම හා ප්රාග්ධන සංචලන සීමා ඇතුළු සීමාවන් ගණනක් තවමත් ක්රියාත්මකයි. ඒ සීමා ඉවත් වෙද්දී ඩොලර් ඉල්ලුම වැඩි වෙනවා මිසක් අඩු වෙන්නේ නැහැ. ඒ නිසා, ඩොලරයක මිල ඉහළ යාමේ නැඹුරුව පහළ යාමේ නැඹුරුවට වඩා වැඩියි. හැබැයි මහා විශාල වැඩිවීමක් වීමේ ඉඩක්නම් පෙනෙන්න නැහැ.</p><p>පසුගිය සතියේ ඩොලරයක මිල ඉහළ යාමට ආනයන සීමා ඉවත් කිරීම බලපෑවා. ඒ බව කලින්ම පෙනෙන්න තිබුණු දෙයක්. මේ ඉල්ලුම සැපිරීමට අවශ්ය ඩොලර් ප්රමාණය බැංකු පද්ධතිය ඇතුළේ තිබුණා කියා මම හිතනවා. එහෙත්, ආනයන සීමා ඉවත් වෙද්දී ඩොලරයක මිල ඉහළ යයි කියා යම් පිරිසක් විශ්වාස කිරීම නිසාම වුවද ඉතා කෙටිකාලීනව යම් තරමකින් මිල ඉහළ යනවා. </p><p>දැන් පැහැදිලිව පෙනෙන පරිදි පසුගිය සතියේ සිදු කළ ආනයන සීමා ඉවත් කිරීම් නිසා ආර්ථිකයට දරා ගත නොහැකි පරිදි ඩොලරයක මිල විශාල ලෙස ඉහළ ගොස් නැහැ. මගේ පෞද්ගලික අදහසනම් වඩා සුදුසු වන්නේ ඩොලරයක මිල තවත් ටිකක් ඉහළින් පැවතීම කියන එකයි. </p><p>පසුගිය සතියේ ආනයන සීමා ඉවත් කරන්න පෙර ප්රතිපත්ති සම්පාදකයින්ට වගේම වෙළඳපොළ පාර්ශ්වකරුවන්ටත් එහි අවසන් ප්රතිඵලය පිළිබඳ යම් සැක සංකා තියෙන්න ඇති. එය එසේ නොවෙන්න හේතුවක් නැහැ. නමුත් මේ වෙද්දී ආනයන සීමා ඉවත් කළත්, එයින් ලොකු බලපෑමක් නොවන බව ඒ බොහෝ දෙනෙක්ට තේරුම් ගිහින් ඇති. ඒ නිසා, මගේ අදහසනම්, වාහන ආනයන සීමා හැර තව තිබෙන මොනවා හෝ සීමාවන් ඇත්නම් ඒ සීමාවන්ද ඉවත් කර දමන්න දැන් කාලය හරි කියන එකයි. එයින් ඩොලරයක මිලේ විශාල වෙනසක් සිදු වෙන එකක් නැහැ. ඊට පස්සේ වාහන ආනයන ගැනත් හිතා බලන්න ඉඩක් ලැබෙනවා. </p><p>ඔය තහනම් සියල්ල ඉවත් කළාට පස්සේ වුනත් ඩොලරයක මිලෙහි විශාල වැඩිවීමක් වනු ඇතැයි මම හිතන්නේ නැහැ. එහෙත්, මෙය අනුමානයක් පමණයි. වෙළඳපොළ හැසිරීම පරීක්ෂා කරමින් සීමා එකින් එක ඉවත් කරන එකයි සුදුසු. හැබැයි ඩොලරයක මිල පහත වැටෙන්න හේතුත් නැහැ. ඒ වගේම, එහෙම ලොකුවට ඩොලරයක මිල පහත වැටෙනවානම් බොහෝ විට එහි සැඟවුණු ප්රශ්නයක් තියෙන්න පුළුවන්.</p><p>රටට එන විදේශ විණිමය ටික ආනයන ඇතුළු විණිමය අවශ්යතා සඳහා යොදා ගන්න ඉඩ ඇරීමෙන් පසුව මහ බැංකුවේ ඉතිරි සංචිත ඉලක්ක සපුරා ගැනීම සඳහාත් ප්රමාණවත් වුනත් ඩොලරයක මිල පහළට තල්ලු කරන්න තරම් ප්රමාණවත් නැහැ. පසුගිය මාස දෙක තුන තුළ ඩොලරය පහළට තල්ලු කර තිබෙන්නේ රාජ්ය සුරැකුම්පත් ආයෝජන ලෙස පැමිණි ඩොලර්. </p><p>පසුගිය සතියේ මේ රාජ්ය සුරැකුම්පත් ආයෝජන ප්රවාහ නැවතී තිබෙනවා. ඇතැම් විට එය තාවකලික තත්ත්වයක් වෙන්න පුළුවන්. මේ විදිහට එන ඩොලර් රටේ කිසිවෙකු විසින් ඉපැයූ ඩොලර් නොවන නිසා යම් අවස්ථාවක පොලියත් එක්කම ආපහු රටින් යනවා. එවිට විණිමය අනුපාතය මත දැනෙන තරමේ පීඩනයක් ඇති වෙන්න පුළුවන්. එයට මුහුණ දීම සඳහා ඒ විදිහට එන ඩොලර් වගේම ඒ ඩොලර් ආපසු ගෙනයාමේදී පොලී ලෙස එකතු කරගෙන යන කොටසත් සංචිත වලට එකතු කරගෙන තබා ගත යුතුයි. </p><p>කොහොම වුනත්, පසුගිය සතියේ උදාහරණයෙන් පෙනෙන්නේ රුපියලේ බාහිර අගය මේ වන විට යම් තරමක කම්පනයකට මුහුණ දිය හැකි තරමට ඔරොත්තු දීමේ හැකියාවක් ගොඩ නගාගෙන (resilient) ඇති බවයි. ඒ මේ වන විට ගොඩ නගා ගෙන තිබෙන නිල විදේශ සංචිත වල ශක්තියයි. </p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-80356847635910320082023-06-18T09:15:00.001-04:002023-06-18T09:15:57.478-04:00දේශීය ණය පොලී වල අවදානම් අධිභාරය <p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEi1mQuqzru0T-SR27l5Ql1axFV7PbDWCOkBF6xL6fLIJ0p5f2rrXXojYxG6PQ1x0my9Y_nj7ykjpP3ccTn-ir5mWws3ZMx4_9BTK1eJMNe7fmWgd1PTgDJdMV45apzGMb8Gvfk84qEPQ_N1pMSlRFmGtKP5nv2ZYKH5hylG61bS-dnfD0z7KKCD2DL4" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="173" data-original-width="292" height="190" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEi1mQuqzru0T-SR27l5Ql1axFV7PbDWCOkBF6xL6fLIJ0p5f2rrXXojYxG6PQ1x0my9Y_nj7ykjpP3ccTn-ir5mWws3ZMx4_9BTK1eJMNe7fmWgd1PTgDJdMV45apzGMb8Gvfk84qEPQ_N1pMSlRFmGtKP5nv2ZYKH5hylG61bS-dnfD0z7KKCD2DL4" width="320" /></a></div><br />මහ බැංකුව සතු භාණ්ඩාගාර බිල්පත් හැර අනෙකුත් බිල්පත් ප්රතිව්යුහගත නොකරන බව මේ වන විට පැහැදිලිව කියා තිබෙනවා. එහෙත්, භාණ්ඩාගාර බැඳුම්කර ගැන එවැනි කතාවක් කියා නැහැ. භාණ්ඩාගාර බැඳුම්කර වල යම් ආකාරයක ප්රතිව්යුහගත කිරීමක් සිදු වීමට නියමිතව තිබෙනවා. <p></p><p>ණය ප්රතිව්යුහගත කරනු ලැබීමේ අවදානම නිසා පොලී අනුපාතික මත යම් අවදානම් අධිභාරයක් එකතු වී තිබුණා. එම අවදානම් අධිභාරය කොපමණ වීද?</p><p>පහත තිබෙන්නේ ගෙවුණු මාර්තු මාසය අවසානයේ විවිධ දින ගණන් වලින් කල් පිරෙන භාණ්ඩාගාර බිල්පත් හා භාණ්ඩාගාර බැඳුම්කර වල ඵලදා අනුපාතික වල සංසන්දනයක්. මෙම ඵලදා අනුපාතික පදනම් වෙන්නේ ද්වීතියික වෙළඳපොළ ගැනුම් මිල ගණන් ඉදිරිපත් කිරීම් (quotes) මතයි. විකිණුම් මිල ගණන් ඉදිරිපත් කිරීම් දෙස බැලුවත් මීට කිට්ටු රටාවක් හඳුනා ගන්න පුළුවන්. </p><p>දින 45කින් කල් පිරෙන බැඳුම්කරය - 24.80%</p><p>මාස-1 කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 23.50%</p><p>මාස-2 කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 24.51%</p><p><br /></p><p>දින 106කින් කල් පිරෙන බැඳුම්කරය - 25.74%</p><p>මාස-3 කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 26.11%</p><p>මාස-4 කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 25.86%</p><p><br /></p><p>දින 154කින් කල් පිරෙන බැඳුම්කරය 1 - 25.71%</p><p>දින 154කින් කල් පිරෙන බැඳුම්කරය 2 - 26.13%</p><p>මාස-5 කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 25.84%</p><p><br /></p><p>දින 184කින් කල් පිරෙන බැඳුම්කරය - 26.09%</p><p>මාස-6 කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 25.96%</p><p><br /></p><p>දින 276කින් කල් පිරෙන බැඳුම්කරය - 27.43%</p><p>මාස-9 කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 25.18%</p><p><br /></p><p>දින 350කින් කල් පිරෙන බැඳුම්කරය - 27.38%</p><p>මාස-11 කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 24.74%</p><p>මාස-12 කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 24.53%</p><p>ඉහත ඵලදා අනුපාතික දෙස බැලූ විට පෙනී යන්නේ මාස හයකට අඩු කාලයක් තුළ ආසන්නව සමාන කාලයකදී කල් පිරෙන බිල්පත් හා බැඳුම්කර වල අපේක්ෂිත ප්රතිලාභ අතර සැලකිය යුතු වෙනසක් නැති බවයි. මෙය සාමාන්ය තත්ත්වයක්. ඔය දෙකෙන් කොයි එකේ ආයෝජනය කළත් වෙන්නේ රජයට ණය දීමක් නිසා අපේක්ෂිත ප්රතිලාභ වල වෙනසක් තියෙන්න හේතුවක් නැහැ. </p><p>කෙසේ වුවත්, කල් පිරෙන කාලය මාස 6 ඉක්මවද්දී (2023 සැප්තැම්බර් වලින් පසුව කල් පිරෙද්දී) පොලී අනුපාතික අතර 2%-3% ආසන්න වෙනසක් ඇති වෙනවා. මේ වෙනසට හේතුව ද්රවශීලතා වෙනස වෙන්න පුළුවන්. ඒ කියන්නේ භාණ්ඩාගාර බිල්පත් හදිසියකදී විකුණා ගන්න එක වඩා පහසු වීම හා ඒ නිසා සාපේක්ෂ ඉල්ලුම වැඩි වීම.</p><p>දැන් අපි පසුගිය සතියේ (ජූනි 16) පැවති තත්ත්වය දෙස බලමු. </p><p>දින 29කින් කල් පිරෙන බැඳුම්කරය - 24.05%</p><p>මාස-1 කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 19.71%</p><p><br /></p><p>දින 77කින් කල් පිරෙන බැඳුම්කරය 1 - 24.23%</p><p>දින 77කින් කල් පිරෙන බැඳුම්කරය 2 - 24.52%</p><p>මාස-2 කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 20.59%</p><p>මාස-3 කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 22.21%</p><p><br /></p><p>දින 107කින් කල් පිරෙන බැඳුම්කරය 2 - 24.45%</p><p>මාස-3 කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 22.21%</p><p>මාස-4 කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 20.89%</p><p><br /></p><p>දින 152කින් කල් පිරෙන බැඳුම්කරය 2 - 24.45%</p><p>මාස-5 කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 20.77%</p><p><br /></p><p>දින 182කින් කල් පිරෙන බැඳුම්කරය 2 - 24.53%</p><p>මාස-6 කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 20.19%</p><p><br /></p><p>දින 273කින් කල් පිරෙන බැඳුම්කරය 2 - 25.08%</p><p>මාස-12කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 19.61%</p><p><br /></p><p>දින 320කින් කල් පිරෙන බැඳුම්කරය 2 - 26.61%</p><p>මාස-12කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 18.21%</p><p><br /></p><p>දින 365කින් කල් පිරෙන බැඳුම්කරය 2 - 25.25%</p><p>මාස-12කින් කල් පිරෙන බිල්පත - 18.01%</p><p>දැන් අපිට කෙටිකාලීන (මාස 6 දක්වා වන) බිල්පත් හා බැඳුම්කර අතර 4%ක පමණ ඵලදා අනුපාතික වෙනසක් පේනවා. කල් පිරෙන කාලයක් වසරක් වෙද්දී මෙම වෙනස 6%-7% දක්වා ඉහළ යනවා. කලින් පැවති 2%-3% ප්රමාණයේ ද්රවශීලතා අධිභාරය පැත්තකට කළොත් නැවතත් 4%ක පමණ වෙනසක්. මේ වෙනස ඇති වුනේ කොහොමද?</p><p>මෙහි තියෙන්නේ ණය ප්රතිව්යුහගත කරනු ලැබීමේ අවදානම නිසා බැඳුම්කර පොලී අනුපාතික මත එකතු වී තිබෙන අධිභාරය. මේ වෙද්දී බිල්පත් පොලී අනුපාතික වල මේ අධිභාරය නැහැ. ඒ කියන්නේ, භාණ්ඩාගාර බැඳුම්කර ප්රතිව්යුහගත කරන්නේ නැහැ කියා මේ වෙලාවේ කිවුවොත් පොලී අනුපාතික අඩු වෙන්නේ ඔය ප්රමාණයට. අනෙකුත් සාර්ව ආර්ථික සාධක මත කොහොමටත් පොලී අනුපාතික අඩු වීම වෙනම කරුණක්.</p><p>තවත් විදිහකට කිවුවොත් 4%ක පමණ පොලී කප්පාදුවකට දැනටම වෙළඳපොළ සකස් වෙලා ඉවරයි. ඒ නිසා, එවැනි පොලී කප්පාදුවකින් කිසිදු වෙළඳපොළ කම්පනයක් වෙන්නේ නැහැ. ඊට වඩා අඩු කප්පාදුවක් කියන්නේ අනපේක්ෂිත වාසියක්. පාඩුවක් වෙන්නේ 4%කට වඩා වඩා වැඩියෙන් කප්පාදු කරන කොටස පමණයි. බැඳුම්කර මිල දී ගත් අය මිල දී ගෙන තියෙන්නෙම ඔය 4% ගෙවන මිලෙන් අඩු කරගෙනයි. </p><p>ඇතැම් විට ඉදිරි සති වල පොලී අනුපාතික පහළ යද්දී මේ පරතරය තවත් වැඩි වෙන්න පුළුවන්. එහෙම වුනොත් එහි තේරුම මීටත් වඩා වැඩි පොලී කප්පාදුවකට වෙළඳපොළ සූදානම් වෙලා ඉවරයි කියන එක. </p>Unknownnoreply@blogger.com2tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-35373500052241150872023-06-16T11:09:00.003-04:002023-06-16T11:31:12.382-04:00ඩොලර් බිලියන හතකින් ණය වැඩි වෙලාද?<p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEjeOb9ECWlTOU9g3wZu-T3DNpg3YLj0gLVl3KxC0qxI20IMLjNRkvAS-HqT4DYUG83d-wQ6pmVXcRYJgGCwGCL9PTUhZJr4UXtsY1rF15vj4kE8WwGYTBdSdDZ0btMc7tuebDTqeU0rgrAkNHiiNMZGx7PAPxNkO4B1qHVLqSvCr39F1oJIaMY-bmQE" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="463" data-original-width="559" height="530" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEjeOb9ECWlTOU9g3wZu-T3DNpg3YLj0gLVl3KxC0qxI20IMLjNRkvAS-HqT4DYUG83d-wQ6pmVXcRYJgGCwGCL9PTUhZJr4UXtsY1rF15vj4kE8WwGYTBdSdDZ0btMc7tuebDTqeU0rgrAkNHiiNMZGx7PAPxNkO4B1qHVLqSvCr39F1oJIaMY-bmQE=w640-h530" width="640" /></a></div><br />මුදල් අමාත්යංශය විසින් දැන් පෙර යුග වලට සාපේක්ෂව වැඩි පාරදෘශ්යතාවයකින් යුතුව කටයුතු කරනවා. එක පැත්තකින් එහෙම කරන්න වෙලා තියෙනවා කියන්නත් පුළුවන්. ණයහිමියන් ඇතුළු විදේශ පාර්ශ්ව විසින් එවැනි පාරදෘශ්යතාවයක් ඉල්ලා සිටිනවා.<p></p><p>ඉහත ප්රතිපත්තිය අනුව යමින් මුදල් අමාත්යංශය විසින් රජයේ ණය ප්රමාණ පිළිබඳ "අලුත්ම" තත්ත්වය ටික දවසකට කලින් වාර්තා කළා. අලුත්ම නොකියා "අලුත්ම" කිවුවේ මේ තියෙන්නෙත් මාර්තු 31 පැවති තත්ත්වය නිසා. මීට කලින් "අලුත්ම" තත්ත්වය වුනේ පෙර වසර අවසානයේදී පැවති තත්ත්වය. </p><p>පහත වගුවේ විස්තරාත්මකව පෙන්වා ඇති පරිදි, පෙර වසර අවසානයේදී ඩොලර් මිලියන 84,703ක් වූ රාජ්ය අංශයේ ණය ප්රමාණය මාර්තු අවසානය වෙද්දී ඩොලර් මිලියන 91,561 දක්වා ඉහළ ගොස් තිබෙනවා. ඒ කියන්නේ ඩොලර් මිලියන 6,858ක වැඩි වීමක්. ඩොලර් බිලියන හතකට ආසන්නයි.</p><p>ඒ කියන්නේ රජය විසින් ඔය මාස තුනට අලුතෙන් ඩොලර් බිලියන හතක් පමණ ණය අරගෙනද?</p><p>පළමුව, මෙහි තිබෙන්නේ සමස්ත රාජ්ය අංශයේ ණය. මධ්යම රජයේ ණය වගේම මහ බැංකුවේ සහ රාජ්ය සංස්ථා වල ණයත් මෙම ගණනට ඇතුළත්. දෙවනුව, මේ ණය වලට විදේශ ණය මෙන්ම දේශීය ණයද ඇතුළත්. අදාළ සංඛ්යාලේඛණ පිළියෙළ කර තිබෙන්නේ ප්රධාන වශයෙන්ම විදේශ ණයහිමියන් වෙනුවෙන් නිසා රුපියල් ණයද ඇමරිකන් ඩොලර් වලින් පෙන්වා තිබෙනවා. </p><p>මුළු ණය ප්රමාණයෙන් විදේශ ණය කොටස පමණක් වෙන් කර ගත්තොත් ඩොලර් මිලියන 44,243 සිට ඩොලර් මිලියන 44,203 දක්වා ඩොලර් මිලියන 200ක අඩු වීමක් පෙනෙනවා. ඒ කියන්නේ ඔය කාලය ඇතුළත ලබාගත් යම් විදේශ ණය ප්රමාණයක් ඇත්නම් එම මුළු ප්රමාණය සහ තවත් ඩොලර් මිලියන 200ක ප්රමාණයක් විදේශ ණය ආපසු ගෙවීම සඳහා යොදවා තිබෙනවා. </p><p>මේ විදිහට ආපසු ගෙවා තියෙන්නේ, බොහෝ දුරට, ඔය කාලය තුළ කල් පිරුණු සංවර්ධන බැඳුම්කර. ආපසු ගෙවා තිබෙන සංවර්ධන බැඳුම්කර ප්රමාණය ඩොලර් මිලියන 208ක්. ඩොලර් ණයට නොගෙන ඩොලර් ණය ගෙවනවා කියන්නේ රුපියල් ගෙවා වෙළඳපොළෙන් ඩොලර් මිල දී ගෙන ඩොලර් වලින් ණය ගෙවනවා කියන එකයි. සුළුවෙන් හෝ ණය ආපසු ගෙවීමට අමතරව ඔය කාලය තුළ විදේශ ණය වෙනුවෙන් පොලී ලෙසද සැලකිය යුතු මුදලක් ගෙවන්න ඇති.</p><p>රුපියල් නොවන විදේශ ණය සියල්ල ඇමරිකන් ඩොලර් වලින් ගත් ණය නෙමෙයි. යුරෝ, යෙන්, යුවාන් ආදී වෙනත් මුදල් වලින් ගත් ණය ඔය ගොඩේ තිබෙනවා. විණිමය අනුපාතය වෙනස් වෙද්දී එම ණය වල ඩොලර් අගය වෙනස් වෙනවා. මාස තුන ඇතුළත පොඩි පොඩි අඩුවැඩිවීම් වලට හේතුව මෙයයි. උදාහරණයක් විදිහට මහ බැංකුවේ මුදල් හුවමාරු ණය ප්රමාණය ඩොලර් මිලියන 25කින් අඩු වී තිබෙන්නේ යුවානයේ අගය පිරිහීම නිසා මිසක් එම මුදල ආපසු ගෙවූ නිසා නෙමෙයි. ඔය වගේ වෙනස්වීම් දෙපැත්තටම වෙන්න පුළුවන්.</p><p>ණය ප්රමාණයේ ඩොලර් අගය මිලියන 6,858කින් වැඩි වී තියෙන්නේ විදේශ ණය මිලියන 200කින් අඩු වෙද්දී දේශීය ණය වල ඩොලර් අගය රුපියල් මිලියන 7,058කින් ඉහළ ගොස් ඇති නිසා. රුපියල් ණය වල ඩොලර් අගය මාස තුනකදී මිලියන 38,682 සිට මිලියන 45,713 දක්වා ඉහළ ගොස් තිබෙනවා. </p><p>මේ වැඩිවීමට ප්රධානම හේතුව මාර්තු අවසානයේදී ඩොලරයක මිල විශාල ලෙස පහත වැටීමයි. පෙර වසර අවසානයේදී ඩොලරයක මිල රුපියල් 363.11ක්. මාර්තු 31 වන විට ඩොලරයක මිල රුපියල් 327.29 දක්වා පහත වැටිලා. ඒ අනුව, පෙර වසර අවසන් වෙද්දී අරගෙන තිබුණු රුපියල් ණය ප්රමාණය රුපියල් බිලියන 14,046ක් (=38,682*363.11). එම රුපියල් ණය ප්රමාණයේම ඩොලර් අගය මාර්තු අවසාන වෙද්දී ඩොලර් වලින් මිලියන 42,916 දක්වා ඉහළ ගොස් තිබෙනවා (=14,046/327.29). ඒ කියන්නේ ඩොලර් වලින් බැලූ විට මිලියන 4,234ක වැඩි වීමක්. </p><p>ඉහත කොටස ඉවත් කළාට පසුව, ඉතිරි ඩොලර් මිලියන 2,824 රුපියල් ණය වල ඇත්තම වැඩි වීම. එම ප්රමාණය රුපියල් වලින් බිලියන 924ක් පමණ. වසරේ පළමු මාස තුන ඇතුළත භාණ්ඩාගාර බිල්පත් ප්රමාණය රුපියල් බිලියන 4,126 සිට රුපියල් බිලියන 4,636 දක්වා රුපියල් බිලියන 510කින් ඉහළ ගොස් තිබෙනවා. භාණ්ඩාගාර බැඳුම්කර ප්රමාණය රුපියල් බිලියන 8,722 සිට රුපියල් බිලියන 9,131 දක්වා රුපියල් බිලියන 409කින් ඉහළ ගොස් තිබෙනවා. දෙවර්ගයේම වැඩිවීම රුපියල් බිලියන 919ක්. ඉහත ඇස්තමේන්තුවට ආසන්නව සමානයි.</p><p>පෙර වසර අවසානයේදී වූ රුපියල් බිලියන 14,046ක ණය ප්රමාණය තවත් රුපියල් බිලියන 919කින් ඉහළ යනවා කියන්නේ මාස තුනකදී 6.5%ක වැඩි වීමක්. ඒ කියන්නේ 26%ක පමණ වාර්ෂික පොලියක් එකතු වීමක් වැනි දෙයක්. ඔය කාලයේ පොලී අනුපාතික තිබුණේ 26%කට වඩා වැඩි හෝ ආසන්න මට්ටමක. පොලී අනුපාතික 26% මට්ටමේ තියෙද්දී තියෙන භාණ්ඩාගාර බිල්පත් ටිකම කල් පිරෙද්දී නැවත අලුත් කළ විට, අලුතෙන් සතයක්වත් ණය ගත්තේ නැතත්, මාස තුනක කාලයකදී ණය ප්රමාණයේ 6.5%ක වැඩි වීමක් වෙනවා. </p><p>පසුගිය සතිය වන විට (ජූනි 8) භාණ්ඩාගාර බිල්පත් ප්රමාණය රුපියල් බිලියන 5,192 දක්වා ඉහළ ගිහින්. භාණ්ඩාගාර බැඳුම්කර ප්රමාණය රුපියල් බිලියන 9,032 දක්වා අඩු වෙලා. ඒ කියන්නේ තවත් රුපියල් බිලියන 457ක පමණ වැඩි වීමක්. ජූනි 8 වන විට ඩොලරයක මිල රුපියල් 290.97 දක්වා පහත වැටී තිබුණා. ඒ නිසා, පසුගිය සතියේ ගණන් බැලුවානම් ඔය ණය ප්රමාණය තවත් ඩොලර් බිලියන හතකටත් වඩා වැඩියෙන් වැඩි වී ඩොලර් බිලියන 99ක් පමණ වෙනවා. නමුත් දැන් නැවතත් ඩොලරයක මිල ටිකක් ඉහළ ගිහින් නිසා පොඩ්ඩක් අඩු වෙලා ඇති. </p><p>ඩොලරයක මිල ඉහළ යන තරමට රුපියල් ණය ප්රමාණයේ ඩොලර් අගය පහත වැටෙනවා. ඩොලරයක මිල අඩු වෙද්දී ඔය අගය ඉහළ යනවා. මේක වෙන්නේ කවුරුවත් ණය අරගෙන ගිලින නිසා නෙමෙයි. </p><p>ඉහත වගුව අනුව පෙර වසර අවසානයේදී මුළු ණය ප්රමාණය ඩොලර් බිලියන 84,703ක්නේ. එදින පැවති විණිමය අනුපාතය සලකා (රුපියල් 363.11) රුපියල් කළොත් රුපියල් බිලියන 3,076ක්. මාර්තු අවසාන වෙද්දී මුළු ණය ප්රමාණය ඩොලර් බිලියන 91,561ක්. එදින පැවති විණිමය අනුපාතය සලකා (රුපියල් 327.29) රුපියල් කළොත් රුපියල් බිලියන 2,997ක්. ඒ කියන්නේ මාස තුනක් ඇතුළත රුපියල් බිලියන 79කින් ණය අඩු වෙලා!</p><p>දැන් විණිමය අනුපාතය අනුව ගණනය කළොත් රාජ්ය අංශයේ මුළු ණය ප්රමාණය රුපියල් වලින් තවත් අඩු වෙලා ඇති. හැබැයි ඔය විදිහට ණය අඩු වී ඇති බව පෙන්වන එකත්, ඩොලර් බිලියන නවයක් ණය අරගෙන කියනවා වගේම වැරදි අර්ථකථනය කිරීමක් පමණයි. කාලයක් ලංකාවේ ණය වැඩි වීම නොපෙන්වා හිටියේ ඔය ක්රමයට. </p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-31983896582201411702023-06-15T09:29:00.001-04:002023-06-15T09:29:07.984-04:00පළමු කාර්තුවේදී ආර්ථිකය 11.5%කින් හැකිළේ!<p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEhsELfbrfQXcfadfpr7b1dK-EdtIdW5p--f2rBv52vcce22ACDKSpG1TRSda0bOs0eiVjBI2XrtYsPYjznn1OBelbjQPwD02T9CJ_79oyDeQa8_8ABrmrUfmTCToaTLLEOkK6WVwuUjcDQThg4SBowFa4bxcxe6co1HV3rXqd6u9WN-nvHMq994B8Jq" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="562" data-original-width="1210" height="298" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEhsELfbrfQXcfadfpr7b1dK-EdtIdW5p--f2rBv52vcce22ACDKSpG1TRSda0bOs0eiVjBI2XrtYsPYjznn1OBelbjQPwD02T9CJ_79oyDeQa8_8ABrmrUfmTCToaTLLEOkK6WVwuUjcDQThg4SBowFa4bxcxe6co1HV3rXqd6u9WN-nvHMq994B8Jq=w640-h298" width="640" /></a></div><br />පෙර වසරේ පළමු කාර්තුවට සාපේක්ෂව 2023 පළමු කාර්තුව තුළ ලංකාවේ ආර්ථිකය 11.5%කින් හැකිළී තිබෙනවා. කර්මාන්ත අංශය 23.4%කින් හැකිලී ඇති අතර, සේවා අංශයේද 5.0%ක හැකිලීමක් සිදු වී තිබෙනවා. කෘෂිකාර්මික අංශයේ පමණක් 0.8%ක සුළු වර්ධනයක් දැකිය හැකියි. <p></p><p>ආර්ථිකයේ හැකිලීමෙන් 29%කට පමණම දායක වී ඇත්තේ ඉදිකිරීම් අංශයේ කඩා වැටීමයි. ඉදිකිරීම් අංශය 38.3%කින් හැකිලී තිබෙනවා. </p><p>ඉදිකිරීම් වැටෙන්නේ කර්මාන්ත අංශයට වුවත්, එයටම සම්බන්ධ නිවාස හා දේපොළ වෙළඳාම් අයත් වන්නේ සේවා අංශයටයි. එම උප අංශය 18.3%කින් හැකිළී ඇති අතර ආර්ථිකයේ හැකිලීමෙන් තවත් 8%කට පමණ දායක වී තිබෙනවා. මේ අනුව, ඉදිකිරීම් හා නිවාස දේපොළ වෙළඳාම් පහත වැටීම ආර්ථිකයේ හැකිලීමෙන් 37%කට පමණ වග කියනවා.</p><p>ආර්ථිකයේ හැකිලීමෙන් තවත් 16%කට හේතු වී තිබෙන්න බැංකු, මූල්ය හා රක්ෂණ අංශ වල ලාබ අඩුවීමයි. පතල් හා කැණීම් උප අංශයද 45.7%කින් හැකිලී ඇති අතර එයට හේතු පැහැදිලි නැහැ. එම හැකිලීම සමස්ත හැකිලීමෙන් 9%කට දායක වී තිබෙනවා. වී නිෂ්පාදනයෙහි 42.1%ක කැපී පෙනෙන වර්ධනයක් දැකිය හැකි වුවත්, එම අංශයෙන් සමස්ත ආර්ථිකයට ලැබෙන දායකත්වය 0.8%ක් පමණක් නිසා එයින් තත්ත්වයෙහි දැනෙන වෙනසක් සිදු වී නැහැ. </p><p>ලංකාවේ ආර්ථිකය වේගයෙන් දියුණු වූ වසර වලදී ඉදිකිරීම් අංශයෙන් ඒ සඳහා සැලකිය යුතු දායකත්වයක් ලැබුණා. එහෙත්, මෙම අංශය ආනයන මත රඳා පවතින නිසා එම වර්ධනය රටේ විදේශ අංශය අස්ථාවර වීමටද හේතුවක් වුනා. විදේශ අංශය අර්බුදයට ගොස් ආනයන සීමා වෙද්දී ඉදිකිරීම් අංශය විශාල පසුබෑමකට ලක් වීම හිතා ගන්න අමාරු දෙයක් නෙමෙයි. </p><p>රාජ්ය අංශයේ ස්ථාවරත්වය පවත්වා ගනිමින් ඉදිකිරීම් අංශය එහි අතීත මහිමය කරා නැවත ඔසොවා තැබීමේ හැකියාවක් ලංකාවේ ප්රතිපත්ති සම්පාදකයින් සතුව නැතත්, එම අංශය මේ වන විට වැටී තිබෙන තැනින් ගොඩ එන්නට ඉක්මන් උදවු අවශ්ය වී තිබෙනවා. ආර්ථිකය නැවත වර්ධනය කර ගැනීමේදී ඉදිකිරීම් අංශය මග හැර යා නොහැකියි.</p><p>උද්ධමනය පාලනය කිරීම ප්රමුඛ ඉලක්කයව තිබියදී ආර්ථික වර්ධනය දෙවන තැනට දමන්නට සිදු වීම අනිවාර්ය කරුණක් වුවත්, උද්ධමනය පාලනය වී ඇති පසුබිමක ආර්ථික වර්ධනය නැවතත් ප්රමුඛ ඉලක්කයක් බවට පත් විය යුතුව තිබෙනවා. ඒ සඳහා ආනයන සීමා ක්රමයෙන් ඉවත් කරන්නට සිදු වන අතර එයට ගැලපෙන පරිදි විණිමය අනුපාතයටද නැවත සකස් වන්නට ඉඩ හරින්නට සිදු වෙනවා. </p><p>වසරේ දෙවන කාර්තුව තුළද, මෙපමණකින්ම නොවුවත්, 5-6%කින් පමණ ආර්ථිකය හැකිලී තිබිය යුතුයි. මේ අනුව, වසරේ පළමු මාස 6 තුළ, අපගේ ඇස්තමේන්තු අනුව, ආර්ථිකයේ හැකිලීම 8-9% පමණ විය හැකියි. වසරේ සමස්ත හැකිලීම 3%ක් පමණක් වීමටනම්, වසරේ දෙවන අර්ධය තුළ 2-3%ක පමණ ආර්ථික වර්ධනයක් අත්පත් කරගත යුතුයි. එසේ නොවුවහොත් වසර තුළ සමස්ත හැකිලීම 3% මට්ටම ඉක්මවිය හැකියි. </p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-82895782796363523042023-06-10T15:21:00.004-04:002023-06-10T15:21:55.074-04:00වාණිජ බැංකු වල ශුද්ධ විදේශ වත්කම් <p>පහත ප්රස්ථාරයේ තිබෙන්නේ වාණිජ බැංකු වල ශුද්ධ විදේශ වත්කම්. පෙබරවාරි වෙද්දී ධන පැත්තට හැරිලා. අප්රේල් අවසානයේදී රුපියල් බිලියන 152ක් වෙලා. ඒ වන විට පැවති විණිමය අනුපාතය වූ ඩොලරයකට රුපියල් 321.65 සැලකූ විට ඩොලර් මිලියන 472ක්.</p><p>මැයි මාසයේදී මහ බැංකුව විසින් වෙළඳපොළෙන් විසින් මිල දී ගෙන තිබෙන, අන්තිමට ගෙවූ ස්වෛරිත්ව බැඳුම්කරයේ වටිනාකමටද වඩා වැඩි, මිලියන 662.50ක විශාල ඩොලර් ප්රමාණය සහ එසේ මිල දී ගැනීමෙන් පසුවද ඩොලරයක මිල රුපියල් 295.52 දක්වා සැලකිය යුතු ලෙස පහත යාම සැලකූ විට මැයි මාසයේදී බැංකු පද්ධතියේ ශුද්ධ විදේශ වත්කම් තවත් ඉහළ ගොස් තිබීමට මිසක් අඩු වී තිබීමට කිසිදු හේතුවක් නැහැ. </p><p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEi_9WCgbbDTi0Ekxo4voP0e85zgEWEdK283tmOitpb1wCNxKgYmWX5f4BA9LHcIC1td5_xIlZBK8uaUIpk7jTHvKEOBkO69hr-YWLpNLV2D7uiNzbMxCzgrLdZaHx-9_Z9rlvwc6GuDp01Wry3L9Tlmf_sf3naq0d0OEeQT_YCJJE2kMwlRBSrBf4vm" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="560" data-original-width="930" height="241" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEi_9WCgbbDTi0Ekxo4voP0e85zgEWEdK283tmOitpb1wCNxKgYmWX5f4BA9LHcIC1td5_xIlZBK8uaUIpk7jTHvKEOBkO69hr-YWLpNLV2D7uiNzbMxCzgrLdZaHx-9_Z9rlvwc6GuDp01Wry3L9Tlmf_sf3naq0d0OEeQT_YCJJE2kMwlRBSrBf4vm=w400-h241" width="400" /></a></div><br />මෙපමණ අතිරික්තයක් බැංකු පද්ධතිය ඇතුළේ තිබෙනවා කියා කියන්නේ ආනයන සම්බන්ධ සීමාවන් ඉවත් කළා කියලා කිසිසේත්ම බැංකු පද්ධතිය ඇතුළේ ක්ෂණික ඩොලර් හිඟයක් ඇති වෙන්නේ නැහැ. ඒ නිසාම, ඩොලරයක මිල එක වර විශාල ලෙස ඉහළ යන්න හේතුවකුත් නැහැ. ඔය තියෙන ඩොලර් ටිකෙන්ම වුනත් මාස දෙක තුනක් අල්ලාගෙන ඉන්න පුළුවන්. ඒ කාලයේත් තවත් ඩොලර් එනවා. <p></p><p>වාහන ආනයන සීමා ඉවත් කළොත් පමණක් වෙනසක් වෙන්න පුළුවන්. මොකද ලංකාවේ ගොඩක් අය වාහන ගන්නේ ආයෝජනයක් විදිහට. ඩොලරය දිගුකාලීනව කොහොමටත් ඉහළ යනවා. කාලෙකින් වාහන ආනයනය කරන්න ඉඩ ලැබිලත් නැහැ. ඒ නිසා ඩොලරයක මිල අඩු වෙලා තිබෙන මේ වෙලාවේ වාහනයක් ගන්න එක විශාල වාසියක්. ඔය හේතුව නිසා ක්ෂණිකව, සාමාන්ය ඉල්ලුම ඉක්මවන ලොකු ඉල්ලුමක් එන්න පුළුවන්. හැබැයි අනෙක් අතට ඉහළ පොලී අනුපාතික නිසා මේ ඉල්ලුම යම් තරමකින් සීමා වෙනවා.</p><p>ගෙවුම් ශේෂ අර්බුද, වසංගත එන්න කලින් 2019දී පෞද්ගලික වාහන ආනයනය වෙනුවෙන් ඩොලර් මිලියන 815.7ක් ගිහින් තිබුණා. ප්රවාහන උපකරණ වෙනුවෙන් තව ඩොලර් මිලියන 596.6ක් ගිහින් තිබුණා. දෙක එකතු කරලා දොළහෙන් බෙදුවොත් මාසයකට ඩොලර් මිලියන 118ක්.</p><p>අනෙක් අතට 2019 වෙළඳ හිඟය (ඩොලර් මිලියන 7,997) දොළහෙන් බෙදුවොත් ඩොලර් මිලියන 666ක්. ගෙවුණු අප්රේල් මාසයේ වෙළඳ හිඟය ඩොලර් මිලියන 583ක්. බොහෝ දුරට මෙය පුළුල් වෙන්න ඉඩ තියෙන්නේ වාහන ආනයනය සිදු වෙද්දී. කෑම වර්ග, සනීපාරක්ෂක ද්රව්ය, සුවඳ විලවුන් වගේ දේවල් ටිකක් ගෙනාවා කියලා ඔය හිඟය ලොකුවට වැඩි වෙන්නේ නැහැ. </p><p>වාහන හැර අනෙක් දේවල් හා අදාළව වුවත් ඉල්ලුමේ යම් තාවකාලික වැඩි වීමක් වෙන්න පුළුවන්. ආනයන නැවැත්තුවට පස්සේ ටික කාලයක් රට ඇතුළේ තිබුණු තොග වලින් ආනයන ආශ්රිත ව්යාපාර දිවුවා. පහු වෙද්දී ඒ ව්යාපාර වැටුනා. දැන් ඒ වගේ ව්යාපාර නැවත ඔලුව උස්සද්දී එක පැත්තකින් රටේ කාලයක් තිස්සේ තියෙන ඉල්ලුමට හරියන්නත්, අනෙක් පැත්තෙන් ව්යාපාර දුවන්න තොග හදාගන්නත් ආනයන කරන්න සිදු වෙනවා. ජංගම දුරකථන හා උපාංග, ගෘහ විද්යුත් උපකරණ වගේ දේවල්. තව එතකොට ඉදිකිරීම් කර්මාන්තයට අවශ්ය දේවල්. ඒ නිසා, සීමා ඉවත් වෙද්දී මුල් මාස කිහිපය තුළ ඉල්ලුමේ පීක් එකක් එන්න පුළුවන්. ඒක පස්සේ හරියයි. </p><p>මහ බැංකුව විසින් එකතු කරගත්ත සංචිත නැවත විකුණන්නත් බැරි නිසා ඔය පීක් එකට අවශ්ය තරම් විදේශ විණිමය සංචිත බැංකු පද්ධතිය ඇතුළේ තිබිය යුතුයි. මම හිතන්නේ එම අවශ්ය ප්රමාණය තිබෙනවා.</p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-44728861398851560982023-06-09T13:19:00.000-04:002023-06-09T13:19:02.451-04:00මැයි මාසයේ මහ බැංකුවේ මැදිහත්වීම්<p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEh6ds6Owv7hOJEY01o4Cg2YmydPtHUJaQY8-4pDyNQ7DmRLUlbRBden_NZybbzVvSqwaxRrEs5lvhpvj-mXP2EYm-f-5jzzX4o4RW59b5KjWvtD9weXLyPBgo18sVxYC2k25giLzsMSmyYXgGj9SpijWXTk974W4qDZtw3hhvHccSP-qkGSu0dTGRHL" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="433" data-original-width="650" height="213" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEh6ds6Owv7hOJEY01o4Cg2YmydPtHUJaQY8-4pDyNQ7DmRLUlbRBden_NZybbzVvSqwaxRrEs5lvhpvj-mXP2EYm-f-5jzzX4o4RW59b5KjWvtD9weXLyPBgo18sVxYC2k25giLzsMSmyYXgGj9SpijWXTk974W4qDZtw3hhvHccSP-qkGSu0dTGRHL" width="320" /></a></div><br /><br /></div>මහ බැංකුවේ සංචිත ඉහළ යාම ගැන කියද්දී සංචිත වැඩි වුනේ වෙළඳපොළෙන් ඩොලර් මිල දී ගත් නිසාමද කියලා ප්රශ්නයක් මතු වෙලා තිබුණා. ඒ වන විට පසුගිය මාසයේ මහ බැංකුවේ මැදිහත් වීම් ගැන විස්තර ප්රසිද්ධ කර තිබුණේ නැහැ. අදාළ තොරතුරු දැන් ප්රසිද්ධ කර තිබෙනවා. ඒ අනුව, ගෙවුණු මැයි මාසයේදී පමණක් මහ බැංකුව විසින් ඩොලර් මිලියන 662.50ක් වෙළඳපොළෙන් මිල දී ගෙන තිබෙනවා. <p></p><p>2023 මැයි:</p><p>මිල දී ගැනීම් - ඩොලර් මිලියන 662.50</p><p>විකිණීම් - නැත </p><p><br /></p><p>2023 අප්රේල්:</p><p>මිල දී ගැනීම් - ඩොලර් මිලියන 147.75</p><p>විකිණීම් - නැත </p><p><br /></p><p>2023 මාර්තු:</p><p>මිල දී ගැනීම් - ඩොලර් මිලියන 453.06</p><p>විකිණීම් - ඩොලර් මිලියන 55.09</p><p><br /></p><p>2023 පෙබරවාරි:</p><p>මිල දී ගැනීම් - ඩොලර් මිලියන 287.00</p><p>විකිණීම් - ඩොලර් මිලියන 33.44</p><p><br /></p><p>2023 ජනවාරි:</p><p>මිල දී ගැනීම් - ඩොලර් මිලියන 348.79</p><p>විකිණීම් - ඩොලර් මිලියන 137.64</p><p>මේ අනුව මෙම වසරේ පළමු මාස පහ ඇතුළත මහ බැංකුව විසින් වෙළඳපොළෙන් ඩොලර් මිලියන 1,899.10ක් මිල දී ගෙන එයින් ඩොලර් මිලියන 226.17ක් නැවත විකුණා තිබෙනවා. ඒ කියන්නේ ශුද්ධ වශයෙන් ඩොලර් මිලියන 1,672.93ක් මිල දී ගෙන තිබෙනවා.</p><p>දෙසැම්බර් අවසානයේදී නිල සංචිත ප්රමාණය ඩොලර් මිලියන 1,898යි. මැයි අවසන් වෙද්දී මෙම ප්රමාණය ඩොලර් මිලියන 3,483 දක්වා ඉහළ ගිහින්. ඒ කියන්නේ ඩොලර් මිලියන 1,585ක වැඩි වීමක්. එම කාලයේදී ශුද්ධ වශයෙන් මිල දී ගත් ඩොලර් ප්රමාණයට වඩා ඩොලර් මිලියන 88කින් අඩුයි. මීට අමතරව IMF එකෙනුත් ඩොලර් මිලියන 333ක් ලැබුනානේ. ඒ කියන්නේ මිල දී ගත් ඩොලර් වලින් ඩොලර් මිලියන 420ක් පමණ මහ බැංකුව විසින් ණය ආපහු ගෙවීම සඳහා යොදවලා තිබෙනවා. </p><p>පෙර ලිපියේ සඳහන් කළ පරිදි, වර්ෂාවසාන විදේශ සංචිත ඉලක්කයට යාම සඳහා මහ බැංකුවට තව අවශ්ය වන්නේ ඩොලර් මිලියන 948ක් පමණයි. අරමුදලෙන් ලැබෙන්නට නියමිත ඩොලර් මිලියන 334ක දෙවන වාරිකයද සැලකූ විට ඉදිරි මාස හතක කාලය තුළ මහ බැංකුව විසින් මේ සඳහා ශුද්ධ ලෙස වෙළඳපොළෙන් මිල දී ගත යුතුව තිබෙන්නේ ඩොලර් මිලියන 614ක පමණ ප්රමාණයක් පමණයි. ඊට වඩා වැඩියෙන් මිල දී ගන්නා ඩොලර් මහ බැංකුවට බංග්ලාදේශයෙන් ගත් ණය වැනි ණය ආපසු ගෙවීම සඳහා යොදවන්න පුළුවන්.</p><p>මහ බැංකුවේ තිබෙන සංචිත වලට අමතරව වාණිජ බැංකු සතුවද මේ වන විට අතිරික්ත ඩොලර් සංචිත තිබෙනවා. අප්රේල් අවසාන වන විට මෙම ප්රමාණය ඩොලර් මිලියන 500කට ආසන්නයි. මෙම විදේශ සංචිත මැයි මාසයේදී බොහෝ විට තවත් වැඩි වෙලා ඇති. මහ බැංකුවේ ණය තවමත් ගෙවා අවසන් නැතත්, මේ වෙද්දී වාණිජ බැංකු ලෝකයට ණය නැහැ. වාණිජ බැංකු සතු ඩොලර් අතිරික්තය කියන්නේත් අවශ්ය වෙලාවක මහ බැංකුවට මිල දී ගත හැකි මුදලක්. </p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-64677422598781842392023-06-07T08:28:00.004-04:002023-06-07T08:28:36.081-04:00සංචිත වේගයෙන් ඉහළට! පොලී පහළට!!<p><img height="357" src="data:image/png;base64,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" width="640" /></p><p>මැයි මාසයේදී නිල සංචිත ප්රමාණය ඩොලර් මිලියන 3,483 දක්වා විශාල ලෙස ඉහළ ගොස් තිබෙනවා. මෙය මාසය තුළ පමණක් ඩොලර් මිලියන 728ක වැඩි වීමක්. මෙම තත්ත්වය තුළ විණිමය අනුපාතය කෙරෙහි බලපාන දැනට පවතින සීමාවන් ඉවත් වෙද්දී වුවද ඩොලරයක මිල නැවත විශාල ලෙස ඉහළ යාමේ ඉඩක් පෙනෙන්නට නැහැ.</p><p>අරමුදල සමඟ එකඟ වී ඇති වැඩ පිළිවෙළ අනුව, වසර අවසාන වන විට නිල සංචිත ඉලක්කය ඩොලර් මිලියන 4,431ක්. එම ඉලක්කයට තවත් අඩු ඩොලර් මිලියන 948ක් පමණයි. අරමුදලෙන් ලැබෙන්නට නියමිත ඩොලර් මිලියන 334ක දෙවන වාරිකයද සැලකූ විට ඉදිරි මාස හතක කාලය තුළ මහ බැංකුව විසින් ශුද්ධ ලෙස වෙළඳපොළෙන් මිල දී ගත යුතුව තිබෙන්නේ ඩොලර් මිලියන 614ක පමණ ප්රමාණයක් පමණයි. </p><p>මේ අතර මහ බැංකුව විසින් ප්රතිපත්ති පොලී අනුපාතික අඩු කිරීමට ප්රතිචාර දක්වමින් අද වෙන්දේසියේදී මාස-3 බිල්පත් පොලිය 2.44%කින්ද, මාස-6 බිල්පත් පොලිය 3.39%කින්ද, වසර-1 බිල්පත් පොලිය 3.81%කින්ද පහත වැටී තිබෙනවා. වසර-1 පොලී අනුපාතික 20% සීමාවෙන් පහතට වැටී තිබෙන්නේ විශාල කාලයකට පසුවයි. දැන් එම පොලිය 19.10%ක්.</p><p>උද්ධමනය පහළ යාමට අනුරූපව ඉදිරි මාස වලදී මහ බැංකුව විසින් පොලී අනුපාතික තව දුරටත් පහත හෙළනු ඇතැයි සිතිය හැකියි. විණිමය අනුපාතික මෙන්ම පොලී අනුපාතිකද සැලසුමේ ඉලක්කද ඉක්මවා අඩු වෙමින් තිබෙනවා. මෙයට හේතුව මේ දක්වා රාජ්යමූල්ය කළමනාකරණය ඉලක්ක වලට ඉදිරියෙන් පැවතීම සහ ඒ හේතුව මත මුදල් සැපයුම සීමා වී උද්ධමනය ඉලක්ක මට්ටමටද වඩා අඩු වීමයි. මෙහි ප්රතිඵලයක් ලෙස ආර්ථිකය ඇස්තමේන්තු කළ තරමටම නොහැකිළී වඩා ඉක්මණින් නැවත වර්ධනය වීමට ඉඩ තිබෙනවා. </p>Unknownnoreply@blogger.com1tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-12972771454086587192023-06-04T13:17:00.003-04:002023-06-04T22:50:36.323-04:00ඇමරිකාවේ සමාජ සංරක්ෂණය <p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEg5HKPCuJl4_2GgO9hK7nfvtWofiBbfagL1QTjq0lzGXBSDJ5z28xviFF73KKJIqKuUrNLm_1UjFRsDsUdCljeyJkYq1vewqAghxoV0v9z9uy5uB_e2GrwJyQLuq6XAyw8Xh3M_RARPUSiWqsYTBbteT2gySpKvHWBzg24bFPbTeiyBRlAhwThJxgp6" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="694" data-original-width="567" height="640" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEg5HKPCuJl4_2GgO9hK7nfvtWofiBbfagL1QTjq0lzGXBSDJ5z28xviFF73KKJIqKuUrNLm_1UjFRsDsUdCljeyJkYq1vewqAghxoV0v9z9uy5uB_e2GrwJyQLuq6XAyw8Xh3M_RARPUSiWqsYTBbteT2gySpKvHWBzg24bFPbTeiyBRlAhwThJxgp6=w523-h640" width="523" /></a></div><br />ඇමරිකාවේ ෆෙඩරල් රජයේ වියදම් දිහා බැලුවොත් ප්රධානම වියදම් අයිතමයන් දෙකක් වන්නේ සමාජ සංරක්ෂණ හා සෞඛ්ය වියදම්. මේ වියදම් වලින් අදහස් වෙන්නේ කුමක්ද? මේ වියදම් ආවරණය වෙන්නේ කොහොමද?<p></p><p>ලංකාවේ ගොඩක් අය දිගින් දිගටම ආණ්ඩුවේ රස්සා වලට ආකර්ෂණය වෙන්න ප්රධානම හේතුවක් වුණේ විශ්රාම වැටුපයි. පෞද්ගලික අංශයේ රැකියාවකින් වැඩි ආදායමක් ලැබිය හැකි වුවත්, විශ්රාම ගියාට පස්සේ ජීවත් වෙන්නේ කොහොමද කියන ප්රශ්නය ගොඩක් අයගේ හිතට වද දෙන ප්රශ්නයක්. </p><p>ආදායම් උපයන කාලයේ අනාගතය ගැන හිතා විශ්රාමික දිවිය වෙනුවෙන් සල්ලි ඉතිරි කළ යුතුයි කියලා කියන්න පහසු වුනත් ප්රායෝගිකව ගොඩක් අය අතින් ඔය වැඩේ කෙරෙන්නේ නැහැ. මේක ලංකාවට පමණක් සුවිශේෂී තත්ත්වයක් නෙමෙයි. </p><p>මේ ප්රශ්නයට විසඳුමක් විදිහට සේවක අර්ථසාධක අරමුදල හා සේවක භාරකාර අරමුදල පිහිටුවා තිබුණත් එම අරමුදල් වල ඉතිරි කිරීම් විශ්රාම ගිය පසු එක වර ආපසු ලැබෙන නිසා විශ්රාම වැටුපකින් සිදු වන දේ වෙන්නේ නැහැ.</p><p>ලංකාවේ සේවක අර්ථසාධක අරමුදලට හා සේවක භාරකාර අරමුදලට අනුරූපව ඇමරිකාවේ තිබෙන්නේ සමාජ සංරක්ෂණ විශ්රාම වැටුප් ක්රමය. මේ වෙනුවෙන් ආදායම් උපයන හැම කෙනෙක්ම අනිවාර්යයෙන්ම දායක මුදල් ගෙවිය යුතුයි. ඒ වෙනුවෙන් විශ්රාම යාමෙන් පසුව මිය යන තුරුම විශ්රාම වැටුපක් හිමි වෙනවා. මිය ගිය පසුවද යැපෙන්නන්ට මාසිකව මුදලක් ලැබෙනවා. විශ්රාම යාමට පෙර ආබාධිත තත්ත්වයට පත් වුවහොත් අදාළ විශ්රාම වැටුප කලින්ම ලැබෙනවා. </p><p>මේ ක්රමය සේවක අර්ථසාධක අරමුදල හා සේවක භාරකාර අරමුදල මෙන් ආයෝජන ක්රමයක් නෙමෙයි. ඒ කියන්නේ එකතු කරගත් මුදල හා එම මුදල ආයෝජනය කර ලැබුණු පොලිය එලෙසම ආපසු ලැබෙන ක්රමයක් නෙමෙයි. මෙහිදීද ලැබෙන මුදල ගෙවා ඇති මුදල මත තීරණය වන නමුත් විශ්රාම වයස වැනි වෙනත් සාධක මත මාසිකව ලබාගත හැකි විශ්රාම වැටුප් මුදල වෙනස් වෙනවා. ඒ වගේම, විශ්රාම යාමට පෙර ආබාධිත වූ අවස්ථාවකදී මෙය රක්ෂණ ක්රමයක් සේ ක්රියා කරනවා.</p><p>ඇමරිකාවේ ආදායම් උපයන්නෙකු සමාජ සංරක්ෂණ බදු මුදල ලෙස, උපරිමයකට යටත්ව, ආදායමෙන් 12.6%ක් අනිවාර්යයෙන්ම ගෙවිය යුතුයි. මෙයින් 10.4%ක් විශ්රාම වැටුප් අරමුදලට යනවා. ඉතිරි 1.8% ආබාධිත රක්ෂණ අරමුදලට යනවා. වැටුප් ලබන රැකියා කරන අයගේ වැටුපෙන් 6.2%ක් මේ වෙනුවෙන් වැටුපෙන් කපා ගන්නවා. ඉතිරි 6.2% අදාළ සමාගම විසින් ගෙවනවා. ස්වයං රැකියාවක් කරන්නෙකුනම් 12.4%ම අතින් ගෙවිය යුතුයි. වැටුප් ලබන්නෙකු වුවද වෙනත් ආදායම් උපයන්නේනම් ඒ කොටස වෙනුවෙන් 12.4%ක් වෙනම ගෙවිය යුතුයි. </p><p>සමාජ සංරක්ෂණ බදු අය කිරීමේදී අවම ආදායම් සීමාවක් නැහැ. එක් ඩොලරයක් උපයන අයෙකු වුවත් අදාළ බදු මුදල ගෙවිය යුතුයි. එහෙත්, උපරිම සීමාවක් තිබෙනවා. මෙම (2023) වසරේදීනම් මෙම උපරිම මුදල ඩොලර් 160,200ක්. ඊට වඩා වැඩි ආදායමක් ලබන අය එම වැඩි කොටස වෙනුවෙන් බදු ගෙවිය යුතු නැහැ.</p><p>මෙම විශ්රාම වැටුප ඕනෑම ඇමරිකානුවෙකුට නිකම්ම ලැබෙන්නේ නැහැ. ඒ සඳහා අවම වශයෙන් වසර 10ක කාලයක් ප්රමාණවත් ආදායම් උපයන රැකියා කර තිබිය යුතුයි. ආදායම ප්රමාණවත් නැත්නම් මෙම කාලය වඩා වැඩි කාලයක් විය හැකියි. හරියටම කියනවානම් විශ්රාම වැටුපට හිමිකම් කීමට ලකුණු 40ක් ලබා ගත යුතුයි. උපයන ආදායම අනුව, වසරකට උපරිම වශයෙන් ලකුණු 4ක් ලබා ගත හැකියි. මෙම වසරේ මේ ලකුණු ලැබෙන්නේ මේ විදිහටයි.</p><p>ඩොලර් 1,640ක් හෝ වැඩි මුදලක් - ලකුණු 1යි </p><p>ඩොලර් 3,280ක් හෝ වැඩි මුදලක් - ලකුණු 2යි </p><p>ඩොලර් 4,920ක් හෝ වැඩි මුදලක් - ලකුණු 3යි </p><p>ඩොලර් 6,560ක් හෝ වැඩි මුදලක් - ලකුණු 4යි </p><p>මේ අනුව, එක් ලකුණක් හෝ ලැබෙන්නේ ඉහත අවම ආදායම උපයා ඇත්නම් පමණයි. වසර පුරා එක දිගට පූර්ණකාලීන රැකියාවක් කරන අයෙකුටනම් ලකුණු හතරක් එකතු කර ගැනීම අපහසු දෙයක් නෙමෙයි. තාවකාලික හෝ අර්ධකාලීන රැකියාවකින් අවශ්ය ආදායම නොලැබෙන්න පුළුවන්. ලකුණු නොලැබුණත් සමාජ සංරක්ෂණ බදු කැපෙනවා. </p><p>කලින් කී පරිදී විශ්රාම වැටුපට හිමිකම් කීම සඳහා ලකුණු 40ක් එකතු කරගත යුතුයි. එසේ නැත්නම්, කිසිවක්ම ලැබෙන්නේ නැහැ. ආබාධිත රක්ෂණ හිමිකම් ලබා ගැනීම සඳහා අවශ්ය අවම ලකුණු ප්රමාණය වයස අනුව වෙනස් වෙනවා. එහෙත් අවම ලකුණු ප්රමාණයක් තිබෙනවා. වයස ගොඩක් අඩුනම් අවශ්ය ලකුණු ප්රමාණය අඩුයි. වයස 24ට අඩු අයෙක්ට ලකුණු 6ක් ප්රමාණවත්. වයස 31ක් වන විට මෙම අවශ්ය අවම ලකුණු ප්රමාණය 20ක් වෙනවා. ඔය විදිහට 40 දක්වා ඉහළ යනවා. </p><p>සමාජ සංරක්ෂණ විශ්රාම වැටුප් ලබාගත හැකි මුල්ම වයස අවුරුදු 62. පහු වී විශ්රාම ගන්නා තරමට ලැබෙන මාසික මුදල ඉහළ යනවා. විශ්රාම වැටුප තීරණය වන්නේ ඊට පෙර වසර 45 තුළ ඉපැයූ ආදායම මතයි. මේ සඳහා එම වසර 45න් අඩුම ආදායම් ලැබූ වසර 10 ඉවත් කර ඉතිරි වසර 35හි සාමාන්ය අගය ගණනය කරනවා. වසර 35ක්ම ආදායම් උපයා නැත්නම් ආදායම් නැති වසර වල ආදායම 0 සේ සලකන නිසා සාමාන්ය අගය අඩු වෙනවා. </p><p>ඉහත සාමාන්ය ආදායම (වක්ර ලෙස ගෙවා ඇති බදු මුදල) ගණනය කිරීමෙන් පසුව මාසික විශ්රාම වැටුප් මුදල තීරණය කරන්නේ විශ්රාම ගන්නා කවර හෝ වයසේ ඇමරිකානුවෙකුගේ අපේක්ෂිත සාමාන්ය ජීවිත කාලය මත පදනම්වයි. විශ්රාම ගන්නේ වසර 66දීනම්, වසර 66ක අයෙකු මිය යාමට ඉඩ තිබෙන වසර අනුව විශ්රාම වැටුප් ගෙවිය යුතු කාලය තීරණය වෙනවා. ඒ අනුව ගෙවන මුදල තීරණය වෙනවා. 1960න් පසු ඉපදුනු අයගේ සාමාන්ය විශ්රාම වයස සේ සලකන්නේ අවුරුදු 67. එම වයසේ විශ්රාම යාමට සාපේක්ෂව වයස 62දී විශ්රාම යාමට තීරණය කළහොත් ලැබෙන්නේ 30%කින් පමණ අඩු මුදලක්. වයස 62-67 අතර උපයන ආදායම් නිසා සාමාන්ය ආදායමද ඉහළ යන බැවින් වෙනස මීට වඩා ගොඩක් වැඩි වෙන්න පුළුවන්. විශ්රාම යාම කල් දැම්මොත් වයස 70 වන තුරු ලැබෙන මුදල 8% බැගින් වැඩි වෙනවා. ඊට අමතරව, ඒ කාලයේත් පූර්ණකාලීනව වැඩ කලොත් සාමාන්ය ආදායම ඉහළ යා හැකියි.</p><p>ඇමරිකාවේ සෞඛ්ය පහසුකම් රජයෙන් නොමිලේ ලැබෙන්නේ නැහැ. ඒ නිසා, සෞඛ්ය වියදම් අවදානම වෙනුවෙන් වෛද්ය රක්ෂණයක් මිල දී ගත යුතුයි. රැකියා කරන බොහොමයක් ඇමරිකානුවන් මෙම වෛද්ය රක්ෂණය ලබා ගන්නේ සේවය කරන ආයතනය හරහා. එහිදී අදාළ ආයතනය විසින් වියදමෙන් කොටසක් සුබසාධනය කරනවා. විශ්රාම ගිය පසු මේ සහනය නැති වන නිසා බොහෝ දෙනෙකුට සෞඛ්ය වියදම් ප්රශ්නයක් වීමේ අවදානමක් තිබෙනවා. මේ හේතුව නිසා, වයස අවුරුදු 65 ඉක්මවූ අයට ඇමරිකාවේ ෆෙඩරල් රජයෙන් සෞඛ්ය රක්ෂණයක් ලබා ගැනීමේ අවස්ථාව ලැබෙනවා.</p><p>සමාජ සංරක්ෂණ බද්දට අමතරව ඉහත කී විශ්රාමික වෛද්ය රක්ෂණය වෙනුවෙන්ද ආදායමෙන් 2.9%ක බද්දක් ගෙවිය යුතුයි. එයින් 1.45%ක් වැටුපෙන් කැපෙනවා. පෙර මෙන්ම, ස්වයං රැකියා කරන්නන් විසින් 2.9%ම ගෙවිය යුතුයි. ආදායම ඩොලර් 200,000 ඉක්මවන්නේනම් මෙම බද්ද 0.9% දක්වා අඩු වෙනවා. මෙම විශ්රාමික වෛද්ය රක්ෂණය නොමිලයේ ලබා ගැනීම සඳහාද ඉහත විස්තර කළ පරිදි අවම ලකුණු 40ක් ලබා ගත යුතුයි. එසේ නැත්නම්, ඒ වෙනුවෙන් වාරික මුදලක් ගෙවන්නට සිදු වෙනවා.</p><p>ඇමරිකාවේ ආදායම් ලබන්නන් විසින් සමාජ සංරක්ෂණ බදු සහ වෛද්ය රක්ෂණ බදු ගෙවිය යුත්තේ ෆෙඩරල්, ප්රාන්ත හා ප්රාදේශීය බදු ගණනාවකට අමතරවයි. ආදායම් මට්ටම අනුව, ආදායම් බදු නොගෙවිය යුතු අයට පවා මෙම බදු දෙවර්ගය ගෙවන්නට සිදු වෙනවා. </p><p>ඇමරිකන් රජයේ ආදායමෙන් ආදායම් බදු වලින් පසුව වැඩිම කොටස එකතු වන්නේ ඉහත කී සමාජ සංරක්ෂණ විශ්රාම වැටුප් හා ආබාධිත රක්ෂණ වෙනුවෙන් අය කරන බදු හා වෛද්ය රක්ෂණ බදු වලින්. මෙම බදු ධනවතුන් විසින් නොගෙවිය යුතු හෝ අඩුවෙන් ගෙවිය යුතු "දුප්පතුන් විසින් ගෙවිය යුතු බදු" කියා කියන්න පුළුවන්. ධනවතුන්ට විශ්රාමික දිවියේ වියදම් ලොකු ප්රශ්නයක් නෙමෙයිනේ.</p><p>මෙසේ එකතු වන මුදල් අදාළ අරමුදල් වලට යොදවනු මිස වෙනත් කටයුතු වෙනුවෙන් වැය කරන්න බැහැ. මේ අරමුදල් වලට එකතු වන මුදල් අවශ්ය වියදම් වෙනුවෙන් වැය කිරීමෙන් පසුව ඉතිරි වන කොටස ආයෝජනය කරනු ලබනවා. මේ අනුව, අලුතෙන් එකතු වන බදු ආදායම් වලට අමතරව ආයෝජන ආදායමක්ද ලැබෙනවා. ඇමරිකන් රජය විසින් එකතු කර ගන්නා වෙනත් බදු බොහොමයක්ද මේ අයුරින් නිශ්චිත අරමුදලකට යනවා. එම මුදල් අභිමතය පරිදි වියදම් කරන්න බැහැ.</p><p>මේ ආකාරයේ රජයේම අරමුදල් වල තිබෙන මුදල් වලින් සැලකිය යුතු කොටසක් ආයෝජනය කර තිබෙන්නේ රාජ්ය සුරැකුම්පත් වලයි. ඒ නිසා, එම ඉතිරි කිරීම් ඇමරිකන් ෆෙඩරල් රජයේ ණය ලෙස වාර්තා වෙනවා. එහෙත්, රජයට ණය දී තිබෙන්නේ රජයේම ආයතනයක් විසින්.</p><p>ඉහත පොදු විශ්රාම වැටුප් ක්රමයට අමතරව ඇමරිකාවේ ෆෙඩරල් රාජ්ය සේවකයින් වෙනුවෙන් වෙනම විශ්රාම වැටුප් ක්රමයක් තිබෙනවා. මෙහි කටයුතු සිදු වන්නේද ඉහත ආකාරයටමයි. අදාළ දායක මුදල් මාසිකව මේ වෙනුවෙන් පවත්වා ගෙන යන අරමුදලට බැර කෙරෙනවා. අනාගතයේදී විශ්රාම වැටුප් ගෙවන්නේ එම අරමුදලෙන්. මේ සල්ලිත් නැවත ආයෝජනය කර තිබෙන්නේ රාජ්ය සුරැකුම්පත් වලයි. අනාගත රාජ්ය සේවක විශ්රාම වැටුප් ගෙවීම සඳහා අවශ්ය මුදල් කලින්ම වෙන් කර අවසන් නිසා ඇමරිකානු ෆෙඩරල් රජයට මේ වෙනුවෙන් එදිනෙදා සල්ලි හොයන්න අවශ්ය වෙන්නේ නැහැ. මේ අර්ථයෙන් බැලුවොත් ඉදිරි වසර ගණනක් ලංකාව විසින් ගෙවිය යුතු රාජ්ය සේවක විශ්රාම වැටුප් කියා කියන්නේ දිගුකාලීන බැඳුම්කරයකට සමාන, රජයේ දේශීය ණය වලට එකතු විය යුතු කොටසක්. </p><p>අවසාන වශයෙන් කතාව සාරාංශගත කළොත් ඇමරිකාවේ ෆෙඩරල් රජයේ වියදම් වලින් විශාලම කොටසක් යන්නේ සමාජ සංරක්ෂණ විශ්රාම වැටුප්, ආබාධිත විශ්රාම වැටුප්, විශ්රාමික වෛද්ය රක්ෂණ හා රාජ්ය සේවක විශ්රාම වැටුප් සඳහා. හැබැයි මේ විදිහට ආපසු ගෙවන්නේ වැඩ කරන කාලයේදී ඒ අදාළ අයගෙන්ම එකතු කර ගන්නා මුදල්. එහෙම නැතුව වැඩ නොකර නිකම් ඉඳලා මේ ප්රතිලාභ ගන්න බැහැ. ඇමරිකාවට එන සංක්රමණිකයෙකුට, අඩුම වශයෙන් වසර දහයක් වැඩ කරන තුරු, මේ කිසිම දෙයක් ලැබෙන්නේ නැහැ. රජය විසින් කරන්නේ තමන්ගේ විශ්රාමික දිවියේ ප්රශ්න තමන්ටම විසඳාගන්න උපකාරී වෙමින් අදාළ රක්ෂණ ක්රම සඳහා පහසුකම් සැලසීමක්.</p>Unknownnoreply@blogger.com1tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-35272502067429920492023-06-03T13:04:00.001-04:002023-06-03T13:04:21.851-04:00උද්ධමනය, මාළු මිල හා එළවළු මිල <p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEhfqTtt1QYL65Q6g84NHrM1JoplhHeYA4SDCSr1K9X6ynUnjBv-ardkdOhVOMXNIXEofMKEk2pNY_0Wj_UBTkqTIWIMux2dBLS-HDbZzON0Ugdg32DlhhaRY-3vtewyxvxm_fw0CS9hmHVCHZ1Rm6FsTI8oSSUPlj9F8Zf37fq3-03F5TGlrAgxwp4T" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="575" data-original-width="576" height="240" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEhfqTtt1QYL65Q6g84NHrM1JoplhHeYA4SDCSr1K9X6ynUnjBv-ardkdOhVOMXNIXEofMKEk2pNY_0Wj_UBTkqTIWIMux2dBLS-HDbZzON0Ugdg32DlhhaRY-3vtewyxvxm_fw0CS9hmHVCHZ1Rm6FsTI8oSSUPlj9F8Zf37fq3-03F5TGlrAgxwp4T" width="240" /></a></div><br />උද්ධමනය අඩුවීම මාතෘකාවක් බවට පත් වෙද්දී සමහර අය මාළු මිල, එළවළු මිල වගේ දේවල් ගැන අවධානය යොමු කරවනවා. මෙහි ප්රතිචාර දක්වන අයව අපි පැත්තකින් තියමුකෝ. ඇතැම් මාධ්ය විසින්ද මේ වැඩේ ලොකුවටම කරනවා.<p></p><p>අපේ එක් පාඨකයෙක් විසින් මැයි 30 සිරස ප්රවෘත්ති වල කොටසක් අපේ අවධානයට යොමු කර තිබුණා. </p><p>"තෝරා මාළු 3,800යි. පරාවෝ තියෙනවා 3,000යි. තලපත් 3,400යි." මයික් එක අල්ලද්දී එක් අයෙක් කියනවා.</p><p>"උඩරට එළවලු මිල සැසඳීමේදී වැඩිම මිල ඉහළ යාමක් සිදු වී ඇත්තේ කැරට් සඳහායි. එය 64%ක්. ... නෝකෝල් රාබු වැනි මිල ගණන්ද 40%කින් පමණ ඉහළ ගොස් තිබුණා. පහත රට එළවළු සඳහා වැඩිම මිල ඉහළ යාම සිදුව තිබුණේ කරවිල සඳහායි. එය 42%ක්." නිවේදිකාව කියනවා.</p><p>"...අපි ආවා භූමියේ යථාර්තය බලන්න." සිරස මාධ්යවේදිනියක් පොළේ ගිහින්. </p><p>"...මම ගිය සතියේ එනකොට මුකුණුවැන්න මිටියක් තිබුණා රුපියල් 30ත් 50ත් අතර වගේ මිලකට. අක්කේ දැන් මේ වන විට මුකුණුවැන්න මිටියක් කීයද?"</p><p>"සීයයි"</p><p>මේ එහි ප්රදර්ශනය කරන තවත් මිල ගණන් කිහිපයක්.</p><p>අප්රේල් 28 පැවති මිල </p><p>කැරට් - 200</p><p>බෝංචි - 280</p><p>ලීක්ස් - 240</p><p><br /></p><p>අද (මැයි 30) මිල </p><p>කැරට් - 480</p><p>බෝංචි - 600</p><p>ලීක්ස් - 480</p><p>"එහෙනම් මහ පොළොවේ යතාර්ථය මේකයි. දරාගන්න බැරි තරමේ ආහාර උද්ධමනයක් තවමත් ලංකාවේ දක්නට ලැබෙනවා." නිවුස්ෆස්ට් වෙනුවෙන් ඔමායා කෝවිලගොඩගේ කියනවා. </p><p>ජන හා සංඛ්යාලේඛණ දෙපාර්තමේන්තුවට අනුව මැයි මාසයේදී ආහාර උද්ධමනය 21.5% දක්වා අඩු වෙලා තිබෙනවා. මාළු, එළවලු මිල ගණන් ඔය කියන තරම්ම වැඩි වෙලානම්, ආහාර උද්ධමනය 21.5% මට්ටමේ තියෙන්නේ කොහොමද?</p><p>පළමු ප්රශ්නය නිවුස්ෆස්ට් මාධ්යවේදිනිය විසින් ඉදිරිපත් කරන මිල ගණන් මහ පොළොවේ යතාර්ථයද?</p><p>පහත තියෙන්නේ ජන හා සංඛ්යාලේඛණ දෙපාර්තමේන්තුව විසින් 2023 මැයි මාසයේ අවසාන සතිය තුළ එකතු කරගෙන ඉදිරිපත් කර තිබෙන සාමාන්ය (average) මිල ගණන්. </p><p>පරා - 2,786.67</p><p>තලපත් - 3,120.67</p><p>කැරට් - 404.14</p><p>බෝංචි (කොළ) - 503.20</p><p>ලීක්ස් - 451.43</p><p>මුකුණුවැන්න - 70</p><p>දැන් බැලූ බැල්මටම පේනවා සිරස මාධ්යවේදිනිය විසින් පෙන්වන "මහ පොළොවේ" මිල ගණන් ජන හා සංඛ්යාලේඛණ දෙපාර්තමේන්තුවේ මිල ගණන් වලට වඩා තරමක් වැඩි බව. එහෙමනම්, ජන හා සංඛ්යාලේඛණ දෙපාර්තමේන්තුව බොරු කරලද?</p><p>සිරස මාධ්යවේදිනිය විසින් පෙන්වන්නේ "මහ පොළොවේ" තිබෙන ඇයට පෙන්වන්න අවශ්ය නිශ්චිත තැනක් පමණයි. ඒ තැන ඈ විසින් හිතාමතා තෝරාගන්නා තැනක්. සිරස ප්රවෘත්ති ප්රකාශයේ මාළු ගැන කතා කරද්දී කතා කරන්නේ තෝරා, පරා, තලපත් වගේ මිල අධික මාළු ගැන විතරයි. රටේ සාමාන්ය මිනිස්සු ගොඩක් අය ආහාරයට ගන්න සාපේක්ෂව මිල අඩු සාලයෝ, ලින්නෝ, හුරුල්ලෝ වගේ මාළු ගැන ප්රවෘත්ති ප්රකාශයේ නැහැ. බොහෝ විට ඒ මාළු වලත් මිල වැඩි වෙලා වුනත්, මෙතැනදී සිරස ප්රවෘත්ති සංස්කාරක විසින් හිතාමතාම තෝරා ගන්නේ වැඩි ප්රවෘත්ති වටිනාකමක් තිබෙනවායැයි සිතන මිල ගණන් පමණයි. එළවලු ගැන කතා කරද්දී වුනත්, වැඩිම මිල වැඩිවීම් ගැන මිසක් මිල අඩු වීම් හෝ අඩු මිල වැඩිවීම් ගැන කතා කරන්නේ නැහැ. මහ පොළොවෙන් යථාර්තය හොයාගෙන ඉදිරිපත් කරන්නේ ප්රවෘත්ති වටිනාකම ගැන පමණක් සලකලා. </p><p>එක පැත්තකින් මේක සිරස විසින් පමණක් හෝ මාධ්ය විසින් පොදුවේ කරන දෙයක් පමණක් නෙමෙයි. ෆේස්බුක් එකේ පෝස්ට් එකක් දමන හෝ ශෙයා කරන ගොඩක් අය විසින් පෙන්වන්නෙත් තමන්ට පෙන්වන්න අවශ්ය දේවල්. (අපට වුනත් මේක අදාළයි). ප්රතිචාර දමන අයත් එහෙමයි. ඒකේ වැරැද්දක් නැහැ. තමන්ට කියන්න අවශ්ය දේ මිසක් වෙන අයට කියන්න අවශ්ය දේ කියන්නේ මොකටද?</p><p>ලංකාවේ ගොඩක් අය තවමත් හිතන්නේ තමන්ට අඩු මිලකට එළවලු, මාළු විකුණන එක රජය විසින් කළ යුතු දෙයක් කියලා. එළවලු, මාළු නිපදවන අය හිතන්නේ තමන්ගේ නිෂ්පාදන රජය විසින් වැඩි මිලකට මිල දී ගත යුතුයි කියලා. ඒ කාලයක් තිස්සේ ලංකාවේ අධ්යාපනය, මාධ්ය, කලාව, දේශපාලනය හරහා මිනිස්සුන්ට හිතන්න පුරුදු කරලා තිබෙන විදිහ. සමහර අය වෙළඳපොළ ගැන යාන්තමින් හෝ ඉගෙනගන්න උත්සාහ කරන්නේ අවුරුද්දකට කලින් ආර්ථිකය කඩා වැටුණු දවසේ සිටයි. ගොඩක් අය තවමත් ඔය ගොඩේ නැහැ.</p><p>ජන හා සංඛ්යාලේඛණ දෙපාර්තමේන්තුව විසින් මිල ගණන් එකතු කරන්නේ විධිමත් ලෙස, කිසියම් ක්රමවේදයකට අනුවයි. රටේ තැනින් තැන එකම භාණ්ඩයක වුනත් මිල ගණන් වෙනස්. කීල්ස් සුපර් මාර්කට් එකේ කැරට් කිලෝ එකක මිලත් දෙල්කඳ පොළේ මිලත් සමාන නැහැ. දෙල්කඳ පොළට ගියත් හැම තැනම මිල ගණන් සමාන නැහැ. සමහර තැන් වල මිල අඩුයි. තව සමහර තැන් වල මිල වැඩියි. ඒ වගේම කැරට් කියන්නේ සමජාතීය භාණ්ඩයක් නෙමෙයි. ප්රමාණය ලොකු පොඩි වෙද්දී මිල ගණන් වෙනස් වෙනවා. බෝංචි ගත්තත් එහෙමයි. සුදු, බටර් බෝංචි සහ කොළ පාට බෝංචි එකම මිලට විකිණෙන්නේ නැහැ. මාළු ගත්තත් ඔය වගේ වෙනස්කම් තිබෙනවා. </p><p>මිල ගණන් අඩු වැඩි වෙන විදිහ හරි පිළිවෙලකට බලන්නම් මුලින්ම අදාළ භාණ්ඩය සම්බන්ධ කිසියම් සම්මතයක් හදාගන්න වෙනවා. දේශීය අර්තාපල් හා ආනයනික අර්තාපල් කියන්නේ වර්ග දෙකක්. සුදු බිත්තර හා රතු බිත්තර වෙනස්. ලොකු බිත්තර හා පොඩි බිත්තර එක මිලට විකිණෙන්නේ නැහැ. ජන හා සංඛ්යාලේඛණ දෙපාර්තමේන්තුව විසින් එළවළු, මාළු මිල ගණන් එකතු කරන්නේ එකම සම්මතයක් අනුගමනය කරමින්. ඒ වගේම, මිල අඩු තැන් හෝ වැඩි තැන් තෝරා බේරාගෙන මිල ගණන් එකතු කරන්නේ නැහැ. හැමදාම මිල ගණන් එකතු කරන්නේ එකම තැන් වලින්. අද පොළේ මිල බලලා හෙට සුපිරි වෙළඳසැලේ මිල බැලුවොත් බොහෝ විට පෙනෙන්නේ ඒ තැන් දෙකේ මිල ගණන් වෙනස.</p><p>ඒ වගේම, ජන හා සංඛ්යාලේඛණ දෙපාර්තමේන්තුව විසින් සිරස මාධ්යවේදිනිය මෙන් එක තැනකින් පමණක් මිල ගණන් එකතු කරගන්නේ නැහැ. තැන් ගණනාවකින් මිල ගණන් අරගෙන සාමාන්ය අගය තමයි ඉහත ඉදිරිපත් කරලා තියෙන්නේ. ඒ නිසා, සිරස මාධ්යවේදිනිය පෙන්වන මිල ගණන් මහ පොළොවේ යථාර්තය වෙන්න පුළුවන්. හැබැයි ඒ මහ පොළොවේ ඇය පෙන්වන තැන තිබෙන යථාර්තය. පොදුවේ ගත්තහම තත්ත්වය හරියටම ඊට සමාන නැහැ.</p><p>එහෙමනම්, මැයි මාසයේදී එළවලු, මාළු මිල ගණන් වැඩි වෙලා නැද්ද?</p><p>පහත තියෙන්නේ ජන හා සංඛ්යාලේඛණ දෙපාර්තමේන්තුව විසින් 2023 අප්රේල් මාසයේ අවසාන සතිය තුළ එකතු කරගෙන ඉදිරිපත් කර තිබෙන සාමාන්ය මිල ගණන්. </p><p>පරා - 2,332.22</p><p>තලපත් - 2,539.38</p><p>කැරට් - 257.50</p><p>බෝංචි (කොළ) - 318.33</p><p>ලීක්ස් - 346.96</p><p>මුකුණුවැන්න - 73</p><p>පැහැදිලි ලෙසම අප්රේල් මාසයේ එළවලු හා මාළු මිල ගණන් ඉහළ ගිහින් තිබෙනවා. නමුත්, සිරස කියන තරමට වැඩි වෙලා නැහැ. මෙහි තියෙන්නේ මාධ්ය විසින් වගේම දේශපාලනඥයින් විසින් මිනිස්සුන්ගේ ස්වභාවික දුර්වලතාවයක් ප්රයෝජනයට ගන්නා අවස්ථාවක්.</p><p>මාධ්යවේදිනිය විසින් පෙන්වන දැන් මිල ගණන් ඇත්ත මිල ගණන්. ඔය ගැන බොරු කියන්න බැහැනේ. මොකද ඕනෑම කෙනෙකුට අදාළ තැනට ගිහින් පරීක්ෂා කර බලන්න පුළුවන්. එතකොට වැඩේ අතේ මාට්ටු. හැබැයි මාසයකට කලින් මිල ගණන් කියලා ඉදිරිපත් කරන්නේ පට්ට බොරු. මොකද කාටවත් අතීතයට ගිහින් පරීක්ෂා කර බලන්න බැහැනේ. ජන හා සංඛ්යාලේඛණ දෙපාර්තමේන්තුව විසින් බඩු මිල අඩු වෙද්දී වගේම වැඩි වෙද්දීත් එකම ක්රමවේදයකට අනුව මිල ගණන් එකතු කරගෙන වාර්තා කර තියන්නේ අවශ්ය කෙනෙකුට අතීතයේ පැවති තත්ත්වය මතක් කර ගන්න. ඒ වුනත්, ගොඩක් අය ඒ වැඩේ කරන්නේ නැහැ. දැන් පෙන්වන "භූමියේ යථාර්තය" ඇත්ත නිසා මාසයකට කලින් තත්ත්වය ගැන කියන කතාවත් ඇත්ත කියා නිකම්ම පිළිගන්නවා.</p><p>ජන හා සංඛ්යාලේඛණ දෙපාර්තමේන්තුවට අනුව මැයි අවසානයේදී මුකුණුවැන්න මිටියක් රුපියල් 70යි. සිරස මාධ්යවේදිනියට අනුව රුපියල් 100යි. මේක වෙන්න පුළුවන්. සාමාන්ය මිල රුපියල් 70 වෙද්දී සමහර තැන් වල මිල රුපියල් 100ක් වෙන්න පුළුවන්. හැබැයි සතියකට කලින් මිල රුපියල් 30ක් කියා කියද්දී ඇය කියන්නේ පට්ට බොරුවක්. සමහර විට සමහර තැන් වල රුපියල් 50ට තිබුණා වෙන්න පුළුවන්. </p><p>රත්නපුරේ සමන් දේවාලයේ ගල් පැලයක් තිබෙනවා. ඕක දමලා තිබෙන පෙට්ටියේ වහලේ වැදිලා නැමිලයි තියෙන්නේ. සමහර වයසක අය කියන විදිහට ඒ අය පොඩි කාලයේ ඔය ගල් පැලය ඔයිට වඩා ගොඩක් උසින් අඩුයි. හැබැයි කාටවත් ඒ කතාව විශ්වාස කරනවා හෝ සැක කරනවා මිසක් තහවුරු කරගන්න විදිහක් නැහැ. අවුරුදු විසිපහකට තිහකට කලින් ගත්ත ඡායාරූපයක් එක්ක සංසන්දනය කළොත් ගල් පැලේ වැවිලාද කියලා හරියටම දැනගන්න පුළුවන් වුනත් එහෙම පරීක්ෂාවක් නොකර තමන්ගේ මතය වෙනුවෙන් පෙනී ඉන්න අය ඉන්නවා. මේකත් ඒ වගේ දෙයක්.</p><p>මැයි, ජූනි, ජූලි මාස වල එළවළු, මාළු මිල වැඩි වෙන එක සාමාන්ය තත්ත්වයක්. ගොඩක් වෙලාවට ජූනි මාසයේදී. මේක උද්ධමනයට සම්බන්ධ දෙයක් නෙමෙයි. අගෝස්තු වගේ වෙද්දී ඔය වැඩි වෙන මිල නැවත අඩු වෙනවා.</p><p>අප්රේල් වෙද්දී හරාය කාලය ඉවර වෙලා වාරකන් කාලය පටන් ගන්නවා. හරාය කාලෙට මුහුද නිසලයි. මූදූ රස්සාවට ගිහින් ලේසියෙන්ම හොඳ මාළු අස්වැන්නක් ලබා ගන්න පුළුවන්. ඒ කාලෙට ධීවරයන්ගේ ප්රශ්නය අහුවෙන මාළු ටික විකුණගන්න එක. සැපයුම වැඩි වෙද්දී මිල පහළ යනවා. මිල පහළ ගියත් ප්රමාණය වැඩි නිසා ධීවරයින්ගේ ආදායම් අඩු වෙන්නේ නැහැ. එහෙම මිල අඩු කරලත් විකුණගන්න බැරි මාළු ජාඩි, කරවල කරනවා. </p><p>වාරකන් කාලෙට එහෙම නැහැ. මූදු යන්න අමාරුයි. ඒ නිසා මාළු සැපයුම අඩුයි. මිල ඉහළ යන එකෙන් ධීවරයින්ට යම් සහනයක් ලැබෙනවා. කාගෙවත් මැදිහත්වීම් නැතත් වෙළඳපොළ ප්රශ්න විසඳන්නේ ඔය විදිහට. මාළු කන්න සල්ලි නැති අයට කරවල කන්න පුළුවන්. කෝඩෙ ගහලා ඉන්න ධීවරයන්ට හරාය කාලෙදී වේලපු කරවල විකුණලත් කීයක් හරි හොයා ගන්න පුළුවන්. ජූනි මාසය වාරකන් කාලයේ පීක් එක. හැම අවුරුද්දෙම වගේ ඔය කාලයට මාළු මිල ඉහළ යනවා. මාළු මිලේ වගේම එළවලු මිලේත් මේ වගේ වාරික (seasonal) උච්ඡාවචනයන් සිදු වෙනවා. එළවලු මිල සාමාන්යයෙන් වසරකට දෙවරක් පීක් වෙනවා. ජූනි හා දෙසැම්බර් මාස වලදී. ඒ නිසා ජූනි මාසය එළවලු වගේම මාළු මිලත් ඉහළ යන මාසයක්. දෙපැත්තේ මාස දෙකටත් මෙහි බලපෑම තිබෙනවා. </p><p>එළවළු, මාළු මිල ඉහළ යද්දී සිරස වගේ මාධ්ය වලට රජමගුල්. නමුත් මිල අඩු වෙද්දී එවැනි ප්රවෘත්තිමය වටිනාකමක් නැහැ. එවැනි වටිනාකමක් ලැබෙන්නනම් ගොවියෝ, ධීවරයෝ තමන්ගේ අස්වනු විකුණාගත නොහැකි වී වහ බොන තරමට මිල අඩු වෙන්න ඕනෑ. කවර හෝ විපක්ෂ දේශපාලන පක්ෂ වලටත් එහෙමම තමයි. අනෙක් පැත්තෙන් ආණ්ඩු පක්ෂයට පෙනෙන්නේ මිල අඩුවීම්. </p><p>අන්තර්ජාලයේ හොයද්දී 2021 දෙසැම්බර් 21 සිරස ප්රවෘත්ති වල ක්ලිප් එකක් හමු වුනා (https://www.youtube.com/watch?v=KSage9Lpwhk). මාස 18කට කලින්. උද්ධමනය වැඩි වෙන්න කලින්. ආර්ථික අර්බුදය මහ පොළොවට එන්න කලින්. මාධ්යවේදියා තරුෂ කුමාරසිංහ. ඒකේ කියන විදිහට කැරට් තොග මිල රුපියල් 450යි. ඒ නිසා විකුණන්න වෙන්නේ රුපියල් 600ට. මැණික්කුඹුර ආර්ථික මධ්යස්ථානයේ වෙළඳ සංගම් සභාපති ඩී.එන්. සිල්වා මයික් එකට කියන විදිහට "එතකොට 250ක් රුපියල් තුන්සීයක් විතර වෙනවා". ඒ කියන්නේ කිලෝවක් රුපියල් 1,200ක්. රෙකෝඩින් එක කපලා අවශ්ය කෑලි පමණක් ප්රවෘත්ති වලට පෙන්වන නිසා කැරට්ද කියා හරියටම පැහැදිලි නැහැ. </p><p>දැන් අපි ජන හා සංඛ්යාලේඛණ දෙපාර්තමේන්තුව පැත්තකින්ම තියමු. සිරස "මහ පොළොවේ යථාර්තය" අනුව 2021 දෙසැම්බර් 17 කැරට් කිලෝ එකක් රුපියල් 600ක් පමණ වෙනවා. 2023 අප්රේල් 28 වෙද්දී, සිරස ප්රවෘත්ති අනුවම, ඔය මිල රුපියල් 200 දක්වා අඩු වෙලා. රටේ උද්ධමනය මේ තරම් ඉහළ යද්දී කැරට් මිල ඔය තරම්ම අඩුවුනානම් ඒක ප්රවෘත්තියක් වුනේ නැත්තේ ඇයි? ඒ ගොල්ලෝ පාර කියන්නේ ඔය විදිහට තමයි.</p><p>විධිමත්, සම්මත ක්රමයකට එකතු කරගෙන ඉදිරිපත් කරන නිල සංඛ්යාලේඛණ විශ්වාස කරනවද නැත්නම් පාර කියන මාධ්ය වලින් පෙන්වන දේවල් ඒ විදිහටම පිළිගන්නවද කියන එක පෞද්ගලික කාරණාවක්. කොහොම වුනත් ඔය දෙකේ වෙනස තමයි පැහැදිලි කළේ. </p><p>උද්ධමනය කියා කියන්නේ බඩු මිල වැඩි වීම නෙමෙයි. කිසියම් මුදල් ඒකකයක වටිනාකම අඩුවීම. මුදල් ඒකකයක වටිනාකම අඩු වෙන්නේ මුදල් සැපයුම වැඩි වෙද්දී. හැබැයි මුදල් සැපයුම කියන්නේ විචලනය වන දෙයක්. දිනපතා, සතිපතා හෝ මාස්පතා මුදල් සැපයුමේ සිදුවන අඩු වැඩිවීම් බොහොමයක් නැවත ආපසු හැරවෙනවා. මුදල් සැපයුම ප්රායෝගිකව පහසුවෙන් ආපසු හැරවිය නොහැකි පරිදි ස්ථිර ලෙස වැඩි වෙලා කියා කියන්න පුළුවන් වෙන්නේ වසරක පමණවත් කාලය තුළ සිදු වී ඇති දේ දෙස බැලීමෙන් පමණයි.</p><p>උද්ධමනය මනිද්දී ඇත්තටම කරන්නේ මුදල් ඒකකයක මිල දී ගැනීමේ හැකියාව අඩු වී ඇති ආකාරය මනින එක. වසරකට කලින් රුපියල් 1000කින් මිල දී ගත් බඩු මල්ල මිල දී ගන්න අද කීයක් යනවද? මේක මනින්න යද්දී මතුවන ප්රශ්නයක් වන්නේ මුදලේ වටිනාකම අඩු නොවුනත් ඇතැම් භාණ්ඩ හා සේවා වල මිල විචලනය වන එක. මෙහි විස්තර කළ එළවලු හා මාළු උදාහරණ. වාරකන් කාලයට මාළු මිල ඉහළ යන්නේ උද්ධමනය නිසා නෙමෙයි. මුදලේ වටිනාකම අඩු වෙලා නිසා නෙමෙයි. ඒ කාලයට මාළු සැපයුම අඩු නිසා. වාරකන් කාලය ඉවර වෙද්දී වැඩි වූ මිල නැවත අඩු වෙනවා. එළවළු මිලත් එහෙමයි.</p><p>උද්ධමනය මනිද්දී මිල මට්ටම සංසන්දනය කරන්නේ පසුගිය වසරේ අදාළ මාසයත් එක්ක. විශේෂ හේතුවක් නැතුව පසුගිය මාසය එක්ක සංසන්දනය කරන්නේ නැහැ. පසුගිය මාසය එක්ක සංසන්දනය කළොත් එයින් පෙනෙන්නේ සැපයුමේ සිදුවන කාලික වෙනස්කම් මිසක් උද්ධමනය නෙමෙයි. අධි-උද්ධමන කාලයකනම් මාස්පතා සිදුවන මිල ඉහළ යාම් දිහා බලන එකේ ප්රයෝජනයක් තිබෙනවා. ඒ වගේම, රුපියලේ වටිනාකම රටේ භාණ්ඩ හා සේවා සියල්ල එක්ක පොදුවේ සංසන්දනය කරනවා මිසක් තලපත් මාළු හෝ කැරට් එක්ක පමණක් සංසන්දනය කරන්නේ නැහැ. </p><p>මැයි මාසයේදී කොළඹ පාරිභෝගික මිල දර්ශකය තුළ මාළු වියදම රුපියල් 1,004.60කින්ද, එළවළු වියදම රුපියල් 407.29කින්ද ඉහළ ගොස් තිබෙනවා. අර්තාපල් වැනි වෙනත් ඇතැම් ආහාර වර්ග වල මිලද ඉහළ ගොස් තිබෙනවා. එහෙත්, පළතුරු, කිරිපිටි, බිත්තර වැනි වෙනත් ඇතැම් ආහාර වර්ග වල මිල අඩු වී ඇති නිසා සමස්තයක් ලෙස මාසය තුළ ආහාර පැසෙහි මිල ඉහළ ගොස් තිබෙන්නේ රුපියල් 943.11කින් පමණයි. ආහාර මිල ගණන් මාසය තුළ මෙපමණකින් ඉහළ යද්දී ආහාර නොවන වියදම් රුපියල් 986.16කින්ම අඩු වී ඇති බැවින් සමස්තයක් තුළ මිල මට්ටමෙහි සුළු හෝ අඩුවීමකුයි සිදු වී තිබෙන්නේ. </p><p>පසුගිය වසරේ මැයි මාසයට සාපේක්ෂව මාළු වියදම රුපියල් 1,787.81කින් ඉහළ ගොස් ඇති අතර සමස්තයක් ලෙස කොළඹ පවුලක ආහාර වියදම රුපියල් 9,904.00කින් ඉහළ ගොස් තිබෙනවා. ආහාර උද්ධමනය 0% නොවී 21.5% මට්ටමේ තිබෙන්නේ ඒ නිසා.</p><p>උද්ධමනය නිසා මුදලේ ක්රය ශක්තිය විශාල ලෙස අඩුවීමෙන් මාළු හෝ එළවළු මිල ඉහළ යනවානම් එය ප්රශ්නයක් තමයි. නමුත්, කාලික කාලගුණ වෙනස්කම් නිසා සැපයුම වෙනස් වීම හේතුවෙන් සිදුවන මිල අඩු වැඩි වීම කිසිසේත්ම නරක දෙයක් නෙමෙයි. හරාය කාලයේදී මාළු සැපයුම වැඩි වෙද්දී මාළු මිල අඩු වෙනවා. ඒ විදිහට මිල අඩු වෙද්දී වෙළඳපොළ විසින් කරන්නේ පාරිභෝගිකයින්ට සංඥාවක් දෙන එක.</p><p>"අන්න මාළු ලාබ වෙලා. ගිහින් අරගෙන කාපල්ලා!"</p><p>පාරිභෝගිකයෝ මාළු පරිභෝජනය වැඩි කරනවා. ඒ නිසා අල්ලන මාළු ටික විකිණෙනවා. ධීවරයින්ට මාළු විකුණගන්න බැරුව වහබොන්න වෙන්නේ නැහැ. විකුණගන්න බැරි නිසා නිෂ්පාදනය කඩා වැටෙන්නේ නැහැ.</p><p>අනෙක් අතට වාරකන් කාලයට මිල වැඩි වෙනවා. ඒ හරහා වෙළඳපොළ විසින් කරන්නේ ධීවරයින්ට සංඥාවක් දෙන එක.</p><p>"මුහුද රළුයි තමයි. හැබැයි අවදානම අරගෙන මූදු ගියොත් අවදානමට හරියන ලාබයක් ලැබෙනවා!"</p><p>මිල වැඩි නිසා ධීවරයෝ යම් පිරිසක් හරි මූදු යනවා. සැපයුම ටිකක් හරි වැඩි වෙනවා. නිෂ්පාදනය අඩියටම කඩා වැටෙන්නේ නැහැ.</p><p>ඔය වැඩේ වෙළදපොල විසින් කරනවා. ඕකට ධීවර ඇමතිවරුන් හෝ අමාත්යංශ නිලධාරීන් මහජන බදු මුදලින් නඩත්තු කරන්න අවශ්ය නැහැ. හැබැයි නිදහසෙන් පසු ලංකාවේ වෙලා තියෙන්නේ ඕක නෙමෙයි.</p><p>ලංකාවේ ධීවර ඇමති කෙනෙක් ඉන්නවා. අමාත්යංශයක් තිබෙනවා. මාළු මිල දී ගෙන බෙදා හරින්න හදපු ධීවර සංස්ථාවක් තිබෙනවා. සමාජවාදී මධ්යගත සැලසුමකට අනුව හදපු මේ ආයතන තවමත් තියෙනවා. ඒ නිසා, මාළු මිල වැඩි වෙද්දී මිනිස්සු ආණ්ඩුව දිහා බලන එක ගැන පුදුම වෙන්න දෙයක් නැහැ. මිනිස්සුන්ට පුරුදු කරලා තියෙන්නේ වෙළඳපොළට කරන්න බැරි දේවල් ඇමතිට කරන්න පුළුවන් කියලයි. තවමත් ඔය කතාව කියන අය ඉන්නවා.</p><p>ලංකාවේ ධීවර ඇමති රස්සාව නොකරපු දේශපාලන පක්ෂයක් නැති තරම්. එජාප, ශ්රීලනිප, සමසමාජ, මහජන එක්සත් පෙරමුණු, දෙමළ කොන්ග්රස්, වගේම ජනතා විමුක්ති පෙරමුණේ ධීවර ඇමතිලා කාටවත් වාරකන් කාලයට මිල ඉහළ යන එක නවත්තන්න පුළුවන් වෙලා නැහැ. ඇමති කවුරු වුනත්, ධීවර ඇමතිට කාලගුණේ වෙනස් කරන්න බැහැ වගේම වාරකන් කාලෙට මාළු මිල ඉහළ යන එකත් වෙනස් කරන්න බැහැ. ඒක ස්වභාවික සංසිද්ධියක්. ඒකට ඉඩ දිය යුතුයි. </p><p>හැබැයි කාලිකව සිදුවන සැපයුම් උච්ඡාවචනයන් නිසා මිල වෙනස්වීම් වෙළඳපොළ විසින්ම නියාමනය කරනවා. ජාඩි, කරවල කියා කියන්නේ මෙය සිදු වන යාන්ත්රනය. ලංකාවේ මූදූකරේ මිනිස්සු මාළු ජාඩි කරන්න පටන් ගත්තේ රටේ ධීවර අමාත්යංශයක් හැදුනට පස්සේ නෙමෙයි. මේවා වෙළඳපොළ විසින් හදා දුන් ස්වභාවික විසඳුම්. </p><p>ජාඩි, කරවල හදන එකේ නූතන ස්වරූපය ශීතාගාර. ශීතාගාර පහසුකම් වැඩි වන තරමට හරාය කාලෙදී එකතු වන මාළු අතිරික්තය ගබඩා කරගෙන වාරකන් කාලයට වෙළඳපොළට නිකුත් කිරීම මගින් සැපයුමේ සිදුවන උච්ඡාවචනයන් පාලනය කර ඒ හරහා මිලෙහි සිදුවන උච්ඡාවචනයන් පාලනය කරන්න පුළුවන්. එළවලු වලට වුනත් මේ වැඩේ කරන්න පුළුවන්. සංවර්ධිත රටවල ඔය වැඩේ වෙනවා.</p><p>දැන් මේ වැඩේ කළ යුත්තේ කවුද? ඒකත් කළ යුත්තේ රජයද? ධීවර සංස්ථාව වගේ ආයතන පිහිටවලා තියෙන්නේනම් මේක රජය විසින් කළ යුතු දෙයක් කියන අදහසින්. ඒ නිසා, අවශ්යනම් හිටපු ධීවර ඇමතිවරුන්ට චෝදනා කරන්න පුළුවන්. එතකොට කෙනෙක්ට කියන්න පුළුවන් ප්රශ්නය සල්ලි කියලා. </p><p>ප්රශ්නය සල්ලිනම් එතැනම අවුලක් තිබෙනවා. කරන වැඩේ කාර්යක්ෂමනම් යට කරන සල්ලි හොයාගන්න එක ප්රශ්නයක් නෙමෙයි. කරන වැඩේ අකාර්යක්ෂමනම් ඒ වගේ වැඩකට මහජන මුදල් නාස්ති කරන එකේ තේරුමක් නැහැ. </p><p>වැඩේ ලාබනම්, පෞද්ගලික අංශයට අත ගහන්න බාධාවක් නැත්නම්, කවුරු හෝ කෙනෙක් ඔය ආයෝජනය කරනවා. ඒ හරහා මිල විචලනය ස්වභාවික ලෙස නියාමනය වෙනවා. </p><p>ඒ කියන්නේ වාරකන් කාලයට මිල වැඩි නොවනවා කියන එක නෙමෙයි. වාරකන් කාලයට තව දුරටත් මිල ඉහළ යනවා. නමුත් යම් සීමාවකින් එහාට යන්නේ නැහැ. මේ සීමාව කුමක්ද?</p><p>වැඩේ වෙන්නනම් වාරකන් කාලයේ මාළු මිල සහ හරාය කාලයේ මාළු මිල අතර සැලකිය යුතු මිල වෙනසක් අනිවාර්යයෙන්ම තිබිය යුතුයි. ඒ මිල වෙනස ඔය කාලය තුළ ශීතාගාරයක මාළු තියාගෙන එසේ කිරීමේ විචල්ය පිරිවැයට අමතරව ස්ථිර පිරිවැය වෙනුවෙන් අවශ්ය තරම් මුදලකුත් ගන්නා අවදානම වෙනුවෙන් ප්රමාණවත් ලාබයකුත් ලැබිය හැකි තරම් විශාල වෙනසක් විය යුතුයි. ඔය අවශ්යතාවය සම්පූර්ණ වෙනවානම් පෞද්ගලික ආයෝජකයෝ වැඩේට අත ගහනවා. ඊට පස්සේ වාරකන් කාලයට වුනත් යම් සීමාවකින් එහාට මාළු මිල වැඩි වෙන්නේ නැහැ. ඒ වගේම, මාළු අස්වැන්න අඩු මාස වලදී ධීවරයාට ලැබෙන මිල ඕනෑවට වඩා අඩු වෙන්නෙත් නැහැ.</p><p>ඔය වගේ විශාල ආයෝජන දහ පහළොස් දෙනෙක් එකපාර කරන්නේ නැහැ. මුලින්ම අවදානම අරගෙන අත ගහන්නේ කවුරු හෝ එක්කෙනෙක්. එතකොට ටික කාලයකට ඒකාධිකාරයක් හැදෙනවා. එතකොට ඒ මනුස්සයාව මරාගෙන කාලා හරියන්නේ නැහැ. එක්කෙනෙක් ගන්න ලාබය දිහා බලාගෙන තමයි තවත් කෙනෙක් වැඩේට අත ගහන්නේ. වෙළඳපොළ ප්රමාණය, අවශ්ය ආයෝජනයේ විශාලත්වය වගේ හේතු නිසා ව්යාපාරිකයෝ හතර පස් දෙනෙක් මිසක් පනහක් හැටක්නම් කොහොමටවත් හැදෙන එකක් නැහැ. සහල්/ වී කර්මාන්තයේ වෙලා තියෙන්නෙත් ඔය වගේ දෙයක්.</p><p>සහල් ව්යාපාරය හා අදාළවනම් අතරමැදියන්ට කරන චෝදනා වල කෙළවරක් නැහැනේ. සහල් ව්යාපාරයේ අතරමැදියන් හරහා වෙන්නේ ඔය විදිහට සිදු විය හැකි මිල විචලනයන් සීමා වෙන එක. ඒ මිනිස්සු අවදානමක් අරගෙන ලොකු ආයෝජනයක් කරලා තියෙන්නේ ලාබයක් ගන්න තමයි. නමුත් මාළු මිල තරමට හාල් මිල උච්ඡාවචනය නොවන්නේ මේ අතරමැදියෝ ටික නිසා. ඔවුන් හරියට බදු නොගෙවනවානම් හෝ වෙනත් අනිසි වාසි ගන්නවානම් ඒ ගැන හොයා බලන එක අදාළ නිලධාරීන්ගේ වගකීමක්. ඒක මේකට අදාළ නැහැ. මාළු කර්මාන්තය ඇතුළෙත් ඔය වගේ අතරමැදියෝ කීප දෙනෙක් හිටියානම් ජූනි, ජූලි මාස වල මාළු මිල මේ තරමටම ඉහළ යන්නේ නැහැ. </p><p>කවුරුවත් නොකරන දේකට සල්ලි දමන එකේ ලොකු අවදානමක් තිබෙනවා. කවුරු හෝ ඒ අවදානම ගන්නේ යම් කාලයකට ඒකාධිකාරයක් පවත්වා ගන්න ලැබීමේ වාසිය දිහාත් බලාගෙන. ඒ විදිහට හැදෙන ඒකාධිකාර කිසිසේත්ම නරක නැහැ. දෙවැන්නාට වෙළඳපොළට එන්න පොළඹවන්නේ පළමුවැන්නාගේ ඉහළ ලාබ. ඒ නිසා, ඒකාධිකාරය නැති කරන්නනම් කළ යුත්තේ පුළුවන් තරම් ලාබ ගන්න ඉඩ අරින එක මිසක් ඒකට බාධා කරන එක නෙමෙයි. ඇමරිකාව වගේ රටක් හා අදාළවනම් කතාව වෙනස්. නමුත් ලංකාව වගේ කුඩා ආර්ථිකයක් ඇතුළේ ඇමරිකාවේ දමන විදිගේ සීමා කිරීම් කරන්න ගියොත් අවදානමක් ගන්න කෙනෙකුට කවදාවත් ඔලුව උස්සන්න ලැබෙන්නේ නැහැ. </p><p>තරඟය වැඩි වෙලා ලාබ නැති වෙන්නේ ලාබ ලබන්න ඉඩ දෙන තරමටයි. හැදෙන්න කලින් ඒකාධිකාර කියලා ලේබල් කරලා රජය විසින් බාධාකිරීම් කරද්දී ඇත්තටම වෙන්නේ ඒකාධිකාරය බිඳ නොවැටී පවත්වා ගන්න උදවු කිරීමක් පමණයි. මොකද එවැනි බාධා කිරීම් වලට වැඩියෙන් බය වෙන්නේ කර්මාන්තයට අලුතෙන් එන්න ඉන්න අය. </p>Unknownnoreply@blogger.com2tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-37306181939228101572023-05-31T07:49:00.002-04:002023-05-31T08:13:46.895-04:00උද්ධමනය 25% මට්ටමට! <p><img src="data:image/png;base64,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" /></p><p>සැලකිය යුතු කාලයකට පෙර සිටම අප කීයූ පරිදි කොළඹ පාරිභෝගික මිල දර්ශකය මත පදනම් වූ උද්ධමනය මැයි මාසයේදී 25.2% දක්වා පහත වැටී තිබෙනවා. ආහාර උද්ධමනය 21.5% දක්වා පහත වැටී ඇති අතර ආහාර නොවන උද්ධමනය 27.0% දක්වා අඩු වී තිබෙනවා. </p><p>මෙය මහ බැංකුවට අලුත් අධිපතිවරයෙකු පත් කරන්නට සිදු වුනු පසුගිය වසරේ අප්රේල් මාසයේදී පැවති 29.8% අගයටද වඩා අඩු අගයක්. අපගේ ඇස්තමේන්තුව වනුයේ ඉදිරි මාසයේදී මෙම අගය 12% මට්ටම ආසන්නයට පහත වැටී ජූලි මාසයේදී තනි අංකයකට පැමිණෙනු ඇති බවයි. </p><p>මේ වන විට පැහැදිලි ලෙසම පොලී අනුපාතික තිබෙන්නේ උද්ධමනයට වඩා ඉහළිනුයි. එමෙන්ම, ඉල්ලුම් පීඩන පහත යාම හා ඩොලර් ප්රවාහ රටට ගලා ඒම හමුවේ ප්රධාන වාණිජ බැංකු වල ඩොලරයක විකිණුම් මිලද රුපියල් 300 සීමාවෙන් පහතට වැටී ඇති අතර ගැනුම් මිල රුපියල් 285 වැනි මට්ටමකට පහත වැටී තිබෙනවා. මෙම තත්ත්වයට මහ බැංකුව කෙලෙස ප්රතිචාර දක්වනු ඇත්දැයි හෙට බලාගන්න පුළුවන්. </p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-57124953723775977532023-05-30T11:37:00.000-04:002023-05-30T11:37:20.386-04:00ඇමරිකාවේ ණය ප්රශ්නය <p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEiWxL-SEbFT1S9_yDXtGJUprPgpZWpx0BkqX7Wir5ATWQpwSM7pCuLvdi6zsB6zexAWTA4ahzQPwJhoHyuQbNUwxCPSW6NgwUV41LOBl5DWcdC9nV8E6vcq_K-qLpHOcmWhzxvqxQnD-ZOA5kA7ova2Ce09SUOM9Lj_pVzFm3GWbYml2b_hvkDJXgQC" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="390" data-original-width="652" height="382" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEiWxL-SEbFT1S9_yDXtGJUprPgpZWpx0BkqX7Wir5ATWQpwSM7pCuLvdi6zsB6zexAWTA4ahzQPwJhoHyuQbNUwxCPSW6NgwUV41LOBl5DWcdC9nV8E6vcq_K-qLpHOcmWhzxvqxQnD-ZOA5kA7ova2Ce09SUOM9Lj_pVzFm3GWbYml2b_hvkDJXgQC=w640-h382" width="640" /></a></div><br />ටික දවසකට පෙර ලංකාවේ පාර්ලිමේන්තුව විසින් රජයට භාණ්ඩාගාර බිල්පත් නිකුත් කළ හැකි උපරිම සීමාව රුපියල් බිලියන 5000 සිට 6000 දක්වා ඉහළ දැම්මා. බොහෝ රටවල මෙවැනි උපරිම සීමාවන් නැහැ. එහෙත්, ලංකාවේ මෙන්ම ඇමරිකාවේද මෙවැනි උපරිම සීමාවක් තිබෙනවා. එම සීමාව ඉක්මවා රජයට ණය ගැනීමේ හැකියාවක් නැහැ.<p></p><p>දැනට ඇමරිකාවේ මෙම සීමාව ඩොලර් ට්රිලියන 31.4ක්. මේ වන විට ඇමරිකාවේ ණය ප්රමාණය ඔය සීමාව කිට්ටුවටම ඇවිත්. ඒ නිසා, තවත් ණය ගන්නනම් සීමාව ඉහළ දමා ගත යුතුයි. එසේ නැත්නම් තාවකාලිකව ණය සීමාව අත් හිටවිය යුතුයි. මේ දෙකෙන් කොයි එක කරන්නත් ඇමරිකානු කොන්ග්රසයේ කොටස් දෙක වන සෙනෙට් සභාවේ මෙන්ම නියෝජිත මන්ත්රී මණ්ඩලයේද අනුමැතිය හිමි විය යුතුයි.</p><p>ඇමරිකාවේ වත්මන් ආණ්ඩු පක්ෂය වන ඩිමොක්රටික් පක්ෂය විසින් යාන්තමින් සෙනෙට් සභාවේ බහුතර බලය හදාගෙන සිටියත් නියෝජිත මන්ත්රී මණ්ඩලයේ පැහැදිලි බහුතර බලය තිබෙන්නේ රිපබ්ලිකන් පක්ෂයටයි. සාමාන්යයෙන් කොන්ග්රසයේ බලය ආණ්ඩු පක්ෂයට (ජනාධිපතිවරයාගේ පක්ෂයට) තිබෙන අවස්ථාවක ණය සීමාව ඉහළ දමා ගැනීම සරල කටයුත්තක් වුවත් එම බලය විපක්ෂය සතුව ඇති විට මේ වැඩේ ලේසියෙන් කර ගන්න බැහැ.</p><p>ණය සීමාව ඉහළ දැමු පමණින් එම සීමාව දක්වා ණය ගන්න බැහැ. රජයට වියදම් කළ හැකි උපරිම මුදල වෙනත් නීති වලින් සීමා වෙනවා. ඇමරිකාවේ මෙන්ම ලංකාවේද මෙය සිදුවන්නේ මේ විදිහටයි. උපරිම ණය සීමාව තාක්ෂනික සීමාවක් පමණක් වුවත් සාමාන්යයෙන් කොංග්රසයේ බලය විරුද්ධ පක්ෂය සතු වූ විට ආණ්ඩු පක්ෂයේ ප්රතිපත්ති මත බලපෑමක් කිරීම සඳහා විරුද්ධ පක්ෂයට මේ සීමාව ප්රයෝජනයට ගත හැකියි. මෙවර සිදු වුනේද එයයි.</p><p>උපරිම ණය සීමාව නීතිමය බාධකයක් වී තාක්ෂනික හේතුවක් නිසා ඇමරිකන් රජයට ණය ගෙවන්නට නොහැකි වුවහොත් එයින් ඇමරිකාවට මෙන්ම ලෝකයටම විශාල බලපෑමක් වෙනවා. ඒ නිසා, වගකිවයුතු විපක්ෂයක් මේ වගේ දෙයකට පෙළඹෙන්නේ නැහැ. එහෙත්, ණය සීමාව ඉහළ දමා ගැනීමට සහයෝගය දීම වෙනුවෙන් වෙනත් කොන්දේසි දැමීම මගින් ඔවුන්ට ආණ්ඩුවේ ඇතැම් අපේක්ෂිත ප්රතිපත්ති ක්රියාමාර්ග ආපසු හරවන්න පුළුවන්. මේ වගේ වෙලාවක විපක්ෂයට විශාල හෙට්ටු කිරීමේ බලයක් ලැබෙනවා. </p><p>ලංකාව වගේ රටකනම් මේ වගේ වෙලාවක වෙන්නේ මන්ත්රීවරුන් මුදලට වෙන්දේසි වීම, අලුත් ඇමති ධුර හැදෙන එක වැනි දේ. නමුත්, ඇමරිකාවේ එහෙම වෙන්නේ නැහැ. රිපබ්ලිකන් පක්ෂයේ හෙට්ටු කිරීම් වල තිබෙන්නේ එවැනි පෞද්ගලික ඉලක්ක නෙමෙයි. ආණ්ඩු පක්ෂය විසින් මහජන මුදල් වැය කිරීම පාලනය කිරීමේ හා ඒ මගින් ණය ගැනීම සීමා කිරීමේ ඉලක්කය පෙරදැරිවයි මේ සාකච්ඡා සිදු වන්නේ. සාමාන්යයෙන් ඔය සාකච්ඡා ටික කලක් ඇදිලා අවසානයේදී දෙපාර්ශ්වය යම් එකඟතාවයකට එනවා. මේ ගැන අපෙන් අසා තිබුණු කිහිප දෙනෙකුට අප විසින් ඔය කතාව කලින්ම කියා තිබෙනවා.</p><p>වාර්තා වී තිබෙන විදිහට පසුගිය ඉරිදා (මැයි 28) දෙපාර්ශ්වය විසින් (ජනාධිපති බයිඩන් සහ කථානායක කෙවින් මැකාති) මෙම එකඟතාවය ඇති කරගෙන තිබෙනවා. මේ අනුව හෙට (මැයි 31) දින ඇමරිකාවේ නියෝජිත මන්ත්රී මණ්ඩලය තුළ 2025 ජනවාරි දක්වා උපරිම ණය සීමාව අත්හිටවීම පිණිස යෝජනාවක් ඉදිරිපත් වීමට නියමිතයි. යෝජනාව සම්මත වුවහොත්, ණය සීමාව වෙනස් නොවන නමුත් තාවකාලිකව සීමාව නොසලකා හැරීමට ඉඩ සැලසෙනවා. කෙසේ වුවත්, දෙපාර්ශ්වය විසින් ඇති කරගෙන තිබෙන එකඟතාවය අනුව බයිඩන් රජය විසින් කරන්නට සිටි වියදම් රැසක් කප්පාදු කරන්නට සිදු වෙනවා. </p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-41082197548487136652023-05-29T13:54:00.000-04:002023-05-29T13:54:15.300-04:00ලංකාව ණය ගෙවල ඉවර කරන්නේ කවදාද?<p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEhrX0sXTk8PCMOP4dx0SXUyjXyAKL3_gAbBfk9ZjnQ-UmVqqI3BDdYm1647-LzjBVFf0SiXNb-oRaiN7WPVi_qTeuCinjXdubwvJ8nUNqj7L_Dgw6tUaPaMcDQ0DsNtp53o1KuO0mkkDRi2MSX62rY4CzfclFA6fSAuhqf61Inq7oLPeAMNtXpDnnt9" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="538" data-original-width="868" height="396" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEhrX0sXTk8PCMOP4dx0SXUyjXyAKL3_gAbBfk9ZjnQ-UmVqqI3BDdYm1647-LzjBVFf0SiXNb-oRaiN7WPVi_qTeuCinjXdubwvJ8nUNqj7L_Dgw6tUaPaMcDQ0DsNtp53o1KuO0mkkDRi2MSX62rY4CzfclFA6fSAuhqf61Inq7oLPeAMNtXpDnnt9=w640-h396" width="640" /></a></div><br />ලංකාවේ ණය ප්රශ්නය ගැන ඕනෑ තරම් කතා කරලා තියෙනවනේ. රජයේ ණය නිසා රට අර්බුදයකට ගියා. දැන්, IMF එකේ උදවු සහ තවත් දේවල් නිසා ආර්ථිකය ස්ථාවර වෙමින් පවතිනවා. හැබැයි IMF එක දුන්නෙත් ණයනේ. ඔය ණයත් ආපහු ගෙවන්න වෙනවා. <p></p><p>කලින් කළේ අලුත් ණය අරගෙන පරණ ණය ගෙවන එක. දැන් කරන්නෙත් අලුත් ණය අරගෙන පරණ ණය ගෙවන එක. කලින් අලුත් ණය අරගෙන පරණ ණය හා පොලී ගෙවද්දී ණය එන්න එන්නම වැඩි වුනා. අන්තිමට ණය තිරසාරත්වය නැති වෙලා ණය පැහැර හරින්න සිදු වුනා. දැන් අලුත් ණය අරගෙන පරණ ණය හා පොලී ගෙවද්දීත් ණය එන්න එන්නම වැඩි වෙනවා. එහෙමනම් මොකක්ද වෙනස? කලින් නැතිවුණු ණය තිරසාරත්වය දැන් ඇති වෙන්නේ කොහොමද?</p><p>මේක පැහැදිලි කරන්න ලොකුවට ආර්ථික විද්යා සංකල්ප අවශ්ය වන්නේ නැහැ. සරල ගණිතයෙන් පැහැදිලි කරන්න පුළුවන්. කැමති අය ඉන්නවානම් එක්සෙල් ෂීට් එකක් ඇරගන්න. කියන දේ තමන්ටම පැහැදිලි කරගන්න පුළුවන් වෙයි.</p><p>රටක ආර්ථික ප්රතිපත්ති සකස් කිරීමේදී කරන්නේ ගතික සමතුලිතතාවයක් වෙනස් කරන එක. ගතික සමතුලිතතාවයක් වෙනස් කරද්දී සිදු වෙන දෙය ස්ථිතික සමතුලිතතාවයක් වෙනස් කරද්දී කරන දේවල් වලට වඩා ටිකක් සංකීර්ණයි. සිදු වෙන වෙනස තේරුම් ගන්න තරම් පුහුණුවක් නැති කෙනෙකුට ප්රතිඵල එක පාරට පේන්නේ නැහැ.</p><p>ඕනෑවටත් වඩා සරල කරලා කිවුවොත් මේක වාහනයක් එළවනවා වගේ වැඩක්. ගොඩක් වෙලාවට අනතුරක් වලකන්න තිරිංග තද කරන්න වෙනවා. නමුත් සමහර වෙලාවට ඇක්සලරේටරේ පාගලා වේගය වැඩි කරලා ඉක්මණින් අදාළ තැන පහු කරන්න වෙනවා. ඔය දෙකෙන් කොයි එක කළත් අන්තිමට අනතුර වළක්වාගෙන ගමන යා යුතුයි. </p><p>කලින් කළ දේ සහ දැන් කරන දේ අතර ප්රධානම වෙනස ප්රාථමික අයවැය හිඟයක් වෙනුවට ප්රාථමික අයවැය අතිරික්තයක් පවත්වා ගැනීම. මේක ඉතාම වැදගත් වෙනසක්.</p><p>රටක රජයක් කවදා හරි දවසක තමන් විසින් ගත් ණය ගෙවලා ඉවර කළ යුතුයිද කියන ප්රශ්නයම වුනත් විවාදාත්මක ප්රශ්නයක්. වත්මන් රජය හෝ මහ බැංකුව විසින් එහෙම හිතනවා කියලා මම හිතන්නේ නැහැ. IMF එක එහෙම හිතන බවක් පෙනෙන්නෙත් නැහැ. ඒ ප්රශ්නය අපි පැත්තකින් තියමුකෝ. මේක ආර්ථික ප්රශ්නයක් ලෙස නොසිතා ගණිත ප්රශ්නයක් කියලා හිතමු. </p><p>රටක රජයක් විසින් දිගින් දිගටම ප්රාථමික අයවැය හිඟයක් පවත්වා ගන්නවා කියන්නේ ඒ රටේ ණය එන්න එන්නම වැඩි වෙනවා මිසක් කිසිම දවසක අඩු වෙන්නේ නැහැ කියන එක. මේක ගණිතමය සත්යයයක්. අනන්ත කාලයක් ගියත් ණය වැඩි වෙනවා මිසක් අඩු වෙන්නේ නැහැ. ඊට කලින් කොයි වෙලාවක හරි ණය තිරසාරත්වය නැති වෙලා ණය අර්බුදයක් එන්න පුළුවන්. එතෙක් යම් කාලයක් වැඩේ ඇදගෙන යන්න පුළුවන්. ලංකාවට වුනේ ඕකනේ.</p><p>කවදා හෝ දවසක රජයේ ණය ගෙවලා ඉවර කරන්න පුළුවන් වෙන්නේ ප්රාථමික අයවැය අතිරික්තයක් පවත්වා ගත්තොත් පමණයි. මෙය ප්රමාණවත් නැති එහෙත් අනිවාර්යයෙන්ම අවශ්ය කොන්දේසියක්. </p><p>ඔය ප්රාථමික අයවැය කොන්දේසිය සපුරලා, සපුරා ගන්න ගොඩක් අමාරු නැති තවත් එක් කොන්දේසියක් පමණක් සම්පූර්ණ කළොත්, කවදා හරි දවසක අනිවාර්යයෙන්ම රජයේ ණය ගෙවිලා අවසන් වෙනවා. ඊට කලින් යම් සැලකිය යුතු කාලයක් එන්න එන්නම ණය තව තව වැඩි වුනත්, කිසිසේත්ම බය වෙන්න අවශ්ය නැහැ. අන්තිමට අවශ්ය වැඩේ වෙනවා.</p><p>මොකක්ද මේ දෙවන කොන්දේසිය?</p><p>දෙවන කොන්දේසිය ණය වලට ගෙවන මූර්ත පොලී අනුපාතිකය ඉක්මවන මූර්ත ආර්ථික වර්ධන වේගයක් පවත්වා ගැනීම. උද්ධමනය පහළ මට්ටමක ස්ථාවරව තියා ගත්තොත් 2%ක පමණ මූර්ත පොලී අනුපාතිකයකට පහසුවෙන්ම ණය ගන්න පුළුවන්. ඒ වගේම, දිගුකාලීනව ඔය මට්ටමේ මූර්ත ආර්ථික වර්ධනයක් නිකම්ම එනවා. ඒ සඳහා අමුතුවෙන් මහන්සි වෙන්න අවශ්ය වෙන්නේ නැහැ. ඒ කියන්නේ, ඉහත පළමු කොන්දේසිය සපුරා ගන්න පුළුවන්නම් දෙවැන්න ප්රායෝගිකව ප්රශ්නයක් නෙමෙයි. අවසාන වශයෙන් කවදා හරි දවසක ණය ටික ගෙවලා ඉවර වෙනවා.</p><p>මේ කියන "කවදා හරි දවස" තීරණය වන ප්රධාන සාධක තුනක් තිබෙනවා. පළමුවැන්න දැනට තිබෙන ණය ප්රමාණය. දදේනි අනුපාතයක් විදිහට මේ ප්රමාණය වැඩි වන තරමට ණය ගෙවලා ඉවර කරන්න වැඩි කාලයක් යනවා. දෙවැන්න ප්රාථමික අයවැය අතිරික්තය. දදේනි අනුපාතයක් විදිහට මෙය වැඩි වන තරමට වඩා ඉක්මණින් ණය ගෙවලා ඉවර කරන්න පුළුවන්. තුන් වන එක මූර්ත ආර්ථික වර්ධන වේගය. වැඩි වූ තරමට වඩා ඉක්මණින් ණය ටික ගෙවෙනවා. </p><p>ඔය කරුණු තුනෙන් පළමුවැන්න සම්බන්ධව කළ හැකි දෙයක් නැහැනේ. ප්රමාණය කොයි තරම් ලොකු වුනත් දැන් වැඩේ වෙලා ඉවරයි. තුන් වන එක වන මූර්ත ආර්ථික වර්ධනය කියන්නෙත් දිගුකාලීනව රජයට සෘජුව පාලනය කළ නොහැකි දෙයක්. ණය අරගෙන රජයට කෙටිකාලීනව ආර්ථිකය වැඩි වේගයකින් වර්ධනය කරවන්න පුළුවන්. හැබැයි ණය ගෙවන්න යද්දී නැවත ආර්ථිකය කඩා වැටෙනවා. අන්තිමට දිගුකාලීනව වෙනසක් නැහැ. රජය ව්යාපාර කිරීමෙන් ඉවත් වෙලා පෞද්ගලික අංශයට වැඩි අවස්ථා ලබා දීම, රට ලෝකයට විවෘත වීමට තිබෙන බාධා ඉවත් කිරීම, තරඟය හා ලාබ ලැබීමට තිබෙන උනන්දුව දිරිමත් කිරීම වගේ දේවල් වලින් රජයට වක්ර ලෙස ආර්ථික වර්ධනයට දායක වෙන්න පුළුවන්. මොනවා කළත් අවසාන වශයෙන් රටක ආර්ථික වර්ධනය තීරණය කරන්නේ පෞද්ගලික අංශය.</p><p>ණය ටික ඉක්මණින් ගෙවලා ඉවර කරන්නනම් රජයට කළ හැකි ප්රධානම දෙය ප්රාථමික අයවැය අතිරික්තය ස්ථාවර හා හැකි තරම් ඉහළ මට්ටමක තියා ගන්න එක. වෙන කිසිම ක්රමයක් නැහැ. රජයට කාර්යක්ෂම විය හැකි ක්රම ගණනාවක් තිබුණත් අවසාන වශයෙන් කවර ආකාරයකින් හෝ රජය කාර්යක්ෂම වීම පිළිබඳ නිර්ණායකය වෙන්නේ ප්රාථමික අයවැය ශේෂය. </p><p>වෙනත් හේතු නිසා රටේ ණය අඩු වැඩි වෙන්න පුළුවන් වුනත් ඒ වෙනස්වීම් තාවකාලිකයි. උදාහරණයක් විදිහට රටේ උද්ධමනය ඉහළ මට්ටමක තියෙද්දී ඩොලරයක මිල අඩු වුනොත් රටේ ණය අඩු වෙන්න පුළුවන්. නමුත් එවැන්නක් දෘශ්ය මායාවක් පමණයි. ඒ වගේම, උද්ධමනයට වඩා අඩුවෙන් පොලී අනුපාතික තියාගෙන ණය වර්ධනය පාලනය කරන්න පුළුවන්. නමුත් මේ වගේ දෙයක් දිගුකාලීනව කරන්න බැහැ. විණිමය අනුපාතය හෝ පොලී අනුපාතික එහාමෙහා වීම නිසා ණය ප්රමාණයේ සිදු වන වෙනස්කම් තාවකාලිකයි. දිගුකාලීනව වැදගත් වන ප්රධානම සාධක තුන වත්මන් ණය ප්රමාණය, ප්රාථමික අයවැය ශේෂය සහ මූර්ත ආර්ථික වර්ධන වේගයයි.</p><p>අපි හිතමු දැනට ක්රියාත්මක IMF වැඩසටහන සාර්ථකව අවසන් වුනා කියලා. සමහර විට එහෙම නොවෙන්න පුළුවන්. සමහර විට, දැනට තිබෙන ප්රවණතාව අනුව, හිතුවටත් වඩා සාර්ථක වෙන්නත් පුළුවන්. ඒක අදාළ නැහැ. අපි වැඩේ පටන් ගන්න IMF එකේ ඇස්තමේන්තු යොදා ගනිමු. IMF ඇස්තම්නේතු අනුව, වැඩ සටහන අවසන් වෙද්දී 2028 තත්ත්වය මේ වගේ. මේ ගණන් අදාළ ලියවිල්ලෙන්ම ගත්ත ගණන්.</p><p>2028 දළ දේශීය නිෂ්පාදිතය රුපියල් බිලියන 46,154යි </p><p>2028 රාජ්ය ණය රුපියල් බිලියන 44,601යි </p><p>2028 රාජ්ය ණය දදේනි ප්රතිශතයක් ලෙස 96.6%යි</p><p>2028 සිට ඉදිරියට ප්රාථමික අයවැය අතිරික්තය දදේනියෙන් 2.3%යි </p><p>2028 සිට ඉදිරියට උද්ධමනය 5%යි.</p><p>2028 සිට ඉදිරියට මූර්ත ආර්ථික වර්ධන වේගය 3.1%යි.</p><p>අපි හිතමු පොලී අනුපාතික 7% මට්ටමේ තියා ගත්තා කියලා. ඒ කියන්නේ, 2%ක මූර්ත පොලී අනුපාතයක්. </p><p>දැන් මේ අනුව, රාජ්ය ණය දදේනියෙන් 100%කටම කිට්ටු නිසා පොලී වියදම් විදිහට දදේනියෙන් 6.8%කට ආසන්න මුදලක් අවශ්ය වෙනවා. නමුත්, ප්රාථමික අතිරික්තය 2.3%ක් නිසා පොලී වියදම් වලින් කොටසක් වෙනුවෙනුත් අළුතෙන් ණය ගන්න වෙනවා. ඒ කියන්නේ තවදුරටත් වසරින් වසර ණය ප්රමාණය ඉහළ යනවා. හැබැයි ඔය වැඩේ හැමදාම ඔය විදිහටම වෙන්නේ නැහැ.</p><p>ප්රාථමික අයවැය අතිරික්තය දදේනියෙන් 2.3%ක් වුනත් දදේනි අගය වසරෙන් වසර ඉහළ යද්දී මේ විදිහට රජය විසින් ඉතිරි කරන මුදලත් වසරින් වසර ඉහළ යනවා. මූර්ත ආර්ථික වර්ධන වේගය 3.1 හා උද්ධමනය 5% නිසා දදේනි වසරකට 8.3%කින් පමණ වැඩි වෙනවා. ඒ කියන්නේ රජයේ ඉතිරි කිරීම්ද එම වේගයෙන් වර්ධනය වෙනවා. හරියටමනම් (1+5%)*(1+3.1%) වේගයෙන්. </p><p>පොලී වියදම් වලින් යම් කොටසක් ප්රාථමික අතිරික්තයෙන් ගෙවන නිසා ණය වැඩි වෙන්නේ වසරකට 6.8%කට වඩා අඩු 4.6%ක පමණ සිට ක්රමයෙන් පහළ යන වේගයකින්. ණය 4.6%කට නොවැඩි වේගයකින් වැඩි වෙද්දී දදේනි 8.3% වේගයකින් වැඩි වෙන නිසා, වසරින් වසර තව දුරටත් ණය ඉහළ ගියත් දදේනි අනුපාතයක් විදිහට වසරින් වසර ණය පහළ යනවා. ඔහොම අඩු ණය අනුපාතිකව අඩු වෙද්දී පොලී ගෙවීම පිණිස අලුතෙන් ගන්න අවශ්ය ණය ප්රමාණය එන්න එන්න අඩු වෙනවා. අඩු වෙලා යම් කිසි වසරකදී රජයේ ඉතිරි කිරීම් පොලී වියදමට වඩා වැඩි වෙනවා. ඊට පස්සේ ටිකෙන් ටික මුල් මුදලත් අඩු වෙන්න පටන් ගන්නවා. </p><p>දැනට පුරෝකථනය කර තිබෙන විදිහට 2.3% ප්රාථමික අතිරික්තය එක දිගටම ඒ විදිහට පවත්වා ගත්තොත්, ආර්ථික වර්ධනය 3.1% මට්ටමේ දිගටම තිබුනොත්, 2051 වන තුරුම රජයේ ණය තව දුරටත් ඉහළ යනවා. මොකද රජයේ ඉතිරි කිරීම් වලට වඩා පොලී වියදම් වැඩි නිසා. නමුත් 2052 සිට ඔය තත්ත්වය වෙනස් වෙලා 2065 වන විට රජයට ණයෙන් නිදහස් වෙන්න ලැබෙනවා. ඒ කියන්නේ තව අවුරුදු 42ක් යනවා. එක්සෙල් ෂීට් ඇරගත්ත අය ඉන්නවනම් මේ ගණන් තමන් විසින්ම හදල බලන එක ඒ තරම් සංකීර්ණ වැඩක් නෙමෙයි.</p><p>ඔය වැඩේ ඔයිට කලින් කරගන්න බැරිද? </p><p>ආර්ථික වර්ධන වේගය 3.1%ට වඩා වැඩි වුනොත් වැඩේ ඉක්මන් වෙනවා. වර්ධන වේගය 5% මට්ටමට ගියොත්, 2045 වෙද්දී ණය උපරිමයකට ගිහින් 2057දී ගෙවිලා ඉවර වෙනවා. තව අවුරුදු 34ක්. වර්ධන වේගය 10% මට්ටමට ගියොත්, 2048 වන විට ණය ගෙවලා ඉවර කරන්න පුළුවන්. තව අවුරුදු 25ක්. 5% පමණ ආර්ථික වර්ධන වේගයක් ගැන හිතන එක යථාර්ථවාදී වුනත්, 10% වැනි විශාල ආර්ථික වර්ධන වේගයක් තිරසාර ලෙස පවත්වා ගන්නවා කියන එක ටිකක් මනෝරාජිකයි. ඒ නිසා, දැන් තිබෙන ණය ගෙවල ඉවර කරන්නනම් අඩු වශයෙන් අවුරුදු තිහ හතළිහක්වත් යනවා. ඒ කාලය තුළ ඔය 2.3% ප්රාථමික අයවැය අතිරික්තය ඔය මට්ටමේ තියාගත යුතුයි.</p><p>රජයට සැලසුම් කර ආර්ථික වර්ධන වේගය විශාල ලෙස වැඩි කරන්න බැහැ. එය සිදු විය හැකි දෙයක් වුවත් සිදු කළ හැකි දෙයක් නෙමෙයි. එහෙත්, රජයට පහසුවෙන්ම රජයේ අයවැය සැලසුම් කරගන්න පුළුවන්. ආර්ථික වර්ධන වේගය 3.1% මට්ටමේ තිබියදීම ප්රාථමික අයවැය අතිරික්තය 5% දක්වා වැඩි කළොත්, 2033 සිටම ණය අඩු වෙන්න පටන් අරන් 2047 වෙද්දී ණය සියල්ල ගෙවිලා අවසන් වෙනවා. </p><p>රජයේ ණය ගෙවලා අවසන් කළ යුතුද, එසේනම් කොයි තරම් කාලයකින්ද කියන එක දේශපාලනික කරුණක්. හැබැයි ඔය වැඩේ කාට හරි කරන්න අවශ්යනම් කරන්න පුළුවන්. යතුර තියෙන්නේ ප්රාථමික අයවැය ශේෂයේ. නිදහසේ සිටම ප්රාථමික අයවැය හිඟයක් පවත්වා ගන්න පුරුදු වී සිටින රජයක් ඒ හිඟය අතිරික්තයක් කිරීම මේ තරම්ම සුවිශේෂී කරුණක් වන්නේ ඒකයි.</p><p>රටේ ආර්ථිකය ස්ථාවර කිරීම එක ආණ්ඩුවකට කළ හැකි දෙයක් නෙමෙයි. එවැන්නක් දශක කිහිපයක් කල් ගත වන වැඩක්. මේ වගේ දෙයක් කරන්න දේශපාලන පක්ෂ ප්රතිපත්ති වලින් එහාට යන ජාතික ප්රතිපත්ති හා ජාතික එකඟතා අවශ්යයි. ණය ප්රශ්නය ගැන හෝ ණය ගෙවීම ගැන කතා කරන ඕනෑම කෙනෙක් වැඩේ පටන් ගත යුත්තේ මේ ගණිතය අමතක නොකරයි. ණය ගෙවන්න අවශ්යනම් මූලිකම ප්රතිපත්ති ප්රශ්නය තමන් ඉලක්ක කරන ප්රාථමික අයවැය ශේෂය කොපමණද කියන එක සහ ඒ ඉලක්කයට යන්නේ කොහොමද කියන එක. </p><div ccp_infra_copy_id="" ccp_infra_timestamp="1685375613327" ccp_infra_user_hash="3095286562" ccp_infra_version="3" data-ccp-timestamp="1685375613327"><table style="border-collapse: collapse; width: 384px;"><colgroup><col style="width: 29pt;" width="38"></col><col style="width: 68pt;" width="91"></col><col style="width: 78pt;" width="104"></col><col style="width: 65pt;" width="87"></col><col style="width: 48pt;" width="64"></col></colgroup><tbody><tr height="20" style="height: 15pt;"><td class="xl74" height="20" style="background: rgb(208, 206, 206); border-bottom: 0.5pt solid black; border-image: initial; border-left: none; border-right: none; border-top: 0.5pt solid black; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; font-weight: 700; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap; width: 29pt;" width="38">Year</td><td class="xl76" style="background: rgb(174, 170, 170); border-bottom: 0.5pt solid black; border-image: initial; border-left: none; border-right: none; border-top: 0.5pt solid black; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; font-weight: 700; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap; width: 68pt;" width="91">GDP (Rs. Bn)</td><td class="xl74" style="background: rgb(208, 206, 206); border-bottom: 0.5pt solid black; border-image: initial; border-left: none; border-right: none; border-top: 0.5pt solid black; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; font-weight: 700; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap; width: 78pt;" width="104">Savings (Rs. Bn)</td><td class="xl76" style="background: rgb(174, 170, 170); border-bottom: 0.5pt solid black; border-image: initial; border-left: none; border-right: none; border-top: 0.5pt solid black; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; font-weight: 700; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap; width: 65pt;" width="87">Debt (Rs. Bn)</td><td class="xl74" style="background: rgb(208, 206, 206); border-bottom: 0.5pt solid black; border-image: initial; border-left: none; border-right: none; border-top: 0.5pt solid black; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; font-weight: 700; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap; width: 48pt;" width="64">Debt/GDP</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2028</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">46,154</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">1,062</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">44,601</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">96.6%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2029</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">49,964</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">1,149</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">46,662</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">93.4%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2030</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">54,089</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">1,244</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">48,779</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">90.2%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2031</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">58,554</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">1,347</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">50,949</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">87.0%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2032</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">63,387</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">1,458</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">53,169</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">83.9%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2033</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">68,620</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">1,578</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">55,433</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">80.8%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2034</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">74,284</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">1,709</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">57,735</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">77.7%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2035</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">80,416</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">1,850</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">60,068</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">74.7%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2036</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">87,055</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2,002</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">62,423</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">71.7%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2037</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">94,241</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2,168</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">64,790</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">68.7%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2038</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">102,021</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2,346</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">67,158</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">65.8%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2039</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">110,443</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2,540</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">69,513</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">62.9%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2040</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">119,560</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2,750</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">71,838</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">60.1%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2041</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">129,429</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2,977</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">74,117</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">57.3%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2042</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">140,114</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">3,223</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">76,328</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">54.5%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2043</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">151,680</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">3,489</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">78,449</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">51.7%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2044</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">164,201</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">3,777</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">80,451</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">49.0%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2045</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">177,756</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">4,088</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">82,306</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">46.3%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2046</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">192,430</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">4,426</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">83,980</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">43.6%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2047</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">208,315</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">4,791</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">85,432</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">41.0%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2048</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">225,511</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">5,187</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">86,621</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">38.4%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2049</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">244,127</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">5,615</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">87,498</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">35.8%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2050</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">264,280</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">6,078</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">88,008</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">33.3%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2051</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">286,096</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">6,580</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">88,090</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">30.8%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2052</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">309,714</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">7,123</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">87,676</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">28.3%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2053</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">335,281</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">7,711</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">86,690</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">25.9%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2054</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">362,958</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">8,348</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">85,047</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">23.4%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2055</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">392,920</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">9,037</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">82,652</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">21.0%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2056</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">425,356</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">9,783</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">79,400</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">18.7%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2057</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">460,469</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">10,591</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">75,175</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">16.3%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2058</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">498,481</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">11,465</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">69,847</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">14.0%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2059</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">539,630</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">12,411</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">63,271</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">11.7%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2060</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">584,177</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">13,436</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">55,288</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">9.5%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2061</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">632,400</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">14,545</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">45,723</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">7.2%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2062</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">684,605</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">15,746</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">34,378</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">5.0%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2063</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">741,119</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">17,046</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">21,039</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2.8%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2064</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">802,299</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">18,453</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">5,465</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">0.7%</td></tr><tr height="20" style="height: 15pt;"><td align="right" height="20" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; height: 15pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">2065</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">868,528</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">19,976</td><td align="right" class="xl75" style="background: rgb(208, 206, 206); border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">-12,605</td><td align="right" style="border: none; font-family: Calibri, sans-serif; font-size: 11pt; padding-left: 1px; padding-right: 1px; padding-top: 1px; vertical-align: bottom; white-space: nowrap;">-1.5%</td></tr></tbody></table></div>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-19688890056149989272023-05-27T13:48:00.003-04:002023-05-27T13:57:16.207-04:00ඝානාව දේශීය ණය ප්රතිව්යුහගත කළ ආකාරය <p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEi0a3s9lRbUQkg8nLgjFhRW8f7Bp-gs5Nyivpf9V7NzyHUH4ScQGbopTBh7cJdDeBpV3wGkM1cnYyLE0Dnb-W7rZx6AHKWQsPgN1XxFqkoTgLRgK-zS2Di9R0-zpXnSWSGIcusAbll5N3MOQY5tsFbdj1jt_X-hVxWC5TesJS12XaxCX1oQvjDfz946" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="189" data-original-width="266" height="227" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEi0a3s9lRbUQkg8nLgjFhRW8f7Bp-gs5Nyivpf9V7NzyHUH4ScQGbopTBh7cJdDeBpV3wGkM1cnYyLE0Dnb-W7rZx6AHKWQsPgN1XxFqkoTgLRgK-zS2Di9R0-zpXnSWSGIcusAbll5N3MOQY5tsFbdj1jt_X-hVxWC5TesJS12XaxCX1oQvjDfz946" width="320" /></a></div><br />දේශීය ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීමක් සිදු වුනොත් එහි බලපෑම කුමක්ද? මෙය කාලයක් තිස්සේ කිහිප දෙනෙකු විසින්ම අසමින් සිටින ප්රශ්නයක්. ගොඩක් වෙලාවට වැඩි කල් නොගොස් මේ ප්රශ්නයට නියම පිළිතුර නියම තැන් වලින්ම ලැබෙයි. මේ වගේ ප්රශ්නයකට පැත්තක ඉඳලා දෙන්න පුළුවන් අනුමාන පිළිතුරු වල ඒ තරම්ම තේරුමක් නැහැ.<p></p><p>කෙසේ වුවත්, අදාළ දැන් තැන් වල සිටින පුද්ගලයින් විසින් දැනටම වටින් ගොඩින් කියා තිබෙන දේවල් අනුව විය හැකි දේ ගැන යම් අදහසක් ගන්න පුළුවන්. එහෙම කියා තිබෙන එක දෙයක් වන්නේ මෙවැන්නක් කරනවානම් කරන්නේ ස්වේච්ඡා පදනම මත කියන එක. </p><p>ලංකාව දේශීය ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීමක් කළොත් එය කරන විදිහ ඝානාව ඔය වැඩේ කරපු විදිහට කිට්ටු විදිහක් වෙන්න ඉඩ තිබෙනවා. ඉතා කෙටියෙන් කිවුවොත්, ඝානාව බැඳුම්කර වල අවසන් ගෙවීම කප්පාදු කළේ නැහැ. ඔවුන් කළේ කල් පිරෙන කාලය දිගු කිරීම සහ කූපන් පොලී අනුපාතික සීමා කරන එකයි. මේ වගේ ක්රමයකින් ලංකාවටත් අවශ්ය ඉලක්ක වලට පහසුවෙන්ම යන්න පුළුවන්.</p><p>දැන් මම ඝානාව කරපු දේ තරමක් විස්තරාත්මක ලෙස ඉදිරිපත් කරන්නම්. බැඳුම්කර වලින් විශාල කොටසක් හා අදාළව ඝානාව කළේ අලුතෙන් බැඳුම්කර 12ක් නිකුත් කරලා දැනට නිකුත් කර තිබෙන බැඳුම්කර එම අලුත් බැඳුම්කර සමඟ හුවමාරු කිරීමේ අවස්ථාව ලබා දීමයි. මේ අලුත් බැඳුම්කර 2027 සිට 2038 දක්වා කාලය තුළ කල් පිරෙනවා. කල් පිරීමේ කාලය වැඩි වෙද්දී කූපන් පොලී අනුපාතික 8.35% සිට 10% දක්වා ක්රමික ලෙස වැඩි වෙනවා. ඒ පහත ආකාරයටයි.</p><p>1. 2023-GC-1 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2027, කූපන් පොලිය 8.35%, ප්රතිශතය 9%</p><p>2. 2023-GC-2 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2028, කූපන් පොලිය 8.50%, ප්රතිශතය 9%</p><p>3. 2023-GC-3 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2029, කූපන් පොලිය 8.65%, ප්රතිශතය 9%</p><p>4. 2023-GC-4 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2030, කූපන් පොලිය 8.80%, ප්රතිශතය 9%</p><p>5. 2023-GC-5 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2031, කූපන් පොලිය 8.95%, ප්රතිශතය 8%</p><p>6. 2023-GC-6 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2032, කූපන් පොලිය 9.10%, ප්රතිශතය 8%</p><p>7. 2023-GC-7 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2033, කූපන් පොලිය 9.25%, ප්රතිශතය 8%</p><p>8. 2023-GC-8 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2034, කූපන් පොලිය 9.40%, ප්රතිශතය 8%</p><p>9. 2023-GC-9 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2035, කූපන් පොලිය 8.55%, ප්රතිශතය 8%</p><p>10. 2023-GC-10 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2036, කූපන් පොලිය 9.70%, ප්රතිශතය 8%</p><p>11. 2023-GC-11 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2037, කූපන් පොලිය 9.85%, ප්රතිශතය 8%</p><p>12. 2023-GC-12 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2038, කූපන් පොලිය 10.00%, ප්රතිශතය 8%</p><p>හුවමාරු කිරීමේ අවස්ථාව දෙනවා කිවුවත්, එයින් අදහස් වෙන්නේ ඉහත කී බැඳුම්කර වලින් කැමති එකක් එක්ක හුවමාරු කරගන්න පුළුවන් කියන එක නෙමෙයි. දැන් තියෙන බැඳුම්කරයක් වෙනුවට ඔය බැඳුම්කර දොළහෙන්ම යම් ප්රමාණයක් ලැබෙනවා. අන්තිමට තියෙන්නේ ඒ විදිහට ලැබෙන අනුපාතය. 2023 වර්ෂයෙන් පසුව කල් පිරෙන ඕනෑම බැඳුම්කරයක් හුවමාරු කර ගනිද්දී ඒ වෙනුවට ඔය අනුපාතයට බැඳුම්කර වෙන් කෙරෙනවා.</p><p>අපි හිතමු 2024දී කල් පිරෙන රුපියල් 100ක බැඳුම්කරයක් ඔය විදිහට හුවමාරු කළා කියලා. දැන් ඒ වෙනුවට 2027 කල් පිරෙන රුපියල් 9ක බැඳුම්කරයක් ලැබෙනවා. 2028 කල් පිරෙන තවත් රුපියල් 9ක බැඳුම්කරයක් ලැබෙනවා. ඔය විදිහට ගිහින් අන්තිම රුපියල් 8 වෙනුවෙන් 2038 කල් පිරෙන බැඳුම්කරයක් ලැබෙනවා. </p><p>අවසාන වශයෙන් පොරොන්දු වූ මුල් මුදල ඒ විදිහටම ලැබෙනවා. නමුත් 2024දී නෙමෙයි. 2027-2038 කාලය තුළ කොටස් වශයෙන්. එම කාලය තුළ එක් එක් කොටස වෙනුවෙන් 8.35% සිට 10% දක්වා වන කූපන් පොලියකුත් ලැබෙනවා. </p><p>සාමාන්ය තත්ත්වය ඔය වගේ වුනත් 2023 වසර තුළ කල් පිරෙන බැඳුම්කර වෙනුවෙන් විශේෂයක් කරලා තිබෙනවා. එම බැඳුම්කර ඉහත අලුත් බැඳුම්කර දොළහ එක්ක හුවමාරු නොකර මුල් හත එක්ක පමණක් හුවමාරු කරගන්න පුළුවන්. ඒ මේ විදිහට.</p><p>1. 2023-GC-1 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2027, කූපන් පොලිය 8.35%, ප්රතිශතය 15%</p><p>2. 2023-GC-2 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2028, කූපන් පොලිය 8.50%, ප්රතිශතය 15%</p><p>3. 2023-GC-3 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2029, කූපන් පොලිය 8.65%, ප්රතිශතය 14%</p><p>4. 2023-GC-4 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2030, කූපන් පොලිය 8.80%, ප්රතිශතය 14%</p><p>5. 2023-GC-5 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2031, කූපන් පොලිය 8.95%, ප්රතිශතය 14%</p><p>6. 2023-GC-6 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2032, කූපන් පොලිය 9.10%, ප්රතිශතය 14%</p><p>7. 2023-GC-7 බැඳුම්කරය: කල් පිරීම 2033, කූපන් පොලිය 9.25%, ප්රතිශතය 14%</p><p>මෙයින් අදහස් වන්නේ 2023 කල් පිරෙන බැඳුම්කර වෙනුවෙන් පමණක් මුල් මුදල ටිකක් කලින් ආපසු ලැබෙනවා කියන එකයි. මුල් මුදල ආපසු ගන්න 2038 දක්වා ඉන්න අවශ්ය නැහැ. 2033 දක්වා සිටියහම ඇති.</p><p>තවත් වැදගත් කරුණක්. ඔය අලුත් බැඳුම්කර දොළහෙන් කොයි එකකට වුනත් සඳහන්ව තිබෙන කූපන් පොලිය ඒ විදිහටම මුදලින් ලැබෙන්නේ 2027 වර්ෂයෙන් පසුවයි. ඊට කලින් අදාළ දිනයේදී මුදලෙන් ලැබෙන්නේ 5%ක් පමණයි. ඉතිරි කොටස ගෙවන්නේ බැඳුම්කර වලින්. උදාහරණයක් විදිහට 2023-GC-1 වෙනුවෙන් මුදලින් 5%ක් සහ බැඳුම්කර වලින් 3.35%ක්. 2023-GC-7 වෙනුවෙන් මුදලින් 5%ක් සහ බැඳුම්කර වලින් 4.25%ක්. මේ විදිහට පොලී වල කොටසක් වෙනුවෙන් ලැබෙන බැඳුම්කර වලටත් 2027 සිට ඔය පිළිවෙලටම මුදලින් කූපන් පොලී ලැබෙනවා. </p><p>මේ ක්රම දෙකට අමතරව ආයතනික නොවන පුද්ගල ආයෝජකයින් සඳහා වෙනම ක්රමයක් තිබෙනවා. ඔවුන්ට මුල් මුදලින් 50%ක් 2027දීත් ඉතිරි 50% 2028දීත් ලැබෙන පරිදි වෙනත් බැඳුම්කර දෙකක් ලබා ගන්න පුළුවන්. ඒ වෙනුවෙන් 2023 සිටම 10%ක කූපන් පොලියක් මුදලින්ම ලැබෙනවා. විශ්රාමිකයන්ටනම් 15%ක කූපන් පොලියක් ලැබෙනවා. කොහොම වුනත්, බැඳුම්කර වලින් වැඩි කොටසක් හුවමාරු වෙන්නේ මුලින් කියපු ක්රමයට. </p><p>මේ වැඩෙන් රජයට ලැබෙන වාසිය කුමක්ද? </p><p>ලංකාවේ වගේම ඝානාවේ IMF වැඩපිළිවෙළ හදලා තියෙන්නෙත් වැඩපිළිවෙළ ඉදිරියට යද්දී ප්රාථමික අයවැය ශේෂය අතිරික්තයක් වෙන විදිහට. කිසියම් රටක් විසින් ප්රාථමික අයවැය අතිරික්තයක් එක දිගටම පවත්වා ගත්තොත්, යම් නිශ්චිත අවම ආර්ථික වර්ධනයක් තිබෙනවානම්, කවදා හරි දවසක ඒ රටේ ණය ගෙවිලා අවසන් වෙනවා. දවස තීරණය වෙන්නේ ප්රාථමික අයවැය අතිරික්තය කීයද, සාමාන්ය ආර්ථික වර්ධන වේගය කොපමණද, දදේනියට සාපේක්ෂව දැන් ණය බර කොපමණද යන කරුණු මත. මේ අතරවාරයේ යම් කාලයක් යන තුරු තවදුරටත් ණය ඉහළ යන නමුත් දදේනි ප්රතිශතයක් ලෙස ණය අඩු වෙනවා. මෙය සිදු වෙන විදිහ ගණිතය උපයෝගී කරගෙන පෙන්වන්න පුළුවන්. එය පසුවට තියමු. </p><p>ප්රාථමික අයවැය අතිරික්තයක් එක දිගටම තියෙනවා කියන්නේ රජයට ණය ගන්න අවශ්ය වෙන්නේ දැනට අරගෙන තිබෙන ණය පියවන්න සහ පොලී ගෙවන්න පමණයි කියන එක. දැනට අරගෙන තිබෙන ණය කොහොමටත් කවදා හරි ගෙවී අවසන් වෙනවානම්, ණය ප්රතිවුහගත කිරීමකදී වෙන්නේ රජය විසින් ණය ගෙවන විදිහ සැලසුම් කරගැනීමක් කියා කියන්නත් පුළුවන්. කල් පිරෙන කාලය දිගු කිරීම මගින් මේ වැඩේ ප්රසස්ථම විදිහට කරන්න පුළුවන්. මේ කතාව මේ විදිහටම ලංකාවටත් අදාළයි. </p><p>දැන් මෙතැනදී කිසිම ණය කපා හැරීමක් සිදු වෙන්නේ නැහැ. පොලිය වුනත් නොගෙවා ඉන්නේ නැහැ. ණය ආපසු ගෙවන්න වැඩි කාලයක් ගත්තත් ඒ කාලය වෙනුවෙන් සාධාරණ පොලියක් ගෙවනවා. හැබැයි කිසිදු වසරකදී රජය ණය ගෙවාගන්න බැරුව හිරවෙන්නේ නැහැ. ඕනෑම වසරකදී ණය හා පොලී ආපසු ගෙවීම් රජයේ ආදායමෙන් යම් ප්රතිශතයක් නොඉක්මන විදිහට තමයි කල් පිරීම් ආකෘතිය වෙනස් කරගෙන තියෙන්නේ. ඒ කියන්නේ රජය පැත්තෙන් ප්රශ්නය විසඳිලා.</p><p>රජය පැත්තෙන් ප්රශ්නය විසඳුනා කියලා හරියන්නේ නැහැනේ. ණයහිමියන්ගේ පැත්තෙනුත් මේ වැඩේ ආකර්ශනීය විය යුතුයි. ඒක වෙන්නේ මෙහෙමයි.</p><p>ඝානාව සැලසුම් කරන්නේ උද්ධමනය 8% මට්ටමේ තියාගන්න. ඒ අනුව, 8.3%-10% අතර පොලියක් කියන්නේ උද්ධමනය ඉක්මවන සාධාරණ පොලියක්. සාමාන්ය අගයක් ලෙස ගත්තොත් 1.15%ක මූර්ත පොලියක්. ඒක නරකම පොලියක් නෙමෙයි. නමුත්, වසරකින් ලැබෙන්න තිබෙන සල්ලි වසර 15කින් ලැබෙනවා කියන්නේ ඔය කාලය ඇතුළත හිරවීමක් වෙන්න පුළුවන් කියන එක. මේ අවදානම නිසා ණයහිමියෙක් තමන්ගේ බැඳුම්කර හුවමාරු කර ගැනීම ගැන දෙවරක් හිතනවා.</p><p>ඉහත කී ද්රවශීලතා ප්රශ්නයට විසඳුමක් විදිහට ඝානාව ද්රවශීලතා අරමුදලක් හදලා තිබෙනවා. ඒ වගේම එම අරමුදලෙන් පහසුකම් ලබා ගැනීම සඳහා යොදාගත හැක්කේ අලුතෙන් නිකුත් කළ බැඳුම්කර වර්ග පමණයි. පරණ බැඳුම්කර තියලා මේ පහසුකම ලබා ගන්න බැහැ. ගොඩක් බැංකු තමන්ගේ බැඳුම්කර හුවමාරු කරන්න පෙළඹී තියෙන්නේ මේ සීමා කිරීම නිසා. </p><p>ලංකාවේ වැඩසටහනේ ඉලක්කය උද්ධමනය 5% මට්ටමේ තියාගෙන පොලී අනුපාතික 6.7% වගේ මට්ටමක තියා ගන්න එක. ඒ කියන්නේ ඝානාවේ ක්රමයට යනවානම් 6.7% කූපන් පොලියක් ගෙවමින් කල් පිරීමේ කාලය දිගු කිරීමක්. ඔය මට්ටමේ කූපන් පොලියක් වෙනුවෙන් තමන්ගේ බැඳුම්කර හුවමාරු කරගන්න ලංකාවේ බැංකු ඇතුළු ණයහිමියෝ කැමති නොවෙන්න පුළුවන්. කාලයකට පෙරම (2014දී) 2044දී කල් පිරෙන බැඳුම්කර නිකුත් කරලා තියෙන්නේ 13.5% තරම් ඉහළ කූපන් පොලියකට. ඒ අර්බුද එන්න ගොඩක් කලින්. ඒ නිසා, 2044 වැනි ඈත වර්ෂයක් දක්වා කල් පිරීමේ කාලය දිගු කළත්, ඔය මට්ටමේ ඉහළ කූපන් පොලියක් ගෙවන්නේ නැත්නම් කවුරුවත් තමන්ගේ බැඳුම්කර හුවමාරු කර ගනියි කියලා හිතන්න අමාරුයි. </p><p>කලින් කියපු පරිදි, 2044 වගේ ඈත වසරකදී කල් පිරෙන බැඳුම්කර ස්වේච්ඡාවෙන් ප්රතිව්යුහගත කරන එක වෙන්න තිබෙන ඉඩකඩ ඉතාම අඩුයි. මොකද රජයේ සහ මහ බැංකුවේ ඉලක්කය උද්ධමනය 5% මගේ මට්ටමක තියාගන්න එකනම් 13.5% වගේ කූපන් පොලියක් ඔය ඉලක්කයට ගැලපෙන්නේ නැහැ. ගැලපෙන්නේ 7% ආසන්න කූපන් පොලියක්. නමුත්, 13.5% පොලියක් ලැබෙන්න තියෙද්දී ණය හිමියෙක් කැමැත්තෙන්ම අඩු කූපන් පොලියක් භාර ගන්නෙත් නැහැ. </p><p>කෙටිකාලීනව කල් පිරෙන බැඳුම්කර වලට මේ කතාව අදාළ නැහැ. අවුරුද්දකට පමණ පසුව පොලී අනුපාතික 7% වගේ මට්ටමකට අඩු වෙලා ඉදිරි වසර 20ක පමණ කාලය පුරාවට ඒ මට්ටමේ පවතිනවා කියලා පේනවානම් දිගුකාලීනව 8%ක කූපන් පොලියක් ලැබෙන බැඳුම්කරයකට මාරු වෙන එක ණයහිමියන්ට වාසිදායක තේරීමක්. ඒ නිසා යම් ස්වේච්ඡා හුවමාරුවක් වෙන්න පුළුවන්. හැබැයි එවැන්නක් විය හැක්කේ සාර්ව ආර්ථික වැඩපිළිවෙළ එකදිගටම ක්රියාත්මක වීම පිළිබදව තිබෙන විශ්වාසය මත පදනම්වයි. </p><p>එවැනි විශ්වාසයක් බැංකු ඇතුළු දේශීය ණයහිමියන්ට තිබෙනවද? මම හිතන්නේ එවැනි විශ්වාසයක් නැහැ. ඉදිරි කාලයේ සිදු විය හැකි දේශපාලන ප්රවණතා නිසා අනාගතයේ බොහෝ දේවල් වෙන්න පුළුවන්. මේ වැඩපිළිවෙළ මේ විදිහටම අවුරුදු විස්සක් තිහක් එක දිගටම ක්රියාත්මක වෙයි කියලා සහතික වෙන්න පුළුවන් කාටද? </p><p>ඉහත හේතුව නිසා කෙටිකාලීන හා මැදිකාලීන කල් පිරීම් සහිත බැඳුම්කර 8% වැනි මට්ටමක කූපන් පොලියක් ලබා දෙන දිගුකාලීන බැඳුම්කර එක්ක හුවමාරු කරන එක වුනත් අමාරු වැඩක්. මෙය කළ හැකි එක් ක්රමයක්නම් උද්ධමනය හා බැඳුණු කූපන් පොලී ගෙවන බැඳුම්කර නිකුත් කිරීමයි. උදාහරණයක් වෙනුවට 7%ක ස්ථිර කූපන් පොලියක් වෙනුවට උද්ධමනයට වඩා 2%කින් වැඩි කූපන් පොලියක්. උද්ධමනය 5%නම් වියදමේ වෙනසක් නැහැ. නමුත් යම් හෙයකින් උද්ධමනය සීමාව පැන්නොත් එහි පාඩුව රජයට විඳගන්න වෙනවා. මේ ආකාරයේ ප්රතිව්යුහගත කිරීමක් කළොත් ණයහිමියන්ගේ පැත්තෙන් සාර්ව ආර්ථික වැඩපිළිවෙළ ගැන තිබෙන සැක සංකා ඉවත් වෙනවා. </p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-35052160512285527702023-05-26T11:18:00.000-04:002023-05-26T11:18:07.137-04:00මොළයට චිප් එකක්!<p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEjGGwV4uOLUyLMj8RXjBvlQSAb2ei_LNIVAMgxqxfYbcvTPxwOvkThKXnZhS1T7FZTow3XQUckXAS8uH9-o-5RgVVFCTSJo4BPQykoB15tdQoiRk8cu9qd2t4-nwG6Yxi0-E9qqGli_r7luvhkcsUHlJ7Z3o7ZECP3_A_8k3es3EzHpmP74QQJC_5Tc" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="350" data-original-width="650" height="172" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEjGGwV4uOLUyLMj8RXjBvlQSAb2ei_LNIVAMgxqxfYbcvTPxwOvkThKXnZhS1T7FZTow3XQUckXAS8uH9-o-5RgVVFCTSJo4BPQykoB15tdQoiRk8cu9qd2t4-nwG6Yxi0-E9qqGli_r7luvhkcsUHlJ7Z3o7ZECP3_A_8k3es3EzHpmP74QQJC_5Tc" width="320" /></a></div><br /></div><p></p><p>ඊලොන් මස්ක්ගේ නියුරෝලින්ක් සමාගම විසින් ඊයේ (මැයි 25) ට්විටර් හරහා දැනුම් දී ඇති පරිදි ඔවුන්ට මිනිසුන් යොදාගෙන පර්යේෂණ කිරීම සඳහා ඇමරිකාවේ ආහාර හා ඖෂධ පරිපාලන ආයතනයේ (FDA) අනුමැතිය ලැබී තිබෙනවා. මුල් ට්විටර් පණිවිඩයෙහි මේ පිළිබඳ මීට වඩා වැඩිමනත් විස්තරයක් සඳහන්ව නැතත්, ලෝකයේ ප්රධාන ජනමාධ්ය ගණනාවක් විසින් ප්රමුඛ ප්රවෘත්තියක් සේ වාර්තා කරමින් විස්තර ඇති පරිදි මෙම අනුමැතිය ලැබී තිබෙන්නේ මිනිස් මොළයට විද්යුත් පරිපථයක් සම්බන්ධ කර ඒ හරහා පරිගණයකයක් මගින් මිනිස් ක්රියාකාරකම් පාලනය කිරීමේ සහ මිනිස් මොළය ජාලගත කිරීමේ ක්රියාවලියක මුල් අදියරකටයි. මේ ක්රමයෙන් අන්ධයන්ට පෙනීම ලබා දීම, කොරුන් ඇවිදවීම මෙන්ම දියවැඩියාව වැනි රෝග පාලනය කිරීම වැනි දේ කිරීමේ ශක්යතාවයක් තිබෙනවා.</p><p><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEhvU_1w9H2uyPQVefPxYeYk7mV8BzxoIcK605hNd-iEN_9wbCgL2ltXF-ydqFz4pomHm_gZpJr47nY42-CXl1UHr78WjbVzUtQl6oFaQ58lXIpdcalA1thJbeMaP3qlSpaqh_R7yApvLidtWy3MzAalyD0YGwPvGzyB0RL7a4r7dj82VZgMtWI09uEP" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em; text-align: center;"><img alt="" data-original-height="337" data-original-width="566" height="191" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEhvU_1w9H2uyPQVefPxYeYk7mV8BzxoIcK605hNd-iEN_9wbCgL2ltXF-ydqFz4pomHm_gZpJr47nY42-CXl1UHr78WjbVzUtQl6oFaQ58lXIpdcalA1thJbeMaP3qlSpaqh_R7yApvLidtWy3MzAalyD0YGwPvGzyB0RL7a4r7dj82VZgMtWI09uEP" width="320" /></a></p><p>ජනමාධ්ය වලින් මෙවැනි පුවත් වලට මුල් තැනක් දෙන්නේ මෙතෙක් මිනිස් මොළයේ උදවුවෙන් පමණක් කළ හැකි වූ ක්රියාකාරකම් ගණනාවක් ස්වයංකරණය කිරීමේ හැකියාව වේගයෙන් වැඩිදියුණු වෙමින් තිබෙන හා ඒ පිළිබඳ පුළුල් සාකච්ඡාවක් ඇති වෙමින් තිබෙන පසුබිමකයි. මෙම "විප්ලවය" සාමාන්ය මිනිසුන්ට එකවර ඇඟට දැනෙන්න පටන් ගත්තේ සාමාන්ය පුද්ගලයෙකුට භාවිතා කළ හැකි පරිදි චැට්ජීපීටී ප්රචලිත වීමත් සමඟයි. </p><p>අධ්යාපන ආයතන වලට චැට්ජීපීටී දැනටමත් විශාල අභියෝගයක් වී තිබෙනවා. සාමාන්යයෙන් අධ්යාපන ආයතනයක් විසින් (හැම රටකම නොවේ!) රචනා චෞරත්වයට (plagiarism) එරෙහිව දැඩි ස්ථාවරයක සිටිනවා. මෙය කොයි තරම් බරපතල වරදක්ද යන්න පිළිබඳව ඇමරිකානු සිසුවෙකුටනම් කුඩා කාලයේ සිටම පුහුණුවක් ලැබෙනවා. ඒ නිසා, ඔවුන් සාමාන්යයෙන් මෙම වරදට පෙළඹෙන්නේ නැහැ. එහෙත් එම පුහුණුව නොමැති, වෙනත් රටවලින් ඇමරිකාවට අධ්යාපනය ලැබීම සඳහා පැමිණෙන සිසුන් විසින් බොහෝ විට රචනා චෞරත්වය සිදු කරන්නේ මෙම වරදෙහි බරපතලකම තබා අඩු වශයෙන් තමන් මෙවැනි වරදක් කරන බව හෝ නොදැනයි. එක්තරා දුරකට මෙය සංස්කෘතික ප්රශ්නයක්.</p><p>චැට්ජීපීටී යුගයට කලින්ම අන්තර්ජාලය තොරතුරු වලින් පිරී ගියා. ගූගල් සෙවුමක දුරින් ඕනෑ තරම් දේ තිබුණු නිසා රචනා චෞරත්වයටද විශාල අවකාශයක් විවර වුනත් එවැනි ක්රියාකාරකම් පහසුවෙන්ම හඳුනාගත හැකි මෘදුකාංගද සමාන්තරව දියුණු වීම නිසා යම් අයෙකුට තමන් නොදැන හෝ මේ බරපතල වරද කර ඇත්නම් ඒ බව කලින් හඳුනා ගැනීමේ මාර්ග විවෘත වුනා. එමෙන්ම අවශ්ය අයෙකුට මේ වරද කරන්නන් අපහසුවකින් තොරව හඳුනාගත හැකි වුනා. </p><p>චැට්ජීපීටී ප්රචලිත වීමත් සමඟ මේ තත්ත්වයෙහි වෙනසක් වී තිබෙනවා. එකම ප්රශ්නයට වුවත් එයින් දෙවරකදී එකම පිළිතුර නොලැබෙන නිසා මේ හරහා සිදු විය හැකි රචනා චෞරත්වය හඳුනා ගැනීම පහසු නැහැ. පැහැදිලි සැකයක් ඇති වුවත් ඒ බව තහවුරු කර ගැනීමේ හැකියාවක් නැහැ. මෙය අධ්යාපන ආයතන වලට අභියෝගයක්.</p><p>කෙසේ වුවත්, ඇමරිකාවේ අධ්යාපන ආයතන මෙම අලුත් තත්ත්වය හඳුනා ගනිමින් අනුවර්තය වෙමින් සිටිනවා. තාක්ෂනය වැඩි දියුණුවීම හා ප්රචලිත වීම නොවැලැක්විය හැකි අතර එසේ කළ යුතුද නැහැ. සිදුවිය යුත්තේ පවත්නා ආයතන හැකි ඉක්මණින් අලුත් තාක්ෂනය වැළඳගෙන අවශ්ය පරිදි අනුවර්තනය වීමයි. එසේ නොකරන ආයතනයකට වෙළඳපොළ තුළ පැවැත්මක් නැහැ. බොහෝ අධ්යාපන ආයතන වල ප්රවේශය වී තිබෙන්නේ සිසුන් මෙවැනි අලුත් මෙවලම් භාවිතයට ගැනීම දිරිමත් කරමින් හා ප්රවර්ධනය කරමින් එවැනි මෙවලම් පුද්ගල සංවර්ධනය පිණිස වඩා ඵලදායී ලෙස යොදා ගත හැකි ආකාරය පිලිබඳව මාර්ගෝපදේශනය කිරීමයි. </p><p>චැට්ජීපීටී යනු වේගයෙන් සිදුවෙමින් තිබෙන ස්වයංකරණ විප්ලවයක එක් කුඩා කොටසක් පමණයි. මීට පෙර මිනිසුන්ගේ කායික ශ්රමය හා මානසික ශ්රමය යොදා ගෙන ඉටු කළ බොහෝ දේ මේ වන විට යන්ත්ර විසින් සිදු කරමින් සිටිනවා. බොහෝ දේවල් තවමත් මිනිසුන් අතින් සිදු වන්නේ තාක්ෂනය නැතිකමට වඩා ශ්රමය තව දුරටත් ලාබදායී නිසයි. යාන්ත්රික ශ්රමයේ පිරිවැය මිනිස් ශ්රමයේ (කායික මෙන්ම මානසික) පිරිවැය ඉක්මවා ගිය වහාම තත්ත්වය වෙනස් වෙනවා. මෙය නොවැලැක්විය හැකි පරිවර්තනයක්.</p><p>මේ තාක්ෂනික පරිවර්තනය එකවර වේගවත් වීම සඳහා බලපා තිබෙන දේශපාලනික සාධකයක්ද තිබෙනවා. ඒ ලෝකය පුරා හමා ගිය ජාතිකවාදී රැල්ලයි. මෙයම වෙනත් අයුරකින් කිවහොත් මේ පරිවර්තනය මෙතෙක් ප්රමාද කරනු ලැබූයේ කාලයක් තිස්සේ ලෝකය පුරා හමා ගිය ජාත්යන්තරවාදී රැල්ලයි. </p><p>යම් හෙයකින් ඇමරිකාව වැනි දියුණු, විශාල රටක්, එහෙමත් නැත්නම් සියලුම බටහිර සංවර්ධිත රටවල් ඇතුළත් "සංවර්ධිත කලාපය" සෙසු ලෝකයෙන් වෙන් වී තමන්ගේ ආර්ථිකයන් සංවෘතව පවත්නා ගත්තේනම් මීට බොහෝ කලකට පෙර ශ්රමයේ පිරිවැය අවශ්ය තීරණාත්මක සීමාව පසු කර ගොස් මිනිස් ශ්රමය වෙනුවට යන්ත්ර ආදේශ වෙනවා. එහෙත්, මෙම සංවර්ධිත කලාපයට බාහිරව වූ ලෝකයෙන් දිගින් දිගටම සෘජුව හෝ වක්රව ලාබ ශ්රමය පොම්ප වූ නිසා, ප්රතිපරිසිද්ධික තත්ත්වයට සාපේක්ෂව, ස්වයංකරණය වෙනුවෙන් සිදු කෙරෙන ආයෝජන සිදුවුනේ අඩු වේගයකින්. </p><p>උදාහරණයක් විදිහට ලංකාව වැනි රටවල ඇඟලුම් කම්හල් හරහා ඇඳුම් නිපදවා ගැනීමේ විකල්පය ඇමරිකාව සතු නොවූයේනම් ඇමරිකානුවන් ඇඳුම් නොඇඳ ඉන්නේ නැහැ. එසේනම් ඒ ඇඳුම් ඇමරිකාව තුළම නිපදවෙනවා. නමුත් මෙහිදී ලංකාව වැනි රටකින් ලබා ගන්නා තරම් අඩුවට ශ්රමය මිල දී ගැනීමට හැකි නොවන නිසා පිරිවැය ඉහළ යනවා. එයින් සිදුවන්නේ ස්වයංකරණය දිරිගැන්වීමයි. අවසාන වශයෙන් ඇමරිකන් ශ්රමිකයා මේ කර්මාන්තයෙන් ඉවත් වන නමුත් එවැනි ප්රතිපරිසිද්ධික තත්ත්වයකදී ඇමරිකන් ශ්රමිකයා වෙනුවට වෙනත් රටක ශ්රමිකයෙකු ආදේශ වන්නේ නැහැ. ඒ තැන ගන්නේ යන්ත්රයක් විසින්. </p><p>ජාත්යන්තරකරණය තුළ ඉහත ස්වයංකරණ ක්රියාවලියේ වේගය සීමා වුනත්, තවත් තීරණාත්මක සීමාවකින් පසුව ස්වයංකරණයට ජාත්යන්තරකරණ අභියෝගය නොසලකා හැරිය හැකි තත්ත්වයක් ඇති වී තිබෙනවා. මෙය සංස්කෘතීන් අතර ගැටුම් වල ප්රතිඵලයක් ලෙස ඇති වී තිබෙන සීමාවක්.</p><p>වත්මන් ලෝකයේ සංවර්ධනය සේ හඳුනාගන්නා දේවල් බොහොමයක තිඹිරිගෙය බටහිර සංස්කෘතියයි. මෙය බටහිර සංස්කෘතික ආධිපත්යයක් සේ යම් අයෙකුට විස්තර කළ හැකි වුවත්, එවැනි ආධිපත්යයක් ඇත්නම් එය ඇති වී තිබෙන්නේ පරිණාමික තරඟය ජයගැනීම තුළයි. මෙම ප්රමුඛ සංස්කෘතිය නියෝජනය කරන රටවලට මෙහි නිසග වාසිය ලැබෙන අතර එම සංස්කෘතිය හා අනුගත වන තරමට වෙනත් රටවලටද එම වාසිය වඩා වැඩියෙන් ලැබෙනවා. </p><p>මෙයම වෙනත් විදිහකින් කිවුවොත්, සංවර්ධනය හඹා යද්දී තමන්ගේ සංස්කෘතියේ තිබෙන එයට උපකාරී නොවන අංග අතහැර දමන්නට බටහිර නොවන රටකට සිදු වෙනවා. එසේ නැත්නම්, පරිණාමික වාසියක් නොමැති එවැනි අංග තවදුරටත් පවත්වා ගැනීම වෙනුවෙන් මිලක් ගෙවන්නට සිදු වෙනවා. වේගයෙන් ස්වයංකරණය සිදුවන වත්මන් යුගයේදී මෙසේ ගෙවන්නට සිදුවන මිල විශාල මිලක්. </p><p>ජාත්යන්තරකරණ රැල්ල ආපසු හැරවුණේ ඔය පරිවර්තනය ඔය ආකාරයෙන් සිදු නොවූ නිසයි. බොහෝ දෙනෙක් තමන්ගේ සංස්කෘතියේ අංග වෙනස් වනු දැකීමට දක්වන ප්රතිරෝධය විසින් අවසාන වශයෙන් සිදුවන්නේ ප්රමුඛ සංස්කෘතිය හා අනෙකුත් සංස්කෘතීන් අතර ආදායම් පරතරය පුළුල් කිරීමයි. ස්වයංකරණ පෙරහැර එද්දී යම් අවස්ථාවක මේ පරතරය වේගයෙන් ඉහළ ගොස් සංවර්ධිත රටවල් හා අනෙකුත් රටවල් අතර කවදාවත් නොතිබුණු ආකාරයේ උස තාප්පයක් හැදෙන්න පුළුවන්. </p><p>එක උදාහරණයක් විදිහට ඇමරිකාවේ කෘෂිකර්මය ගත්තොත් මහා පරිමාණ වගාබිම් කලකට පෙර සිටම මුළුමනින්ම මෙන් කාර්මීකරණය වී ඇතත් වෙනත් ඇතැම් කෘෂිකාර්මික කටයුතු සඳහා තව දුරටත් මිනිස් ශ්රමය අවශ්ය වුනා. මෙම ශ්රමයෙන් සැලකිය යුතු කොටසක් සංක්රමණිකයින් විසින් සැපයූවා. ලංකාවේ සන්දර්භයෙන් උදාහරණයක් ගත්තොත්, තේ දළු කැඩීම සඳහා යොදවන මිනිස් ශ්රමය වෙනුවට යාන්ත්රික ශ්රමය ආදේශ කිරීම අපහසු නැහැ. නමුත්, යාන්ත්රික ශ්රමය යොදාගෙන ගහක අඹ කඩන එක ඒ තරම් පහසු නැහැ. අමු අඹ ඉතිරි කර ඉදුණු අඹ පමණක් කඩන එක යන්ත්රයකට පහසුවෙන් කළ නොහැකි දෙයක්. එහෙත් දැන් මේ වගේ සංකීර්ණ කටයුතු පවා තාක්ෂනය යොදාගෙන කළ හැකියි. කැමරා මගින් ගහේ ඇපල් ගෙඩියෙන් ගෙඩිය නිරීක්ෂණය කර අවශ්ය පමණ පැසුණු ඇපල් ගෙඩි පමණක් කඩා එකතු කර ගැනීම සඳහා ඩ්රෝන යන්ත්ර යොදා ගත හැකියි. </p><p>අනෙක් අතින් මෙතෙක් වෘත්තිකයින් විසින් කළ කටයුතු බොහොමයක් ඉතා ඉක්මණින් කෘතීම බුද්ධි යන්ත්ර විසින් අත්පත් කර ගැනීමට නියමිතයි. එහිදී පහළ යන ශ්රම අවශ්යතාවය හේතුවෙන් මුලින්ම සිදු වනු ඇත්තේ සංවර්ධිත ලෝකය හා බාහිර ලෝකය අතර තාප්පය තවත් උස් වී සංක්රමණයට තිබෙන ඉඩප්රස්තා සීමා වීමයි.</p><p>ස්වයංකරණය නිසා මිනිස්සුන්ට රස්සා නැති වෙයිද?</p><p>රස්සා නැති වෙනවානම් එහි බලපෑම වැඩියෙන්ම දැනෙනු ඇත්තේ සංවර්ධිත ලෝකයට පිටත රටවලටයි. මොකද වැඩි වැඩියෙන් ස්වයංකරණය වෙනවා කියන්නේ රට ඇතුළේ තිබෙන ශ්රමය ප්රමාණවත් වෙනවා කියන එක. ඒ නිසා රටක් ස්වයංකරණය වී ගෙන යද්දී වැඩි වශයෙන් ප්රතිස්ථාපනය වෙන්නේ රටට පිටින් ලබා ගන්නා ශ්රමය වීමටයි වැඩි ඉඩක් තිබෙන්නේ. </p><p>හැබැයි ඔය විදිහට රටට පිටින් ලබා ගන්නා ශ්රමය ප්රතිස්ථාපනය කළත් යම් වෙලාවට රට ඇතුළේ තිබෙන ශ්රමය වුනත් අවශ්ය නැති වෙලා ශ්රමයේ අනදාලත්වය පිළිබඳ ප්රශ්නයට රටකට මුහුණ දෙන්න වෙනවා නේද?</p><p>අනිවාර්යයෙන්ම ප්රශ්නය මතු වෙනවා. නමුත්, ප්රශ්නය මතු වෙන්නේ ප්රශ්නයට විසඳුම්ද එක්ක. විසඳුම ගමන් කළ හැකි මාර්ග දෙකක් තිබෙනවා. අවසාන වශයෙන් කොයි පැත්තට යනවද කියන එක තීරණය කරන්නේ දේශපාලනය.</p><p>සරල පැහැදිලි කිරීමක් විදිහට ස්වයංකරණයේ අනාගතය කියා කියන්නේ මිනිස්සුන්ට අවශ්ය භාණ්ඩ හා සේවා සියල්ලම මෙන් යන්ත්ර මගින් හදන තත්ත්වයක්. ඒ නිසා, මිනිස් ශ්රමය අවශ්ය නැතුව යනවා. හැබැයි යන්ත්ර විසින් භාණ්ඩ හා සේවා කොයි තරම් හැදුවත් ඒ භාණ්ඩ හා සේවා වලට වටිනාකම් දෙන්නේ මිනිස්සු. වටිනාකම ලැබෙන්නේ එම භාණ්ඩ හා සේවා මිල දී ගැනීමේදී. මිනිස්සු භාණ්ඩ හා සේවා මිල දී ගන්නනම් මිනිස්සු අතේ සල්ලි තියෙන්න ඕනෑ. මිනිස්සු අතේ සල්ලි නැත්නම් භාණ්ඩ හා සේවා වල වටිනාකමක් නැතිව යනවා. වටිනාකමක් නැත්නම් හදන එකේ තේරුමක් නැහැ. </p><p>දැන් ප්රශ්නය යන්ත්ර මගින් හදන භාණ්ඩ හා සේවා මිල දී ගැනීම සඳහා මිනිස්සුන්ට සල්ලි කොහෙන්ද කියන එක. එක ක්රමයක්නම් හැමෝම වගේ ප්රාග්ධනයේ අයිතිකරුවන් වීම. යන විදිහට එහෙම දෙයක් වෙන්න ඉඩකඩ අඩුයි. හැමෝම ප්රාග්ධනයේ අයිතිකරුවන් විය හැකි වුවත් ප්රාග්ධනය සමානව බෙදී යාමේ ඉඩක් නැහැ. ඒ නිසා, වැඩි ප්රාග්ධනයක් තිබෙන පිරිස "ලොක්කෝ" වෙන එක වලක්වන්න බැහැ. හැබැයි ඒ වගේ ක්රමයක් පවතින්නනම් ඔය "ලොක්කෝ" ටික තමන්ගේ ආදායමෙන් කොටසක් අනෙක් අයටත් බෙදලා දෙන්න වෙනවා. විශ්වීය මූලික ආදායම් සංකල්පය (UPI) වගේ දේවල් වලින් වෙන්නේ ඔය වගේ දෙයක්. ඔය ක්රමයට ගියොත්නම් යම් පිරිසක් වහල්ලු තමයි. </p><p>ඕක වෙන්න පුළුවන් වෙනත් ක්රමයකුත් තිබෙනවා. භාණ්ඩ හා සේවා නිපදවීම සඳහා මිනිස් ශ්රමය අඩුවෙන් අවශ්ය වෙනවා කියන්නේ මිනිස්සුන්ගේ කාලය ඉතිරි වෙනවා කියන එක. මේ ඉතිරි වන කාලය යොදවන්නේ මොන වගේ දේවල් වලටද? </p><p>කාලය ඉතුරු වන තරමට මිනිස්සු තමන් සතුටු වන දේවල් වෙනුවෙන් ඒ කාලය යොදවනවා. ක්රීඩා කරන්න, චිත්රපට නාට්ය බලන්න, සිංදු අහන්න වගේ දේවල්. තව අවන්හලකට ගිහින් කාලා බීලා සතුටු වෙන්න. වැඩි වැඩියෙන් කාලය ඉතුරු වෙනවා කියන්නේ ඔය වගේ දේවල් වලට ඉල්ලුම විශාල ලෙස වැඩි වෙනවා කියන එක. ඒ කියන්නේ අනෙක් මිනිසුන් සතුටු වන දේවල් කරලා සල්ලි හොයන්න ඕනෑ තරම් අවස්ථා තිබෙනවා කියන එකයි. "ලොක්කෝ" ටිකක් එකතු වෙලා "පොඩ්ඩන්ට" නිකම් සල්ලි බෙදුවොත් නොවිය හැකි වුනත්, එහෙම සල්ලි නිකම් ලැබෙන්නේ නැත්නම් මිනිස්සුන්ට සල්ලි හොයන්න මොනවා හෝ කරන්න වෙනවා. යන්ත්ර වලින් හැදුවත් භාණ්ඩ හා සේවා වලට වටිනාකමක් දෙන්නේ මිනිසුන්ම නිසා අවසාන වශයෙන් වෙන්නේ භාණ්ඩ හා සේවා වලට සාපේක්ෂව මිනිස් ශ්රමයේ මිල ඉහළ යන එක.</p><p>විනෝදාස්වාද කටයුතු හා අදාළ නිෂ්පාදන වගේ දේවල් වුනත් මිනිස් ශ්රමය නැතුව යන්ත්ර වලින්ම කරන්න පුළුවන් වෙයි. නමුත් මිනිස් ශ්රමය යොදාගෙන කරන දේවල් වලට වෙනම ප්රීමියම් මාකට් එකක් හැදෙයි. නිකම් බිත්තර වලට වඩා ඕගනික් බිත්තර මිල වැඩියි වගේ. උදාහරණයක් විදිහට මිනිස් වේටර්ලා ඉන්න අවන්හලකින් කෑම ගන්න එක මිල අධික, සුඛෝපභෝගී දෙයක් වෙන්න පුළුවන්. එතකොට කවුරු හෝ කියන්න පුළුවන් "අපේ දහවෙනි විවාහ සංවත්සරයට අපි මිනිස් වේටර්ලා ඉන්න අවන්හලකට ගිහිං මිනිස් කෝකියෝ හදපු කෑම වේලක් කමු!" වගේ කතාවක්. </p><p>ඔය විදිහට ශ්රම වෙළඳපොළ නැවත සකස් විය හැකි නිසා ශ්රමය පමණක් තිබෙන කෙනෙකුට වුවත් මහන්සි වෙලා උඩට ගිහින් ප්රාග්ධනයේ හිමිකරුවෙකු වීමේ අවස්ථාව තවදුරටත් ඉතිරි වෙයි. නමුත්, විශ්වීය මූලික ආදායම් ක්රමය වගේ දේවල් පුළුල් වන තරමට ඕකේ අනෙක් පැත්ත වීමේ අවදානම ඉහළ යනවා. ප්රායෝගිකව සිදු විය හැක්කේ, දැන් වගේම, ඔය අන්ත දෙකේ අතරමැදි තත්ත්වයක්. </p><p>පසුගිය සතියේ (මැයි 16) ඇමරිකාවේ සිදු වුනු තවත් වැදගත් දෙයක්නම් සෙනෙට් කමිටුවක් විසින් කෘතීම බුද්ධි ක්රියාකාරකම් නියාමනය කිරීම පිළිබඳව මෙහි නියැලෙන ප්රධාන සමාගම් වලින් අදහස් විමසීමයි. මේ හා අදාළ නීති මාලාවක් මේ වෙද්දීත් හැදෙමින් තිබෙනවා. මෙම අවස්ථාවේදී චැට්ජීපීටී හඳුවාදුන් ඕපන්ඒඅයි සමාගමේ ප්රධාන විධායක නිලධාරියා විසින් පළ කළ අදහස තරමක් අනපේක්ෂිත එකක්. ඔහු විසින් ඉල්ලා සිටියේ සිදුවිය හැකි වැරදි වලක්වා ගැනීම සඳහා රජය විසින් කෘතීම බුද්ධි ක්රියාකාරකම් නියාමනය කළ යුතු බවයි. කෘතීම බුද්ධිය භාවිතය වර්ධනය වීම මෙන්ම ඒ හරහා රාජ්ය මැදිහත්වීම් ඉහළ යාමද පැහැදිලිව පෙනෙන්නට තිබෙන ප්රවණතාවක්. </p><p></p>Unknownnoreply@blogger.com1tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-78608033605339010812023-05-25T09:30:00.001-04:002023-05-25T09:30:32.298-04:00ලබන සතියේ මොනවා වෙයිද?<p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEjnRcNmt1X6z4KbSX-bV229h_ivONAsdudAoPRRq7BDXgkhoc_UTLT9mikjv768kVMZbjujknDwDcxPUilBr1IsWWYQda8aHjOjDszfZmSBHNn8uRPDCbJZH3tYdckKnKOVfQzpf52sg8CGGYCvA18h3GWQXEVwyOhy4YO-ZHa4oIsLwCemuJOQm_ln" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="340" data-original-width="612" height="178" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEjnRcNmt1X6z4KbSX-bV229h_ivONAsdudAoPRRq7BDXgkhoc_UTLT9mikjv768kVMZbjujknDwDcxPUilBr1IsWWYQda8aHjOjDszfZmSBHNn8uRPDCbJZH3tYdckKnKOVfQzpf52sg8CGGYCvA18h3GWQXEVwyOhy4YO-ZHa4oIsLwCemuJOQm_ln" width="320" /></a></div><br />රටේ ආර්ථිකය හා අදාළ වැදගත් ප්රතිපත්ති තීරණ කිහිපයක්ම ලබන සතිය තුළ ගැනීමට යම් ඉඩක් තිබෙනවා. හරියටම කියනවානම් ආනයන පාලන සීමාවන් ඉවත් කිරීම හෝ එය කරන ආකාරය දැනුම් දීම, දේශීය ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීම පිළිබඳ නිවේදනයක් නිකුත් කිරීම හා මහ බැංකුවේ මුදල් ප්රතිපත්ති ලිහිල් කිරීම යන තුනෙනේ එකක් හෝ වැඩි ගණනක් ඉදිරි සතිය මැද වන විට සිදු විය හැකියි. <p></p><p>ලබන සතිය වැදගත් ඇයි?</p><p>ලබන සතිය තුළ සිදුවන සුවිශේෂී දෙය මැයි මාසය හා අදාළ කොළඹ පාරිභෝගික මිල දර්ශකය ප්රකාශයට පත් වීමයි. මේ අනුව, උද්ධමනය 25% ආසන්න මට්ටමකට පහත වැටී තිබීමට සැලකිය යුතු ඉඩක් තිබෙනවා. තවත් මාසයකට පසුව මෙම අගය 12% ආසන්න මට්ටමකට පහත වැටිය හැකි ඇති අතර රටේ ජනතාව හා වෙළඳපොළ කෙරෙහි වැඩිම බලපෑමක් කෙරෙනු ඇත්තේ උද්ධමනය එම මට්ටමට පහත වැටීම බැවින් ඉහත සඳහන් වැදගත් තීරණ ගැනීමට වැඩිම ඉඩක් තිබෙන්නේ තවත් සති පහකට පසුව වුවත්, එම තීරණ වලින් එකක් හෝ කිහිපයක් ඉදිරි සතිය තුළ ගනු ලැබීමේ ඉඩකඩ බැහැර කළ නොහැකියි.</p><p>පොලී අනුපාතික යම් ඉහළ මට්ටමක තිබුණත් පසුගිය කාලය මුළුල්ලේම පොලී අනුපාතික පැවතුනේ උද්ධමන අගයට වඩා පහළිනුයි. ඒ කියන්නේ මූර්ත පොලී අනුපාතික තිබුණේ සෘණ පැත්තේ. ඉදිරි සතියේදී මෙම තත්ත්වයේ යම් වෙනසක් වෙනවා. ඒ නිසා, මහ බැංකුව විසින් සිය ප්රතිපත්ති පොලී අනුපාතික වල සංකේතාත්මක අඩු කිරීමක් (1%කින් හෝ 0.5%කින්) කිරීමට යම් ඉඩක් තිබෙනවා. </p><p>ඩොලරයක ගැනුම් මිල මේ වන විට පැහැදිලි ලෙසම රුපියල් 300 සීමාවෙන් පහළට පැමිණ තිබෙනවා. පවතින තත්ත්වයන් තුළ මේ සමතුලිතතාව ආපසු හැරවී යාමේ ලොකු ඉඩක් පෙනෙන්න නැහැ. අරමුදල සමඟ ඇති කරගත් එකඟතාව අනුව විණිමය අනුපාතය හා අදාළ සියළු සීමාවන් ක්රමිකව එකින් එක ඉවත් කිරීම සඳහා වසරක කාලයක් තිබෙන අතර (මාර්තු සිට) එය කරන ආකාරය ජූනි අවසානයට පෙර දැනුම් දිය යුතුයි. මේ සඳහාද තවත් මාසයක කාලයක් තිබුණත් විණිමය වෙළඳපොළෙහි පවතින ප්රවණතා අනුව මේ මාසය අවසානයේදී යම් ලිහිල් කිරීම් ප්රකාශයට පත් වීමේ ඉඩකඩ බැහැර කළ නොහැකියි. </p><p>විණිමය වෙළඳපොළ සීමා සියල්ල ඉවත් කිරීමෙන් පසුවද ඩොලරයක මිල ස්ථාවරව තබා ගත හැකි තත්ත්වයක් දැනටමත් ඇති වී තිබුණත්, මෙම සමතුලිතතාවය තනිකරම මෙන් රඳා පවතින්නේ විදේශ ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීම මගින් ලබා ගැනීමට අපේක්ෂිත සහනය මතයි. එම කටයුත්ත අවසන් වන තුරු කිසිවකුට නිදහසේ පැත්තකට හැරී නිදාගන්න ඉඩ ලැබෙන්නේ නැහැ.</p><p>විදේශ ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීමේ කොන්දේසියක් ලෙස දේශීය ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීම කරලියට එන්නට (දැනටමත් පැමිණ තිබීමට) සැලකිය යුතු ඉඩක් තිබෙනවා. මේ කාරණයේදී පසුගිය සතියේ ඩොලර් බිලියන තුනක IMF වැඩසටහනකට ගිය, මේ වන විට විදේශ ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීම සඳහා කටයුතු කරමින් සිටින ඝානාව දෙස බැලිය හැකියි. එක් එක් රටේ තත්ත්වය සුවිශේෂී වුවත්, ඝානාවේ තත්ත්වය සෑහෙන තරමකින් ලංකාවේ තත්ත්වයට සමානයි. </p><p>ඝානාව විදේශ ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීමක් ඉල්ලා සිටින්නේ සාර්ථක ලෙස දේශීය ප්රතිව්යුහගත කර අවසන් කිරීමෙන් පසුවයි. දෙරට විදේශ ණයහිමියන් බොහෝ දුරට එකම කණ්ඩායමක් නිසා ඝානාව කළ දේ ලංකාවට කළ නොහැක්කේ ඇයි කියා අහන්නට සැලකිය යුතු ඉඩක් තිබෙනවා.</p><p>ඝානාව බිල්පත් ප්රතිව්යුහගත කළේ නැහැ. එහෙත්, බැඳුම්කර වලින් 85%ක්ම ස්වේච්ඡා පදනම මත ප්රතිව්යුහගත කර තිබෙනවා. මෙහිදී මුල් මුදල කප්පාදු කිරීමක් (හෙයාකට්) සිදු වී නැති අතර කල් පිරීමේ කාලය දිගු කිරීම හා කූපන් පොලී සීමා කිරීම මගින් අවශ්ය ඉලක්කයට ගොස් තිබෙනවා.</p><p>මහ බැංකුව විසින් ලබන සතියේ ප්රතිපත්ති පොලී අනුපාතික අඩු කළත් ඒ හේතුවෙන් රාජ්ය සුරැකුම්පත් පොලී අනුපාතික අඩු නොවෙන්න පුළුවන්. ඒ, බැංකු පද්ධතිය තුළ විශාල අතිරික්ත ද්රවශීලතාවක් නොමැති නිසා. සාමාන්ය අවස්ථාවකදී මෙන් මුදල් ප්රතිපත්ති ලිහිල් කිරීමට සමාන්තරව බැංකු පද්ධතියට ද්රවශීලතාව සැපයීම සඳහා මහ බැංකුවට මේ වෙලාවේ විශාල අවකාශයක් නැහැ. අනෙක් පැත්තෙන් දේශීය ණය ප්රතිව්යුහගත කරනු ලැබීමේ අවදානමටද සුරැකුම්පත් ආයෝජකයින් මුහුණ දෙනවා. </p><p>මෙය එක්තරා ආකාරයක ග්රිඩ්ලොක් තත්ත්වයක්. ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීමේ අවදානම පවතින තුරු පොලී අනුපාතික අඩු වෙන්නේ නැහැ. පොලී අනුපාතික අඩු වන තුරු ණය ප්රතිව්යුහගත කිරීමේ අවදානම තිබෙනවා. මේ තත්ත්වය වෙනස් විය හැක්කේ බාහිර වෙනසකින් පමණයි. මහ බැංකුව විසින් ප්රතිපත්ති පොලී අනුපාතික අඩු කළ පමණින්, මේ මොහොතේ පවතින තත්ත්වයන් අනුව, මේ අවශ්ය වෙනස සිදු වෙන්නේ නැහැ.</p><p>මේ තත්ත්වය වෙනස් විය හැකි එක් ක්රමයක් වන්නේ රජයට සැලකිය යුතු විදේශ ණයක් ලැබී දේශීය ණය ලබා ගැනීමේ අවශ්යතාවය පහත වැටීමයි. එවැන්නක් සිදු වුවහොත් රජයේ දේශීය ණය සඳහා ඉල්ලුම අඩු වී පොලී අනුපාතික පහත වැටෙනවා. එසේ නැත්නම් රජයට දේශීය ණය ප්රතිව්යුහගත කරන ආකාරය නිවේදනය කරන්නට සිදු වෙනවා. ඝානා රජය විසින් ඔවුන්ගේ භාණ්ඩාගාර බැඳුම්කර වලින් 85%ක් ප්රතිව්යුහගත කිරීමෙන් අනතුරුව ඉතිරි 15% සඳහා පොලී සහ මුල් මුදල් පිළිවෙලට ගෙවාගෙන යනවා. </p><p>මාර්තු මාසය වන විට පෙර වසරේ මාර්තු මාසයට සාපේක්ෂව පෞද්ගලික අංශයට දෙන ණය 5.1%කින් පහත වැටී තිබුණා. විශේෂයෙන්ම විදේශ බැංකු ඒකක වලින් ලබා දෙන ණය 20.6%කින් අඩු වී තිබුණා. මෙම හැකිලීම් මේ වන විට මීටත් වඩා වැඩි විය යුතුයි. පසුගිය සතියේ ආනයන සඳහා ලබා දෙන ණය පිළිබඳ සීමාවන් ලිහිල් කිරීම නිසා ඉහත තත්ත්වයේ යම් ක්රමික වෙනසක් සිදු වීමට නියමිත වුවත් එම වෙනස වැඩි වශයෙන් බලපානු ඇත්තේ විණිමය අනුපාතිකයට මිස පොලී අනුපාතික වලට නෙමෙයි.</p><p>මේ වන විට ඉල්ලුම් පීඩන විශාල ලෙස අඩු වී ඇති තත්ත්වය තුළ පුළුල් මුදල් සැපයුම, විශේෂයෙන්ම පෞද්ගලික අංශයට ලබා දෙන ණය, යම් තරමකින් වර්ධනය වෙන්නට ඉඩ හැරීමේ ලොකු වැරැද්දක් නැහැ. මහ බැංකුව විසින් සල්ලි අච්චු ගහන්නේත් නැතිව, වෙළඳපොළ ද්රවශීලතාව වැඩි කර පොලී අනුපාතික පහළ දමාගත හැකි එක් ක්රමයක් වන්නේ සංචිත අනුපාතය අඩු කිරීමයි.</p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-61441986327505281682023-05-22T08:01:00.001-04:002023-05-22T08:01:50.428-04:00අප්රේල් ජාතික උද්ධමනය 33.6%යි!<p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEiUBkJZNyIAqFZQq-hgVdxqJWnIhy0o3hhVxfayQM0Y3XtWUh8zJc3bfTvYP0rziyCziCYkaDGG9_WD8gcKoARmw7fY--STwJkvMQOSkjP_dWtwhn6gw3af8okpwkHjI6rdvsI-MuSorMfg4wFh_NPOlg8_bEwT55CR4HFRhQ3RVMlr2Z4KWgGPTSSl" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="451" data-original-width="648" height="223" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEiUBkJZNyIAqFZQq-hgVdxqJWnIhy0o3hhVxfayQM0Y3XtWUh8zJc3bfTvYP0rziyCziCYkaDGG9_WD8gcKoARmw7fY--STwJkvMQOSkjP_dWtwhn6gw3af8okpwkHjI6rdvsI-MuSorMfg4wFh_NPOlg8_bEwT55CR4HFRhQ3RVMlr2Z4KWgGPTSSl" width="320" /></a></div><br />ජාතික පාරිභෝගික මිල දර්ශකය අනුව අප්රේල් මාසයේ ලංකාවේ උද්ධමනය 33.6% ලෙස වාර්තා වී තිබෙනවා. මෙය කොළඹ පාරිභෝගික මිල දර්ශකයෙහි සටහන් වූ 35.3%ට වඩා අඩු අගයක් වන අතර මාසයක් තුළ 49.2% සිට 15.6%කින් පහත වැටීමක්. <p></p><p>ආහාර උද්ධමනය 42.3% සිට 27.1% දක්වා අඩු වී ඇති අතර අනෙකුත් සෑම කාණ්ඩයකම උද්ධමනයෙහි විශාල අඩුවීම් දැකිය හැකියි. උද්ධමනය අඩු වීමට අමතරව දර්ශක අගයෙහිද, එනම් මිල මට්ටමෙහිද, 1%ක අඩු වීමක් පෙන්නුම් කරනවා.</p><p>දැනට පවතින ප්රවණතාව අනුව, ජූලි මාසයේදී උද්ධමනය තනි අංකයක් දක්වා පහත වැටීමට ඉඩ තිබෙනවා. මැයි මාසයේ කොළඹ පාරිභෝගික මිල දර්ශකය ඉදිරි සතියේදී ප්රකාශයට පත් වීමට නියමිත අතර අපගේ ඇස්තමේන්තුව වනුයේ එම අගය 25% ආසන්න මට්ටමක පවතිනු ඇති බවයි. ජූනි මාසය වෙද්දී මෙම අගය 12% පමණ දක්වා පහත වැටෙනු ඇති බව අපගේ ඇස්තමේන්තුවයි. ඒ අනුව, ඒ වන විට පොලී අනුපාතික වලද විශාල අඩුවීමක් සිදු විය යුතුයි.</p><p>පසුගිය සතියේදී ආනයන ඉල්ලුම කෙරෙහි බලපෑ ඇතැම් සීමාවන් ඉවත් කරනු ලැබුවද ඩොලරයක සාමාන්ය මිල අද දිනයේ නැවතත් 300 සීමාවෙන් පහළට ලිස්සා ගොස් තිබීමෙන් පෙනෙන්නේ බැංකු පද්ධතිය තුළට සැලකිය යුතු විදේශ විණිමය ප්රවාහ ගලා එමින් ඇති බවයි. මෙම තත්ත්වය තුළ උද්ධමනය කෙරෙහි විණිමය අනුපාතයෙන් පීඩනයක් ඇති වීමේ ඉඩක් පෙනෙන්නට නැහැ. </p><p>ජාත්යන්තර මූල්ය අරමුදල විසින් ඇස්තමේන්තු කර තිබෙන්නේ වසර අවසානයේදී උද්ධමනය 12%-18% සීමාවේ තිබෙනු ඇති බවයි. එහෙත්, උද්ධමනය ඊට වඩා අඩු වන බව ඉතාම පැහැදිලියි. මෙහි එක් "අහිතකර" ප්රතිඵලයක් වන්නේ නාමික දළ දේශීය නිෂ්පාදිතයද ඇස්තමේන්තුගත අගයට වඩා අඩුවීම නිසා ණය සේවාකරණ ඉලක්ක තව දුරටත් සීමා වීමයි. </p>Unknownnoreply@blogger.com3tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-13456310013523908792023-05-20T16:38:00.000-04:002023-05-20T16:38:19.573-04:00ඉන්දියාව දෙදාහේ නෝට්ටු ඉවත් කර ගනී!<p></p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEg8qux03gLo81MJT94sicHu954gqPulIhN6RQCvQC4XWJ4794ij1TvOUppazaTHuXevsqN4xr7GzTZ-bTd_a28ISw_BhBv4_2Ioo1f7qYHAfuqw5HF7IV-TfM-LzhlLXwYkFOucSihyysKQdp11OXZz1_r5sdra-jzLJPAsW7sFL-Tw0PcuQ-FeMaKh" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="142" data-original-width="355" height="160" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEg8qux03gLo81MJT94sicHu954gqPulIhN6RQCvQC4XWJ4794ij1TvOUppazaTHuXevsqN4xr7GzTZ-bTd_a28ISw_BhBv4_2Ioo1f7qYHAfuqw5HF7IV-TfM-LzhlLXwYkFOucSihyysKQdp11OXZz1_r5sdra-jzLJPAsW7sFL-Tw0PcuQ-FeMaKh=w400-h160" width="400" /></a></div><br />ඉන්දියාවේ මහ බැංකුව විසින් ඊයේ (මැයි 19) දින සියළුම බැංකු වෙත නිවේදනයක් නිකුත් කරමින් රුපියල් දෙදාහේ නෝට්ටු සංසරණයෙන් ඉවත් කර ගැනීමට තීරණය කර ඇති බව දැනුම් දුන්නා. රුපියල් දෙදාහේ නෝට්ටුව ඉන්දියාවේ විශාලතම මුදල් නෝට්ටුවයි. <p></p><p>මේ අනුව, වහාම ක්රියාත්මක වන පරිදි බැංකු විසින් කවුන්ටර හරහා සහ ATM යන්ත්ර මගින් දෙදාහේ නෝට්ටු නිකුත් කිරීම නැවැත්විය යුතුයි. එමෙන්ම බැංකු වලට ලැබෙන දෙදාහේ නෝට්ටු වෙනම තෝරා බේරා ඉවත් කර මහ බැංකු ශාඛාවක් වෙත භාර දී අඩු වටිනාකම් නෝට්ටු වලට මාරු කර ගත යුතුයි. </p><p>සාමාන්ය පුද්ගලයින්ට ඔවුන් සතු දෙදාහේ නෝට්ටු මාරු කර ගැනීම සඳහා බැංකු විසින් පහසුකම් සැලසිය යුතුයි. ඔවුන්ට එම නෝට්ටු තමන්ගේ ගිණුමක තැන්පත් කිරීමට හෝ අඩු වටිනාකම් නෝට්ටු වලට මාරු කිරීමට පුළුවන්. කෙසේ වුවත්, මෙහිදී දෙදාහේ නෝට්ටු අවලංගු කිරීමක් සිදු වන්නේ නැහැ.</p><p>මීට පෙර, 2016 වසරේදී ඉන්දියාව රුපියල් 500 හා රුපියල් 1000 නෝට්ටු අවලංගු කළා. එයින් අපේක්ෂා කළේ නෝට්ටු නොවන ගනුදෙනු දිරිමත් කිරීම සහ නීති විරෝධී ගනුදෙනු සීමා කිරීම වුවත්, ප්රායෝගිකව මේ තීරණයෙන් දැනෙන බලපෑමක් සිදු වූයේ නැහැ. </p><p>මෙසේ එකවරම මුදල් නෝට්ටු අවලංගු කිරීම නිසා ගනුදෙනු සඳහා ප්රමාණවත් මුදල් රටේ නැති වී ඇති වූ අවුල වලක්වා ගනු ලැබුවේ රුපියල් දෙදාහේ නෝට්ටුවක් අලුතෙන් නිකුත් කර සංසරණයට එකතු කිරීමෙන්. ඉන් පසුව, නැවතත් පන්සීයේ හා දාහේ නෝට්ටුද නිකුත් කරනු ලැබුවා. </p><p>අවසාන වශයෙන් සිදු වූයේ දෙදාහේ නෝට්ටු යනු ගනුදෙනු සඳහා භාවිතා නොවන, අවිධිමත් ලෙස සල්ලි ගොඩ ගසා ගත හැකි මෙවලමක් බවට පත් වීමයි. උදාහරණයක් ලෙස මැතිවරණ වියදම් සීමා කෙරෙන නීති වලින් ගැලවී වැඩිපුර වියදම් කිරීම සඳහා දේශපාලනඥයින් විසින් දෙදාහේ නෝට්ටු ගොඩ ගසාගෙන සිටින බව පැවසෙනවා.</p><p>මුදල් සැපයුම ප්රසාරණය වීම පාලනය කිරීම සඳහා ඉන්දියාව පසුගිය පෙබරවාරි මාසයේදී ප්රතිපත්ති පොලී අනුපාතික 6.5% දක්වා ඉහළ දැම්මා. පෙර වසරේ (2022) අප්රේල් මාසයේදී 7.8% දක්වා ඉහළ ගොස් තිබුණු ඉන්දියාවේ උද්ධමනය වසරකට පසුව 4.7% මට්ටම දක්වා පහත වැටී තිබෙනවා. එහෙත්, වර්ධනය යම් තරමකින් සීමා වීමෙන් පසුවද ණය ඉල්ලුම තවමත් 15% ඉක්මවන වේගයකින් වර්ධනය වෙනවා. මෙම තීරණය හේතුවෙන් සංසරණයේ ඇති මුදල් නැවත බැංකු පද්ධතිය වෙත පැමිණීම මුදල් ප්රසාරණයද සීමා කරනු ඇතැයි අපේක්ෂා කෙරෙනවා.</p><p>පසුගිය වසරේදී ශ්රී ලංකා රුපියල වේගයෙන් කඩා වැටෙද්දී ලංකාවේ බොහෝ දෙනෙක් තමන්ගේ රුපියල් විදේශ මුදල් වලට මාරු කළා. මෙහිදී ජනප්රියම මුදල් ඒකකය වූයේ ඇමරිකන් ඩොලරය වුවත් ඇමරිකන් ඩොලර් හොයා ගැනීම අසීරු වූ අය වෙනත් විදේශ මුදල් ඒකක වලටද රුපියල් මාරු කළා. ඇතැම් ශ්රී ලාංකිකයින් සතුව දැනටත් ඉන්දියානු රුපියල් දෙදාහේ නෝට්ටු තිබෙනවා විය හැකියි. </p><p>ඉන්දීය මහ බැංකුවේ නිවේදනය: <a href="https://www.rbi.org.in/scripts/NotificationUser.aspx?Id=12505">https://www.rbi.org.in/scripts/NotificationUser.aspx?Id=12505</a></p>Unknownnoreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-3199471973234067025.post-81197077651692599772023-05-19T12:35:00.000-04:002023-05-19T12:35:47.537-04:00ඩොලරයක මිල කීයක් වෙයිද?<p>ඉහත ප්රශ්නය ගොඩක් අය නැවත නැවත අහන ප්රශ්නයක්. ප්රශ්නය අහන අයට මේ ප්රශ්නය අහන්න ඕනෑ තරම් හේතු තිබෙනවා. නමුත්, විණිමය අනුපාතය නිදහසේ තීරණය වෙන්න ඉඩ දෙනවානම්, කෙටිකාලීනව එය කීයක් වෙයිද කියලා කිසිම කෙනෙකුට කියන්න බැහැ. ඒ නිසා, ඔය ප්රශ්නයට පිළිතුරු හොයන්න ඕනෑවට වඩා මහන්සි වෙන එකේ තේරුමක් නැහැ. ඒක හරියට මාස හයකට පස්සේ දවසක වහියිද පායයිද කියලා දැන් හිතනවා වගේ දෙයක්. </p><p>මෙය කාසියක් උඩ දැමූ විට වැටිය හැකි පැත්ත හෝ ලොතරැයියක දිනුම් අංකය කියනවා වගේ දෙයකට සමාන නොකර ඉහත උදාහරණය ගත්තේ හිතාමතාමයි. අදාළ මාසයේ සාමාන්ය කාලගුණ තත්ත්වය වගේ දේවල් ගැන හිතලා මාස හයකට පස්සේ දවසක වහියිද පායයිද කියන එක ගැන යම් අදහසක් ගන්න පුළුවන්. නමුත් හරියටම කියන්න බැහැ. තව ඕනෑනම් ක්රිකට් තරඟයකදී කණ්ඩායමක් විසින් ලබා ගන්න ඉඩ තිබෙන මුළු ලකුණු ප්රමාණය වගේ දෙයකට වුනත් සමාන කරන්න පුළුවන්. </p><p>පහත ප්රස්ථාරයේ තිබෙන්නේ කැනේඩියන් ඩොලරය සහ ඇමරිකන් ඩොලරය අතර විණිමය අනුපාතය. කොයි තරම් අඩු වැඩි වීම් වුනත්, අවුරුදු හතර පහක කාලයක් සැලකුවොත් ඔය අනුපාතය ස්ථිරව තිබෙන බව ප්රස්ථාරය දිහා බැලුවහම පැහැදිලිව පේනවා. ඒකට හේතුව දිගුකාලීනව රටවල් දෙක අතර ක්රය ශක්ති සාම්යය වෙනස් නොවීම. </p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEiJwfkaNMfO8HHTfezBdXElWJtDFFQv77eZzYagcpkJhQLr6AlktVt9K5suNOax1JtoGZRceQINp5_anIJcN2jXMSn6o6XjJHM6aMRgIKpnEEIIWk86id9IfzwoAMKKtg0ZIakegNoFLnpyMzp3x1Hdzz4Ab98xCSV_EdMZVtLEzzAkh53qpNuq6lAU" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img alt="" data-original-height="436" data-original-width="1318" height="212" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEiJwfkaNMfO8HHTfezBdXElWJtDFFQv77eZzYagcpkJhQLr6AlktVt9K5suNOax1JtoGZRceQINp5_anIJcN2jXMSn6o6XjJHM6aMRgIKpnEEIIWk86id9IfzwoAMKKtg0ZIakegNoFLnpyMzp3x1Hdzz4Ab98xCSV_EdMZVtLEzzAkh53qpNuq6lAU=w640-h212" width="640" /></a></div><p></p><p>ඇමරිකාව මුදල් ප්රතිපත්ති සැලසුම් හදන්නේ රටේ උද්ධමනය 2% මට්ටමේ තියාගන්න. ඒ නිසා, ඇමරිකන් ඩොලරයක අගය සාමාන්ය වශයෙන් වසරකට 2%කින් පිරිහෙනවා. කැනඩාව විසින් කැනඩාවේ උද්ධමනයත් 2% මට්ටමේම තියා ගන්න නිසා කැනේඩියන් ඩොලරයත් සාමාන්ය වශයෙන් වසරකට 2%කින් පිරිහෙනවා. ඒ නිසා, දිගුකාලීනව ඔය මුදල් ඒකක දෙකේ වටිනාකම් අඩු වෙන්නේ එකම අනුපාතයකින්. එක මුදලක් අනෙක් මුදලට වඩා වැඩියෙන් බාල්දු වෙන්නේ නැහැ. දිගුකාලීනව විණිමය අනුපාතය වෙනස් වෙන්නෙත් නැහැ. </p><p>නමුත් කෙටිකාලීනව විණිමය අනුපාතය විශාල ලෙස විචලනය වෙනවා. එම විචලනය වීම් වලට දෙරටෙන් එක් රටක්වත් මැදිහත්වීම් කරන්නේ නැහැ. එක රටක බඩු සාපේක්ෂව ලාබ වෙද්දී අනෙක් රට ඒ රටෙන් වැඩියෙන් ආනයන කරනවා. ඒ වෙනුවෙන් ගෙවන්න අනෙක් රටේ මුදල් වැඩියෙන් අවශ්ය වන නිසා එම මුදලට තිබෙන ඉල්ලුම ඉහළ ගිහින් විණිමය අනුපාතය වෙනස් වෙලා නැවතත් රටවල් දෙකේ බඩු මිල සමාන වෙනවා. ඇමරිකාව හා කැනඩාව අතර වෙළඳාම නිදහසේ සිදුවන නිසා මේ නිවැරදි වීම ඉතා ඉක්මණින් සිදු වෙනවා. </p><p>හැබැයි ඔය විදිහේ නිවැරදි වීම් සිදු වෙද්දී විණිමය අනුපාතය විචලනය වෙනවා. මේ විචලනය වීම් ඇතුළේම තමයි දිගුකාලීනව ක්රය ශක්ති සාම්යය ඇති වී විණිමය අනුපාත නියම මට්ටමට එන යාන්ත්රනය තියෙන්නේ. විචලනය වීම් වලට බාධා කළොත් වෙන්නේ ඔය නිවැරදි වීම සිදුවෙන්න කල් යන එක. </p><p>යම් හෙයකින් කැනේඩියන් ඩොලරයක මිල සාමාන්ය අගයට වඩා ගොඩක් ඉහළ ගියොත් එය කාලයත් එක්ක අඩුවෙයි කියලා පහසුවෙන් පුරෝකථනය කරන්න පුළුවන්. මිල ගොඩක් පහළ ගියොත් කාලයත් එක්ක එය වැඩි වෙන බව හිතාගන්නත් අමාරු නැහැ. නමුත් කෙටිකාලීන විචලනයන් කාටවත්ම නිවැරදිව පුරෝකථනය කරන්න බැහැ.</p><p>ඔය කතාව අදාළ විණිමය අනුපාතය නිදහසේ පාවෙන විට පමණයි. ඕකේ අනෙක් අන්තය වන ස්ථිර විණිමය අනුපාත ක්රමයේදී විණිමය අනුපාතය ගැන අවිනිශ්චිතතාවය ඉතාම අඩුයි. වෙනසක් වෙන්නේ අදාළ බලධාරීන් විසින් එය වෙනස් කළොත් පමණයි. මෙහිදී පුරෝකථනය කරන්න තියෙන්නේ බලධාරීන් විසින් කුමක් කරයිද කියන එක. විශාල පිරිසක් විසින් තනි තනිව ස්වාධීනව ගන්නා තීරණ වල සම්ප්රයුක්ත ප්රතිඵලය වන වෙළඳපොළ ඉල්ලුම හා සැපයුම සමතුලිත වන මිල පුරෝකථනය කරන්න බැරි වුනත්, බලධාරියෙකුගේ හෝ කිහිප දෙනෙකුගේ තීරණ පුරෝකථනය කරන්න උත්සාහයක් දරන්න පුළුවන්. ගොඩක් අය තීරණ ගන්නේ ඔවුන් ඊට කලින් තීරණ අරන් තිබෙන ආකාරයට. </p><p>ලංකාවේ විණිමය අනුපාතය පාවෙන විණිමය අනුපාත ක්රමයක් කියා කිවුවත් එය කවදාවත්ම නිදහසේ පාවෙලා නැහැ. මහ බැංකුව හැමදාම අඩු වැඩි වශයෙන් මැදිහත් වුනා. දැනටත් මැදිහත් වෙනවා. ඒ නිසා, යම් තරමකින් වෙන්න යන දේ පුරෝකථනය කරන්න පුළුවන්. මෙහිදී පුරෝකථනය කරන්න වෙන්නේ මහ බැංකුවේ අදාළ බලධාරීන් කුමක් කරයිද කියන එක. මේක ලංකාව කරපු "වැරද්දක්" හෝ "හොර වැඩක්" නෙමෙයි. ලංකාව භාවිතා කළ විණිමය අනුපාත ක්රමය "පාලිත පාවෙන විණිමය අනුපාත ක්රමය". වැඩේ අවුල් වුනේ ඔය "පාලිත" කෑල්ලේ සීමාව ඉක්මවන්න යාමෙන්.</p><p>සාර්ව ආර්ථික වැඩපිළිවෙළ තුළ දැන් ලංකාව සඳහා යෝජනා වී තිබෙන්නේත් කලින් තිබුණු පාලිත පාවෙන විණිමය අනුපාත ක්රමයම තමයි. නමුත් මේ "පාලිත" කොටස සීමාව ඉක්මවන එක වලක්වන්න වැඩපිළිවෙල තුළ සීමාවන් නියම කර තිබෙනවා. ඒ නිසා, සෑහෙන දුරකට විණිමය අනුපාතය තීරණය වෙන්නේ නිදහසේ. මහ බැංකුවට මැදිහත්වීම් කරන්න ඉඩ තිබුණත් එම මැදිහත්වීම් වල සීමාව කලින්ම තීරණය කරලයි තියෙන්නේ. සීමාව පනින්න බැහැ. ඉතුරු ටික වෙන්නේ වෙළඳපොළට අවශ්ය විදිහට. </p><p>මේ වැඩේ හරියට වෙයි කියන උපකල්පනය යටතේ, මේක ලංකාවේ ගොඩක් අයට ටිකක් අළුත් අත්දැකීමක් වෙයි. මොකද විණිමය අනුපාතයේ කෙටිකාලීන විචලනය වීම් ලංකාවට පුරුදු දෙයක් නෙමෙයි. ඒ නිසාම, මේ වගේ කෙටිකාලීන විචලනයන් දිහා බලලා ඇතැම් අය රටේ ආර්ථිකය ගැන ලොකු නිගමන වලට එනවා.</p><p>මේ දවස් වල ඩොලරයක මිල පහත වැටෙද්දී සමහර අය සතුටු වෙනවා. හුරේ දානවා. තව ටික දවසකින් ඩොලරයක මිල නැවත ඉහළ ගියොත් වෙන කණ්ඩායමක් සතුටු වෙයි. නමුත් ඩොලරයක මිල කියා කියන්නේ සතුටු විය යුතු හෝ දුක් විය යුතු දෙයක් නෙමෙයි. විණිමය අනුපාතය ඕනෑවට වඩා අවප්රමාණය වීමෙන් වගේම අධිප්රමාණය වීමෙනුත් වෙන්නේ අයහපතක්. එය නියම තැන තිබිය යුතුයි. මේ නියම තැන කාටවත් හරියටම තීරණය කරන්න බැහැ. අඩු වශයෙන් මහ බැංකුවටවත් බැහැ. </p><p>ඩොලරයක නියම මිල තීරණය කරන්නේ වෙළදපොළ විසින්. මහ බැංකුවට වුනත් ඒ නියම මිල කීයද කියලා දැන ගන්න වෙන්නේ වෙළඳපොළ දිහා බලලා. වෙළඳපොළ ඒ නියම මිල හොයා ගන්නේ නිදහසේ උච්ඡාවචනය වීම මගින්. කැනේඩියානු හා ඇමරිකානු ඩොලර් අතර විණිමය අනුපාතයේ කෙටිකාලීන විචලනයන් දිහා බලපුවහම මේ උච්ඡාවචනය වීම් පැහැදිලිව පේනවා. ඒ වගේ, උච්ඡාවචනය වීම් කලින් අනුමාන කරන්න බැහැ.</p><p>මෙයින් කියන්නේ විණිමය අනුපාතයේ කෙටිකාලීන උච්ඡාවචනය වීම් කාටවත්ම, කිසිම ආකාරයකින් පුරෝකථනය කරන්න බැහැ කියන එක නෙමෙයි. ඒ වැඩේ කරන අය ඉන්නවා. නමුත් මෙය සෑහෙන දුරකට සූදුවක් සහ යම් තරමකට කුසලතාවයක්. වැඩේට විශේෂ කුසලතාවයක් තිබෙන කෙනෙකුට ඔය සූදුවෙන් වාසි ගන්න පුළුවන්. නමුත් හැමෝටම බැහැ. වෙන විදිහකට කිවුවොත් සාමාන්ය පුද්ගලයෙකුට ඔය වාසිය ගන්න අමාරුයි. ඒකට හේතුව, විණිමය ගනුදෙනුවකින් වාසියක් ලබා ගත හැකි අවස්ථාවක් කවුරු හෝ විසින් දැකලා එම වාසිය ගත්ත ගමන්ම ඒ හේතුව නිසාම වාසි ගැනීමේ අවස්ථාවද නැති වී යාම. </p><p>කොටස් වෙළඳපොළ කෙටිකාලීන ආයෝජන වලින් වාසි ගැනීමත් ඔය වගේම දෙයක්. සමහර අයට වාසි ගත හැකි වුවත් පොදුවේ හැමෝටම මේ වැඩේ කරන්න බැහැ. මොකද හැම විටම වෙළඳපොළ මිල සකස් වෙන්නේ කාටවත් විශේෂ වාසියක් ගන්න බැරි විදිහට. වාසියක් ගන්න ඉඩක් තියෙන්නේ මිල එම මිලෙන් පොඩ්ඩක් එහා මෙහා වුනොත් පමණයි. නමුත් කවුරු හෝ කෙනෙක් ඒ වෙනසේ වාසිය ගත්ත ගමන් නැවත මිල නියම තැනට එනවා. </p><p>විදේශ විණිමය ඉල්ලුම හා සැපයුම කෙරෙහි බලපාන්නේ ආනයන අපනයන ඉල්ලුම පමණක් නෙමෙයි. ප්රාග්ධන වෙළඳපොළ තුළ සිදුවන දේවලුත් ඒ කෙරෙහි බලපානවා. ඇතැම් ආනයන සීමා තවදුරටත් පවතින තත්ත්වයක් යටතේ වුවත් මේ වෙලාවේ වාණිජ බැංකු ඇතුළේ තිබෙන්නේ ඩොලර් අතිරික්තයක්. කාලයක් තිස්සේ තිබුණු ලොකු "වල" (ශුද්ධ ඩොලර් හිඟය) දැන් වැහිලා. නමුත් මහ බැංකුවේ වල තවම වැහිලා නැති නිසා සමස්තයක් ලෙස තවමත් බැංකු පද්ධතියේ ඩොලර් හිඟයක් තිබෙනවා. ඒ වලත් ක්රමයෙන් වැහෙමින් තිබෙනවා. </p><p>අපනයන ආදායම් වලට අමතරව බැංකු පද්ධතිය ඇතුළට එන ශ්රමික ප්රේෂණ, සංචාරක ඉපැයීම් වගේ දේවල් ගැන අපි කතා කරලා තිබෙනවා. මේ සියලුම විදේශ විණිමය ලැබීම් ගත්තහම මේ වෙද්දී ආනයන වියදම් වලට වඩා වැඩියි. ඊට අමතරව මේ වෙද්දී නැවතත් භාණ්ඩාගාර බිල්පත් හා බැඳුම්කර ආයෝජන විදිහට එහෙමත් ටික ටික ඩොලර් එන්න පටන් අරගෙන තිබෙනවා. මෙයින් පෙනෙන්නේ දේශීය ණය ප්රතිව්යුහකරණ අවදානමක් ලොකුවට නැති බව වගේම ඩොලරයක මිල විශාල ලෙස ඉහළ යාමේ අවදානමක්ද නැති බවයි. එවැනි අවදානම් පෙනෙන්න ඇත්නම් කවුරුවත් ඩොලර් රුපියල් කරන්නේ නැහැ. </p><p>විදේශ විණිමය වෙළඳපොළ ගනුදෙනු සියල්ල සිදු වෙන්නේ එතැන් ගනුදෙනු ලෙස නෙමෙයි. බොහෝ දෙනෙකු විසින් අවදානම අඩු කරගැනීම සඳහා ඉදිරි සුරැකුම් ගනුදෙනු වල නිරත වෙනවා. ඒ කියන්නේ ඉදිරි දිනකදී අවශ්ය වන ඩොලර් කලින්ම මිල දී ගන්නවා. ඉදිරි දිනක ලැබෙන්න තිබෙන ඩොලර් කලින්ම විකුණනවා. මේ වගේ ගනුදෙනු සිදු වෙන්නේ අදාළ දිනය වන විට පවතිනු ඇතැයි දෙපාර්ශ්වය විසින් විශ්වාස කරන විණිමය අනුපාතය මතයි. ඉදිරි සුරැකුම් විණිමය අනුපාතය අනාගතයේ අදාළ දිනයේ එතැන් විණිමය අනුපාතය පිලිබඳව අද කළ හැකි හොඳම පුරෝකථනය සේ සැලකෙනවා.</p><p>පහත තිබෙන්නේ මේ වන විට (මැයි 19) වෙළඳපොළේ ඉදිරි සුරැකුම් ගනුදෙනු සිදුවන විණිමය අනුපාත.</p><p>මාසයකට පසු විණිමය අනුපාතය - රුපියල් 312.67</p><p>මාස තුනකට පසු විණිමය අනුපාතය - රුපියල් 321.31</p><p>මෙම පුරෝකථන නිවැරදි බවක් මෙයින් අදහස් වන්නේ නැහැ. මෙම ගණන් වලින් පෙන්වන්නේ වෙළඳපොළ ඩොලර් ගනුදෙනු කරන්නන් අදාළ දිනයේ සිතූ ආකාරයයි. පසුගියේ සතියේ (මැයි 12) මෙම ගනුදෙනු සිදු වුයේ මීට වඩා තරමක් වැඩි මිලකටයි. </p><p>මාසයකට පසු විණිමය අනුපාතය - රුපියල් 320.88</p><p>මාස තුනකට පසු විණිමය අනුපාතය - රුපියල් 327.48</p><p>හරියටම නිවැරදි නැති වුවත්, ඉදිරි සුරැකුම් ගනුදෙනු වල නියැලෙන්නන් සාමාන්ය පුද්ගලයින්ට වඩා විණිමය අනුපාතයේ හැසිරීම ගැන වැඩි අවබෝධයක් ඇති සහ විණිමය ගනුදෙනු පිළිබඳ පළපුරුද්දක් ඇති අයයි.</p>Unknownnoreply@blogger.com0